أعلنت شركة BitGo الأمريكية، المتخصصة في خدمات حفظ الأصول الرقمية والبنية التحتية، عن خططها لإطلاق منتج جديد “خزنة” للتمويل اللامركزي (DeFi) بالشراكة مع شركة Morpho ومقرها باريس. تهدف هذه الخطوة لتلبية طلب المؤسسات على الوصول إلى إقراض العملات الرقمية واستراتيجيات تحقيق العوائد، مع توفير رقابة وحفظ منظم للأصول.
عندما يودع العملاء أموالهم في الخزنة الجديدة، يتم توجيه أموالهم إلى استراتيجية لامركزية تابعة لطرف ثالث، حسبما ورد في بيان صدر في 22 يونيو. وتحتفظ “BitGo Bank & Trust” – البنك الائتماني الوطني التابع لـ BitGo والمرخص من مكتب مراقب العملة الأمريكي – برمز استلام يسجل مطالبة كل عميل. سيقوم مقدمو البنية التحتية الخارجيون ومديرو المخاطر المستقلون بتنفيذ هذه الاستراتيجيات وتحديد معايير المخاطر، بينما تبقى BitGo هي الحارس المسجل للأصول.
ستقوم “Morpho Labs”، التي تطور البروتوكول الأساسي، بتوفير بنية الخزنة التحتية ونظام الإقراض وأنظمة التنفيذ على السلسلة. هذه الخطوة تستهدف الاهتمام المؤسسي المتزايد بفرص العوائد والإقراض في عالم التمويل اللامركزي.
ومع ذلك، كانت المؤسسات تتردد في الدخول إلى مجال التمويل اللامركزي بسبب مخاوف تتعلق بالامتثال التنظيمي لحفظ الأصول والتحكم فيها. تعمل هذه الخدمة الجديدة على إضافة طبقة حماية وحفظ لأصول المستخدمين لمعالجة هذه المخاوف.
يقول مايك بيلشي، الرئيس التنفيذي والمشارك في تأسيس BitGo: “نعتقد أن المؤسسات تبحث عن طرق للوصول إلى الفرص المتاحة على السلسلة، ولكنها تتوقع أيضًا الأمان والرقابة التي تأتي مع الحفظ المؤسسي”. تأسست الشركة في عام 2013 على يد بيلشي وبين دافنبورت، وبنيت أعمالها المبكرة حول تقنية المحافظ متعددة التوقيع لتأمين أصول العملات الرقمية للمؤسسات.
في السابق، قامت BitGo بالتكامل مع بروتوكول “Blueprint Finance’s Concrete”، مما سمح للعملاء بتوجيه أصولهم إلى بروتوكولات تابعة لطرف ثالث على السلسلة مع الاحتفاظ بها تحت الحفظ المؤهل. تتبع خزنة Morpho نفس الهيكل، حيث تأتي أي عوائد يتم تحقيقها من نشاط الخزنة والبروتوكول التابعين لطرف ثالث، وليس من BitGo أو بنكها الائتماني.
يمثل نهج الطرف الثالث وسيلة لتقديم التمويل اللامركزي للمؤسسات، من خلال الاستعانة بمتخصصين خارجيين لأجزاء النظام التي تحتاج إلى خبرة مباشرة في البروتوكولات. يتيح ذلك أيضًا لـ BitGo تقليل المخاطر التشغيلية ومخاطر الطرف المقابل، وتجنب التكلفة وعدم الكفاءة الناتجة عن إعادة بناء نظام داخلي من الصفر.
تمتلك Morpho، التي يبلغ حجم ودائعها أكثر من 11 مليار دولار وفقًا لبيانها، شركاء متكاملين من المؤسسات مثل Coinbase وBitwise Asset Management وSociété Générale، التي تبني منتجاتها فوق بروتوكول Morpho.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
- س: ما هو منتج خزنة التمويل اللامركزي الجديد من BitGo؟
ج: هو منتج جديد يتيح للمؤسسات الاستثمار في استراتيجيات الإقراض وجني العوائد على السلسلة (البلوكشين) مع الاحتفاظ بأصولها تحت الحفظ والرقابة المنظمة من قبل BitGo، وذلك بالتعاون مع شركة Morpho. - س: كيف يحافظ المنتج الجديد على أمان أموال المستخدمين؟
ج: يتم حفظ الأصول في بنك BitGo المرخص من الحكومة الأمريكية. يتم إرسال الأموال لاستراتيجيات استثمار تابعة لطرف ثالث، لكن BitGo تحتفظ بسجل لكل مستثمر وتوفر طبقة رقابة وحفظ مؤسسية تقلل المخاطر. - س: لماذا تتعاون BitGo مع طرف ثالث مثل Morpho بدلاً من بناء النظام بنفسها؟
ج: تهدف BitGo من خلال هذه الشراكة إلى الاستفادة من خبرات Morpho المتخصصة في بروتوكولات التمويل اللامركزي، مما يقلل من التكاليف والمخاطر التشغيلية للشركة ويوفر حلولاً أكثر كفاءة واحترافية للمستثمرين المؤسسيين.
