أعلنت أيرلندا عن تشديد الرقابة على العملات الرقمية كجزء من حملتها الموسعة لمكافحة الجرائم المالية. أطلقت الحكومة تقييماً وطنياً جديداً للمخاطر يوم الخميس، يركز على غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة، إلى جانب خطة عمل من 30 نقطة لتعزيز الاستجابة الحكومية. يضع التقييم إساءة استخدام العملات الرقمية ضمن قائمة التهديدات المتطورة، مشيراً إلى الاحتيال المتزايد التعقيد والتقنيات الناشئة والثغرات في الشبكات المالية العالمية.
من بين أبرز إجراءات الخطة، بحسب وزارة المالية الأيرلندية، “تعزيز الضمانات حول العملات الرقمية والتمويل الرقمي”. يكلف البند الأكثر تحديداً هيئة تنظيم القمار الأيرلندية بوضع معيار صناعي لقبول “الأنشطة المرتبطة بالعملات الرقمية كمصدر للأموال”، لضمان قيام الشركات بالعناية الواجبة والتحقق من شرعية الأموال. من المقرر تنفيذ هذا الإجراء في الربع الثاني من عام 2027.
يهدف المعيار إلى ضمان أن الأموال التي تدخل الأعمال الخاضعة للتنظيم تأتي من مصادر مشروعة، كجزء من تشديد أوسع للرقابة على العملات الرقمية والمقامرة. تم توجيه البنك المركزي بشكل منفصل لبناء “فهم منهجي” لكيفية خلق التقنيات الناشئة، مثل الذكاء الاصطناعي، لثغرات جديدة وأدوات جديدة لمكافحة غسل الأموال.
تعتمد الخطة الأوسع على رقابة أكثر صرامة في أماكن أخرى. تمنح سلطات مكافحة غسل الأموال صلاحيات جديدة لفرض الغرامات، وتخضع نوادي المقامرة الخاصة للترخيص الإلزامي، وتقدم قاعدة “الحلقة المغلقة” التي تعيد أرباح المقامرة إلى حساب الإيداع الأصلي، وتزيد الشفافية حول ملكية الشركات، وتنشئ إطاراً لإجراء تحقيقات غسل الأموال بالتزامن مع تحقيقات الضرائب والرسوم.
صنف تقييم المخاطر المصاحب تهديد غسل الأموال في أيرلندا بأنه “معتدل” وتهديد تمويل الإرهاب بأنه “منخفض”، مع الإشارة إلى أن الشبكات الإجرامية “تدمج بشكل متزايد الأساليب التقليدية القائمة على النقد مع الابتكارات الرقمية”، بما في ذلك العملات الرقمية وشبكات “حمير النقل” وتقنيات التمويه المعقدة.
يُنظر إلى هذه التمارين أيضاً على أنها تحضير للتقييم المتبادل لأيرلندا في عام 2028 من قبل مجموعة العمل المالي (FATF)، وهي الهيئة العالمية لوضع معايير مكافحة غسل الأموال.
قال نائب رئيس الوزراء ووزير المالية سيمون هاريس خلال الإعلان: “المجرمون أصبحوا أكثر تطوراً، يستغلون التكنولوجيا، يعملون عبر الحدود ويتكيفون بسرعة مع التغيير”، وأضاف أن الحكومة “لا يمكنها الوقوف مكتوفة الأيدي أمام هذه التهديدات”. وأكد أن الجريمة المالية ليست بلا ضحايا، مشيراً إلى “كبار السن الذين يفقدون مدخراتهم، وعائلات تتعرض للاحتيال، ومجتمعات تتضرر من الأنشطة الإجرامية.”
وصف وزير العدل جيم أوكالاهان الخطة بأنها “خارطة طريق عملية” للحفاظ على استجابة أيرلندا “فعالة ومتناسبة ومناسبة للغرض”، ليتم تنفيذها بالتعاون مع الشرطة وهيئة الإيرادات والبنك المركزي وهيئات تنظيمية أخرى.
يأتي هذا التركيز المتجدد بعد قضايا بارزة متعلقة بالعملات الرقمية على الأراضي الأيرلندية. في مارس الماضي، تمكن مكتب الأصول الجنائية من اختراق إحدى محافظ البيتكوين البالغ عددها 12 محفظة مرتبطة بتاجر مخدرات مدان، ضمن حيازة 6000 بيتكوين تم ضبطها في عام 2019 والتي تضخمت قيمتها لتصل الآن إلى حوالي 383 مليون دولار.
الأسئلة الشائعة
- س: ما هو الهدف الرئيسي لخطة أيرلندا الجديدة تجاه العملات الرقمية؟
ج: تهدف الخطة إلى تشديد الرقابة على العملات الرقمية لمنع استخدامها في غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من خلال إجبار الشركات على التحقق من شرعية الأموال القادمة من الأنشطة المرتبطة بالعملات الرقمية، خاصة في قطاع المقامرة. - س: متى سيتم تطبيق المعيار الجديد لقبول العملات الرقمية كمصدر للأموال؟
ج: من المقرر أن تقوم هيئة تنظيم القمار الأيرلندية بوضع هذا المعيار وتنفيذه خلال الربع الثاني من عام 2027. - س: هل تعتبر أيرلندا غسل الأموال بالعملات الرقمية تهديداً كبيراً حالياً؟
ج: صنف التقييم الرسمي تهديد غسل الأموال بشكل عام بأنه “معتدل” وتهديد تمويل الإرهاب بأنه “منخفض”، لكنه حذر من تزايد استخدام المجرمين للعملات الرقمية جنباً إلى جنب مع الأساليب التقليدية.
