تتجه هيئات الرقابة في هونغ كونغ لزيادة الضغط على الشركات المرخصة بسبب تحركات أموال مشبوهة، حيث يلجأ المجرمون بشكل متزايد إلى الوسطاء ومنصات الأصول الرقمية لغسل الأموال.
تحذير من تحركات الأموال المشبوهة
أدى تزايد التحويلات السريعة عبر الشركات المالية المرخصة في هونغ كونغ إلى تحرك عاجل من الجهات التنظيمية، التي حذرت من استغلال المجرمين لكل من وسطاء الأوراق المالية ومنصات الأصول الرقمية لإخفاء مصدر الأموال غير المشروعة.
توجيهات هيئة الأوراق المالية
أصدرت هيئة الأوراق المالية والعقود الآجلة (SFC) بياناً رسمياً يحث الشركات المرخصة على البقاء في حالة تأهب للأنماط التي تشير إلى “التصفيف” – وهي مرحلة من مراحل غسل الأموال يحاول فيها المجرمون طمس مصدر الأموال عن طريق تمريرها عبر حسابات متعددة.
الإيداع والسحب السريع: مؤشر خطر
أشارت الهيئة إلى اتجاه متزايد لدخول عائدات الاحتيال إلى حسابات العملاء من خلال سلسلة من الإيداعات المتقاربة زمنياً، غالباً ما تكون مُهيكلة لتجنب الكشف، ثم يتم سحبها على الفور تقريباً كأموال نقدية أو أصول رقمية. تؤكد الهيئة أن مثل هذا السلوك يشير إلى محاولات إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة والوجهة النهائية لها.
تعزيز الرقابة الداخلية
أعاد البيان التأكيد على توقعات الهيئة بشأن الرقابة الداخلية. يجب على الشركات مراقبة الحركات غير العادية، وتقييم ما إذا كانت أنظمتها قادرة على اكتشاف دورات المعاملات السريعة، وضمان بقاء الإدارة العليا مسؤولة عن منع سوء الاستخدام.
تعاون أوثق مع الشرطة
عززت الهيئة تعاونها مع شرطة هونغ كونغ، بما في ذلك مركز تنسيق مكافحة الاحتيال ووحدة الاستخبارات المالية المشتركة. وانضمت عدة شركات مرخصة إلى آلية الشرطة لوقف المدفوعات على مدار الساعة، مما يسرع جهود تجميد الأموال المشبوهة قبل أن تختفي. وقد أسفر هذا التعاون بالفعل عن اعتراض حوالي ثلث عائدات عمليات الاحتيال المعروفة التي حاولت المرور عبر الشركات المرخصة خلال الشهرين الماضيين.
توعية القطاع بالمخاطر
عقدت الهيئة ندوة عبر الإنترنت لتقديم تحديثات حول نتائجها الرقابية والمخاطر الناشئة في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عبر أسواق الأوراق المالية والأصول الرقمية. وحذرت من أنها ستتخذ إجراءات تنفيذية إذا قصرت الضوابط المطبقة.
الأسئلة الشائعة
ما الذي دفع هيئة الرقابة في هونغ كونغ للتحذير؟
دفع تزايد التحويلات المالية السريعة والمشبوهة عبر الشركات المرخصة، والتي يُشتبه في استخدامها لغسل الأموال، هيئة الرقابة لإصدار تحذيرات عاجلة.
ما هي “الإشارات الحمراء” التي يجب على الشركات الانتباه لها؟
أبرز الإشارات هي عمليات الإيداع والسحب السريعة والمتقاربة زمنياً للعملاء، خاصة عندما تُحوَّل الأموال فوراً إلى نقد أو أصول رقمية، مما يشير إلى محاولة إخفاء مصدرها.
ما هي الإجراءات التي تتخذها الهيئة؟
تعمل الهيئة على تعزيز التعاون مع الشرطة لاعتراض الأموال المشبوهة، وتراقب الشركات عن كثب، وستفرض عقوبات على تلك التي لا تلتزم بتعزيز أنظمة مكافحة غسل الأموال لديها.
