أنكوراج تدعم قواعد مكافحة غسل الأموال من وزارة الخزانة الأمريكية وتسعى لتوضيح عقوبات السوق الثانوية

أرسلت شركة أنكوريدج ديجيتال (Anchorage Digital)، وهي بنك عملات رقمية مرخص فيدرالياً ومزود لبنية تحتية للعملات المستقرة، خطاباً رسمياً لدعم الإطار المقترح من وزارة الخزانة الأمريكية لمكافحة غسل الأموال والعقوبات المرتبطة بقانون “جينيوس” (GENIUS Act). ورأت الشركة أن القواعد المقترحة تحقق توازناً جيداً بين الامتثال التنظيمي والابتكار في قطاع العملات الرقمية.

تفاصيل المقترح التنظيمي

في خطاب نُشر يوم الأربعاء، قالت أنكوريدج إن الإطار المقترح يضع التزامات مكافحة غسل الأموال بشكل مناسب على مصدّري العملات المستقرة الخاضعين للتنظيم، ودعت الوزارة إلى توضيح بعض النقاط المتعلقة بمسؤولية عقوبات الأسواق الثانوية، وبرامج مكافحة غسل الأموال على مستوى المؤسسة، ومتطلبات حسابات المراسلة.

على وجه التحديد، رأت أنكوريدج أنه لا ينبغي تحميل المصدّرين مسؤولية صارمة عن فشلهم في تحديد المستخدمين الخاضعين للعقوبات بشكل مستقل، والذين يتعاملون في الأسواق الثانوية عبر عقودهم الذكية.

وقالت الشركة: “القاعدة النهائية الواضحة والقابلة للتنفيذ تمنح المؤسسات الخاضعة للتنظيم اليقين الذي تحتاجه للبناء، وتُعزز الريادة الأمريكية في الجيل التالي من البنى التحتية للمدفوعات والتسوية”.

القاعدة المقترحة من وزارة الخزانة

تتعلق التعليقات بقواعد وزارة الخزانة التي تم اقتراحها في أبريل، والتي ستصنف مصدّري العملات المستقرة كعملات دفع ضمن المؤسسات المالية بموجب قانون السرية المصرفية. وهذا سيجعلهم عرضة لمتطلبات مكافحة غسل الأموال، والتحقق من هوية العملاء، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.

المقترح الذي تم إصداره بشكل مشترك من قبل شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) التابعين للخزانة، سيوائم مصدّري العملات المستقرة مع معايير الامتثال الحالية لمكافحة غسل الأموال والعقوبات في الولايات المتحدة، مع فرض متطلبات مراقبة وحفظ سجلات مُعززة.

دعوات من مجموعات صناعية لإعفاءات أوسع

لم يكن الدعم للقاعدة المقترحة موحداً عبر صناعة العملات الرقمية. فقد أرسلت أذرع الضغط لكل من منصة تداول المشتقات الرقمية هيبرليكويد (Hyperliquid) وشركة رأس المال الاستثماري بارادايم (Paradigm) خطاب تعليق خاص بهما، سعياً للحصول على وضوح أكبر بشأن التزامات الأسواق الثانوية. وقد ردّدت هذه المجموعات مخاوف أنكوريدج، لكنها اتخذت نظرة أكثر انتقاداً للمقترح بشكل عام.

ورأت هذه المجموعات أن الإطار الحالي قد يفرض التزامات عقوبات على المصدّرين حتى عندما لا تكون لديهم علاقة مباشرة أو رؤية واضحة للمستخدمين الذين يتعاملون في الأسواق الثانوية. وقالوا إن “مكتب مراقبة الأصول الأجنبية يوسع نشاط السوق الثانوي ليشمل نطاق امتثال المصدّر، حيث يعامل تفاعلات العقود الذكية على أنها تقديم خدمات مستمر، مما يحمل المصدّر مسؤولية العقوبات بغض النظر عن وجود أي علاقة أو رؤية لأطراف المعاملة”.

الجدير بالذكر أن مفوضة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية هيستر بيرس (Hester Peirce) قد صرحت سابقاً بأن نشر كود التمويل اللامركزي (DeFi) يُعتبر خطاباً محمياً.

الأسئلة الشائعة

• س: ما هو الهدف الرئيسي من القواعد الجديدة المقترحة من وزارة الخزانة الأمريكية؟
  ج: الهدف هو تصنيف مصدّري العملات المستقرة كمؤسسات مالية، وإخضاعهم لنفس قوانين مكافحة غسل الأموال والعقوبات المطبقة على البنوك، لضمان المزيد من الشفافية والأمان في المعاملات الرقمية.
• س: لماذا تعترض بعض شركات العملات الرقمية على هذه القواعد؟
  ج: تعترض شركات مثل أنكوريدج وبارادايم لأن القواعد الحالية قد تحمّل مصدّري العملات المستقرة مسؤولية مراقبة المعاملات في الأسواق الثانوية التي لا يمكنهم التحكم فيها أو رؤية أطرافها، مما يعيق الابتكار.
• س: ما هي الرسالة الأساسية التي وجهتها أنكوريدج ديجيتال في خطابها للخزانة؟
  ج: دعمت أنكوريدج الفكرة العامة للتنظيم، مع طلب توضيح بعض النقاط الغامضة مثل مسؤولية الأسواق الثانوية، لضمان أن تكون القواعد النهائية واضحة وعملية، مما يعطي اليقين اللازم للمؤسسات الرقمية للنمو والابتكار.