وزارة الخزانة الأمريكية ترسم خطاً أحمر للبنوك الأجنبية التي تتعامل مع إيران، وبنكان صينيان بدآ بالفعل يشعران بالضغط.
تحذير رسمي من وزير الخزانة
أصدر وزير الخزانة سكوت بيسنت تحذيرًا رسميًا في 15 أبريل موجهًا للدول التي تتعامل تجاريًا مع إيران، موضحًا أن مؤسساتها المالية قد تواجه عقوبات ثانوية من الولايات المتحدة. ورد أن بنكين صينيين تلقيا إخطارات مباشرة بأن العقوبات ستُفرض إذا تم رصد معاملات مالية إيرانية تمر عبر عملياتهما.
آلية التنفيذ القانونية
القوة القانونية وراء هذه الخطوة تأتي من الأمر التنفيذي رقم 14114، الذي وسّع صلاحيات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) في فرض العقوبات الثانوية. العقوبات الثانوية لا تستهدف الدولة الخاضعة للعقوبات بشكل مباشر، بل تستهدف أي شخص أو كيان يتعامل مع تلك الدولة.
على سبيل المثال، إذا قام بنك في بكين بمعالجة دفعة مرتبطة بالنفط الإيراني، يمكن للولايات المتحدة قطع علاقة ذلك البنك مع النظام المالي الأمريكي. ولا يهم أن المعاملة لم تمر عبر الأراضي الأمريكية.
تأثير التجميد يبدأ بالظهور
بدأت البنوك في عدة مناطق بالفعل بتعديل سلوكها استجابةً لتصعيد إشارات التنفيذ. المؤسسات المالية في تركيا والصين والإمارات وآسيا الوسطى تؤخر أو ترفض بشكل قاطع المدفوعات المرتبطة بالكيانات الخاضعة للعقوبات.
سجل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) يعطي هذه التحذيرات قوة حقيقية. فرض المكتب غرامات على عدة أشخاص غير أمريكيين في عام 2024، بما في ذلك تسوية بقيمة 1.1 مليون دولار خاصة بانتهاكات العقوبات الإيرانية.
فئات المخاطر التي حددتها الخزانة
- الحفاظ على حسابات لأشخاص محظورين
- تسهيل تحويل أموال محددة مصممة لتجنب الكشف
أسئلة شائعة
- س: ما هي العقوبات الثانوية التي تحذر منها الخزانة الأمريكية؟
ج: العقوبات الثانوية تستهدف أي بنك أو شركة في العالم تتعامل مع إيران، حتى لو لم تمر المعاملات عبر الأراضي الأمريكية. يمكن للولايات المتحدة قطع هذه البنوك عن النظام المالي الأمريكي. - س: لماذا تستهدف الصين بشكل خاص في هذا التحذير؟
ج: لأن بنكين صينيين تلقيا إخطارات مباشرة بأن العقوبات ستطبق عليهما إذا استمرت المعاملات الإيرانية عبر عملياتهما. الصين هي واحدة من أكبر الشركاء التجاريين لإيران، مما يجعل بنوكها هدفًا رئيسيًا. - س: كيف يمكن للبنوك تجنب هذه العقوبات؟
ج: يمكن للبنوك تجنب العقوبات بوقف أي تعاملات مالية مع إيران، ورفض المدفوعات المرتبطة بالكيانات الخاضعة للعقوبات، ومراقبة الحسابات للتأكد من عدم وجود أشخاص محظورين.
