يزداد استخدام النيابة العامة الأمريكية لسلطة تجميد الأصول الرقمية المشتبه بصلتها بأنشطة غير قانونية مثل غسل الأموال وعمليات “ذبح الخنازير” الاحتيالية وانتهاكات العقوبات وجرائم مالية أخرى. لكن تجميد الأصول الرقمية يأخذ بُعداً جديداً عندما يطلب فريق التحقيق من مصدر العملة الرقمية تجميدها بشكل طوعي، متجاوزاً بذلك الحماية القانونية التي توفرها عمليات مصادرة الأصول التقليدية. في مثل هذه الحالات، يتفاجأ حاملو الأصول الرقمية عندما يجدون أن أموالهم قد جُمدت دون سابق إنذار، وأنهم فقدوا فجأة القدرة على الوصول إلى أصولهم أو دخلهم الذي حصلوا عليه بطرق مشروعة.
مصادرة الأصول التقليدية
في تحقيقات الجرائم المالية التقليدية، تخضع سلطة الحكومة الفيدرالية في تقييد أو مصادرة الأصول لضمانات قانونية ودستورية ثابتة. عادةً ما يتطلب تطبيق القانون إثبات وجود صلة بين الممتلكات والنشاط الإجرامي المزعوم، والحصول على إذن قضائي (مثل أمر مصادرة) قبل تقييد الوصول إلى تلك الأصول. ثم تخضع الأصول المصادرة لنظام المصادرة الفيدرالي الذي يعمل من خلال سلطات متداخلة، بما في ذلك المصادرة المدنية بموجب المادة 981 و983 من الباب 18 من القانون الأمريكي، والمصادرة الجنائية بموجب المادة 982.
الحظر الرقمي للأصول
يمثل التجميد الطوعي للأصول الرقمية خروجاً عن إجراءات المصادرة التقليدية. فبدلاً من الحصول على إذن قضائي، قد يطلب فريق التحقيق من مصدر العملة تجميد أو حظر عناوين محافظ محددة. وقد عزز هذا الممارسة قانون GENIUS الذي يلزم مصدري العملات المستقرة بالحفاظ على القدرة التقنية على تجميد أو حرق أو تقييد الرموز الرقمية للامتثال لتوجيهات تطبيق القانون. بالنسبة لحاملي الأصول الرقمية المتأثرين، غالباً ما تكون سبل اللجوء إلى مصدر العملة المستقرة محدودة، لأن هؤلاء المصدرين يحيلون عادةً إلى الجهة الحكومية الطالبة ولا يعرفون الأساس الذي استند إليه التجميد. ونتيجة لذلك، يضطر الأفراد والكيانات التي جُمدت أصولهم عادةً إلى التعامل مباشرة مع السلطة الحكومية المختصة للحصول على التعويض.
تتفاقم هذه التحديات بسبب سمتين أساسيتين لأنظمة البلوكشين: التخفي (pseudonymity) وإمكانية التتبع. فبينما لا تكشف عناوين المحافظ هوية مالكيها بشكل مباشر، إلا أن معاملات البلوكشين مرئية للجمهور ويمكن تتبعها عبر عدة تحويلات في حال عدم استخدام أدوات إخفاء الهوية. لذا تستخدم وكالات إنفاذ القانون بانتظام أدوات تحليل البلوكشين لتتبع حركة الأموال القادمة من محافظ يشتبه في تورطها في أنشطة غير قانونية. وفي الوقت نفسه، يؤدي تتبع الأموال عبر شبكة لامركزية إلى حالة من عدم اليقين بسبب خاصية التخفي. فرغم أن المحققين قد يحددون المصدر الأولي للنشاط غير القانوني، إلا أنهم غالباً لا يستطيعون أو لا يختارون صرف الموارد اللازمة للتمييز بين المحافظ التي يسيطر عليها أفراد متورطون في المخطط الإجرامي وتلك التي يسيطر عليها أشخاص أبرياء استلموا الأموال الملوثة المزعومة دون علم.
في تجربتنا – بما في ذلك النجاح في فك تجميد عشرات الملايين من الدولارات من الأموال المجمدة بشكل خاطئ – لا يكفي الإشارة إلى عدد المعاملات أو “القفزات” بين النشاط غير القانوني في المنبع والمحفظة المجمدة في المصب. بدلاً من ذلك، ستحاول الجهات الحكومية فهم كيف ولماذا تم الحصول على الأموال، وستطلب أدلة موثقة معاصرة على شرعية المعاملات – مما ينقل عبء الإثبات من جهة التحقيق إلى حامل الأصول الرقمية الذي جُمدت أمواله، وهو أمر غير عادل ولكنه واضح. ببساطة، نهج إنفاذ القانون الأمريكي هو “التجميد أولاً، ثم طرح الأسئلة لاحقاً”، ثم يطلب من أصحاب الأصول الرقمية المجمدة إثبات براءتهم لاستعادة أموالهم. هذه التكتيكات، إلى جانب النظرة الواسعة للاختصاص القضائي الأمريكي، تضع جميع حاملي العملات المستقرة أو الأصول الرقمية الأخرى في أي مكان في العالم تحت الخطر، سواء حصلوا على الأصول عن طريق الخطأ بعد 5 أو 10 أو حتى 20 خطوة من النشاط غير القانوني.
نصائح عملية لمصدري العملات المستقرة والمتأثرين بتجميدها
على الرغم من التحديات، لدى المشاركين على جانبي طلبات تجميد الأصول الرقمية الحكومية (المصدرين والحاملين) طرق مختلفة لحماية أنفسهم:
الأفراد والكيانات المتأثرة بتجميد الأصول الرقمية
عندما تُجمد محفظة، قد تكون نافذة الاستجابة الفعالة ضيقة، وقد يكون من الصعب تصحيح الأخطاء المبكرة. لتقليل هذه المخاطر، ننصح حاملي الأصول الرقمية بما يلي:
- توثيق جميع المعاملات والأدلة على شرعية مصدر الأموال فوراً.
- الاتصال بمحامٍ متخصص في الأصول الرقمية وجرائم الأموال.
- عدم التصرف بشكل عشوائي أو محاولة تحويل الأموال المجمدة.
- طلب معلومات رسمية من الجهة الحكومية حول سبب التجميد.
مصدرو الأصول الرقمية
لتقليل التعرض لدعاوى مدنية من المستخدمين الذين يعتقدون أن أصولهم جُمدت بشكل غير صحيح، يمكن لمصدري الأصول الرقمية:
- إنشاء سياسات واضحة وشفافة بشأن التعامل مع طلبات التجميد الحكومية.
- توفير آلية للاتصال المباشر للمستخدمين المتأثرين.
- الحفاظ على سجلات مفصلة لجميع طلبات التجميد والأسباب المقدمة لها.
- العمل مع خبراء قانونيين لضمان الامتثال للقوانين مع حماية حقوق المستخدمين.
أسئلة شائعة
س: كيف يختلف تجميد الأصول الرقمية عن المصادرة التقليدية؟
ج: في المصادرة التقليدية، تحتاج الحكومة لأمر قضائي قبل تجميد الأصول. أما في تجميد الأصول الرقمية الطوعي، فيطلب فريق التحقيق من مصدر العملة (مثل شركة العملات المستقرة) تجميد المحافظ دون أمر قضائي، مما يحرم حاملي الأصول من الحماية القانونية المعتادة.
س: ماذا أفعل إذا تم تجميد محفظة العملات الرقمية الخاصة بي؟
ج: نوصي بتوثيق جميع أدلة شرعية أموالك فوراً، والاتصال بمحامٍ متخصص، والامتناع عن أي محاولات لتحويل الأموال المجمدة. يجب عليك التواصل مع الجهة الحكومية المختصة عبر محاميك لتقديم الأدلة وطلب رفع التجميد.
س: هل يمكن أن يتأثر أي شخص بتجميد الأصول الرقمية حتى لو لم يكن متورطاً في أي نشاط غير قانوني؟
ج: نعم، أي شخص يمتلك عملات مستقرة أو أصول رقمية يمكن أن يتأثر، حتى لو حصل عليها ببراءة بعد عشرات المعاملات من مصدر غير قانوني. الحكومة الأمريكية تتخذ نهج “التجميد أولاً ثم طرح الأسئلة”، مما يضع جميع الحاملين حول العالم في خطر محتمل.
