أزالت أستراليا 45 شركة تحويل أموال وأعمال أصول رقمية من سجلاتها الرسمية لمكافحة غسل الأموال خلال العام الماضي. كشفت مركز التحليلات والتقارير الأسترالي (AUSTRAC) عن هذا الرقم اليوم (الاثنين)، ويشمل الرقم عمليات الإلغاء والتعليق ورفض تجديد التسجيلات.
النتيجة فورية، فإلغاء التسجيل يوقف مزود الخدمة عن العمل في النشاط المرخص. وقالت AUSTRAC إنها أحالت الأشخاص المسؤولين عن بعض الشركات إلى جهات إنفاذ القانون وهيئات تنظيمية شريكة داخل أستراليا وخارجها.
لم يتم نشر تفاصيل حسب الفئة، لكن أسباب AUSTRAC تراوحت بين توقف النشاط والإفلاس، وفشل التسجيل، وعدم تقديم الإشعارات المطلوبة، إضافة إلى مخاطر غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
موقع GetCoins لا يزال يدّعي التسجيل لدى AUSTRAC
خصّصت AUSTRAC شركة BA Digital Ventures التي تعمل باسم GetCoins بعد وصول شكاوى من عملاء إلى المركز الوطني لمكافحة الاحتيال. وطلبت AUSTRAC معلومات لتقييم قدرة GetCoins على إدارة مخاطر غسل الأموال.
تستطيع AUSTRAC رفض الطلبات أو فرض شروط على التسجيل أو تعليق نشاط مزود الخدمة أو إلغاء تسجيله عندما تحدّد وجود خطر غير مقبول لجرائم مالية. ويشمل الإعلان الأخير أيضاً الشركات التي لم تستطع إثبات قدرتها على بدء أو مواصلة التداول.
وقالت AUSTRAC إن عمليات احتيال استثمارية منظمة بالعملات المشفرة استغلت منصة GetCoins، دون الكشف عن عدد الشكاوى أو خسائر العملاء، ودون اتهام GetCoins بالمشاركة في هذه العمليات الاحتيالية.
تُظهر قرارات تسجيل الأصول الافتراضية في AUSTRAC أنها ألغت تسجيل BA Digital Ventures في 4 يونيو، أي قبل ثلاثة أشهر، وتشمل القائمة نفسها 14 عملية إلغاء أخرى لسجلات مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بين نوفمبر 2025 ومارس 2026.
لا يزال موقع GetCoins يصف شركة BA Digital Ventures بأنها مسجلة لدى AUSTRAC، وتقول صفحة الالتزام في الموقع إنها تقدّم تقارير المعاملات المشبوهة وتقارير عتبات المعاملات، بينما تصف الشروط GetCoins بأنها منصة غير حافظة لشراء وبيع العملات المشفرة.
سجل الأعمال الأسترالي لا يزال يُظهر الرقم التجاري للشركة ABV كنشط، وهذه الحالة التجارية منفصلة عن تسجيل AUSTRAC المطلوب لتقديم خدمات الأصول الافتراضية الخاضعة للرقابة.
وقال بريندان توماس، الرئيس التنفيذي لـ AUSTRAC: “افهموا مخاطركم وأدرجوها وتلبّوا التزاماتكم المتعلقة بالتقارير”.
توسّع الرقابة على المدفوعات والعملات المشفرة
تأتي قرارات الـ 45 شركة بعد إجراءات عدة ضد شركات دفع وعملات مشفرة أكبر. فتحت AUSTRAC تحقيقاً مع Western Union في 1 سبتمبر بشأن إدارتها لقنوات الدفع عالية المخاطر والعملاء والشركاء التابعين.
يغطي التحقيق برنامج مكافحة غسل الأموال في Western Union ومراقبة المعاملات والحوكمة، وما زالت نتيجته معلقة، وقالت AUSTRAC إنها ستقرر ما إذا كانت ستتخذ إجراءات إضافية بعد اكتمال التحقيق.
في أغسطس، علّقت الوكالة تسجيل Cryptolink لمدة ثلاثة أشهر وأمرت بإيقاف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة البالغ عددها 96 جهازاً، وأرجعت الوكالة ذلك إلى فشل في تقديم التقارير بعد تعهد قابل للتنفيذ وإشعار مخالفة صدرا في 2025.
كما سبق أن أمرت AUSTRAC منصة Binance Australia بتعيين مدقق خارجي بسبب مخاوف بشأن ضوابطها المحلية.
السجل كان قيد المراجعة بالفعل، ففي أبريل 2025 أشارت تقارير إلى أن AUSTRAC كانت تتحقق من حالة العديد من 427 بورصة عملات رقمية كانت مسجلة آنذاك.
التسجيل ليس سوى طبقة واحدة من قواعد العملات المشفرة في أستراليا
الأمر يتعلق بطبقة تنظيمية واحدة فقط، فتسجيل AUSTRAC يعالج التزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بينما تُدار رخصة الخدمات المالية الأسترالية بشكل منفصل من قبل هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC).
تتجه أستراليا إلى إدخال منصات العملات المشفرة في إطار ترخيص أوسع، فحوالي 10% من نحو 400 منصة مسجلة كانت تحمل رخصة ASIC حتى أبريل، وفقاً لتقارير سابقة.
في مايو، حددت تحديثات AUSTRAC السنوية للمخاطر الأصول الافتراضية والذكاء الاصطناعي كأدوات تغيّر طريقة تحرك الأموال غير المشروعة، وأشارت الوكالة إلى ثغرات حول مزودي الخدمات الخارجيين والمعاملات المشفرة الأصلية.
تنشر AUSTRAC قوائم قرارات منفصلة لشركات التحويلات ومزودي الأصول الافتراضية، ولم يقدم إعلان الاثنين جدولاً يوفّق بين هذه القوائم وإجمالي الـ 45 شركة، ولم يذكر عدد القرارات التي لا تزال خاضعة للمراجعة.
أسئلة شائعة
ماذا يعني إلغاء تسجيل شركة عملات مشفرة في أستراليا؟
إلغاء التسجيل يعني أن الشركة لم تعد مرخصة قانونياً لتقديم خدمات تحويل الأموال أو الأصول الافتراضية في أستراليا، وعليها التوقف فوراً عن هذه الخدمات، وقد تواجه إجراءات قانونية إذا استمرت في العمل.
كيف تحمي هيئة AUSTRAC المستثمرين من الاحتيال في العملات المشفرة؟
تقوم الهيئة بمراجعة سجلات الشركات باستمرار، وتطلب معلومات إضافية عند وجود شكاوى، وتعلق أو تلغي تسجيل الشركات التي لا تلتزم بقواعد مكافحة غسل الأموال، وتحيل الحالات الخطيرة إلى جهات إنفاذ القانون.
هل التسجيل في AUSTRAC كافٍ للعمل بشكل قانوني في أستراليا؟
لا، التسجيل في AUSTRAC يغطي التزامات مكافحة غسل الأموال فقط، بينما تحتاج المنصات أيضاً إلى رخصة خدمات مالية من هيئة ASIC، وتعمل أستراليا على إخضاع جميع المنصات لهذا الترخيص الأوسع.
