مع دخول قانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) حيز التنفيذ الكامل في الاتحاد الأوروبي في الأول من يوليو، اضطرت أكثر من 1700 منصة تداول عملات رقمية غير مرخصة إلى وقف خدمة عملائها الأوروبيين وتحويلهم إلى بدائل مرخصة. في ذلك الوقت، لم يكن سوى 323 شركة تحمل ترخيص MiCA ساري المفعول. هذه الفجوة الهائلة، التي طُلب خلالها من ما يصل إلى 10 ملايين مستخدم نقل أصولهم الرقمية، أصبحت أرضًا خصبة للمحتالين.
كيف يستغل المحتالون عملية الانتقال؟
آلية الاحتيال واضحة ومباشرة. يقوم المحتالون بنسخ نصوص الإشعارات الرسمية الصادرة عن المنصات الحقيقية، وينتحلون صفة الهيئات التنظيمية، ثم يدفعون المستخدمين نحو منصات وهمية قبل أن يدرك الضحايا الفرق.
كانت عمليات الاحتيال الهندسي الاجتماعي مصدر قلق بالفعل في عام 2025. فقد وجدت منصة تداول العملات المشفرة WhiteBIT أن حوالي 41% من الحوادث المتعلقة بالعملات الرقمية في العام الماضي تضمنت محتالين يخدعون الضحايا عبر عروض استثمارية مزيفة أو انتحال شخصية. ومع ذلك، تؤكد الهيئات التنظيمية الأوروبية أنها رصدت زيادة ملحوظة في عمليات الاحتيال منذ الموعد النهائي في الأول من يوليو.
تحذيرات رسمية من هيئات الرقابة المالية
أشار متحدث باسم هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF) إلى أن المحتالين ينتحلون صفة موظفي الهيئة، ويقنعون الضحايا بدفع رسوم إدارية مسبقة بحجة استرداد الأموال المسروقة.
كما أكدت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) أنها على علم بوجود مجرمين يسيئون استخدام هويتها واسمها وشعارها، بما في ذلك عبر وثائق مزورة، لإقناع المستخدمين بأن أموالهم في خطر.
وحذرت هيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM) من أن عملية انتقال المنصات غير المنظمة في حد ذاتها تمثل سطح الهجوم المثالي. وقالت الهيئة: “قد يرى الجناة بالفعل فرصة لخداع مستثمري التجزئة الذين يبحثون عن مزود مرخص بديل”. ونصحت المستثمرين بالتحقق من أي مزود عبر السجل الرسمي للهيئة الأوروبية (ESMA) قبل تحويل الأصول، وحذرت من أن أي تواصل غير متوقع يطلب تحويل أموال يجب التعامل معه بشك كبير.
أصدرت هيئة السوق المالية النمساوية تحذيرًا مماثلًا مؤخرًا، حيث أخبرت مستخدمي العملات الرقمية أن مئات المنصات فقدت وضعها القانوني في الأول من يوليو، وحثتهم على التحقق من المزودين عبر قواعد البيانات الرسمية قبل نقل الأصول، أو التحويل إلى محافظ ذاتية التخزين لتجنب فخاخ الانتقال تمامًا.
أرقام صادمة عن انتحال الهيئات
يتبع أسلوب عمل المحتالين نمطًا تعرفه الجهات التنظيمية جيدًا. فقد أخبرت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) أنها سجلت 4465 بلاغًا عن انتحال صفة مزيفة للهيئة في النصف الأول من عام 2025 وحده، حيث وقع 480 ضحية في فخ تسليم أموالهم.
كيف تحمي أموالك من الاحتيال؟
- تحقق دائمًا من ترخيص أي منصة تداول عبر السجل الرسمي لهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) قبل تحويل أصولك.
- لا ترد أبدًا على رسائل غير متوقعة تطلب تحويل أموال أو دفع رسوم إدارية، حتى لو بدت صادرة عن جهات رسمية.
- تجنب النقر على الروابط الواردة في رسائل البريد الإلكتروني المشبوهة، وانتقل مباشرة إلى المواقع الرسمية للمنصات والهيئات التنظيمية.
- استخدم محافظ ذاتية التخزين كخيار آمن خلال فترات الانتقال من منصة إلى أخرى.
- أبلغ فورًا عن أي محاولة احتيال إلى الهيئة التنظيمية المحلية في بلدك.
الأسئلة الشائعة
ما هو قانون MiCA ولماذا أدى إلى زيادة الاحتيال؟
قانون MiCA هو إطار تنظيمي أوروبي للعملات الرقمية دخل حيز التنفيذ الكامل في يوليو، وألزم أكثر من 1700 منصة غير مرخصة بالتوقف عن خدمة العملاء الأوروبيين. هذه الفترة الانتقالية الكبيرة خلقث حالة من الارتباك استغلها المحتالون لانتحال صفة المنصات والهيئات الرسمية.
كيف أتأكد من أن المنصة التي أتعامل معها مرخصة؟
يجب عليك دائمًا مراجعة السجل الرسمي للهيئات التنظيمية مثل ESMA أو هيئة السلوك المالي في بلدك (FCA في بريطانيا مثلاً) قبل تحويل أي أموال. إذا لم تجد المنصة في السجل الرسمي، ابتعد عنها فورًا ولا تتعامل معها.
ماذا أفعل إذا تلقيت رسالة تطلب مني تحويل أموالي؟
لا ترد على الرسالة ولا تنقر على أي روابط فيها. اتصل مباشرة بالهيئة التنظيمية المحلية أو المنصة نفسها عبر موقعها الرسمي للتحقق من صحة الطلب. تذكر أن الجهات الرسمية لا تطلب أبدًا دفع رسوم مسبقة أو تحويل أموال عبر رسائل غير متوقعة.
