بدأت هيئة الرقابة المالية في كوريا الجنوبية (FSS) إعادة بناء البرمجيات التي تستخدمها لإعادة الأموال المسروقة عبر الاحتيال الهاتفي (التصيد الصوتي).
سيضمن هذا التغيير أنه اعتبارًا من أكتوبر، ستتمكن البرمجيات من حساب وتعويض الخسائر المحتفظ بها كعملات رقمية مشفرة بدلاً من العملة الكورية “الوون” فقط.
ما الذي سيتغير في تعويض ضحايا الاحتيال الهاتفي؟
كان نظام الحساب الخاص بهيئة الرقابة المالية الكورية (FSS)، الذي يعيد الأموال المسروقة لضحايا الاحتيال الهاتفي، يفترض أن أموال الضحايا المسروقة كانت بالعملة الكورية “الوون”، مما جعله غير قادر على تعويض الأشخاص الذين تم تحويل أموالهم إلى أصول رقمية أو الذين سُرقت أموالهم كعملات مشفرة بشكل مباشر.
سيطبق النظام الجديد للبرمجيات نسبة استرداد تحسب نوع الرمز المميز (العملة الرقمية) والكمية المستحقة لكل ضحية، بالإضافة إلى قيمة “الوون” في اللحظة التي تم فيها تجميد الدفعة.
كما يتم إعادة تصميم النظام لفك التشابك في الحالات التي يتم فيها تقسيم عائدات الاحتيال عبر عدة حسابات ثم تجميعها معًا مرة أخرى، ولحساب المطالبات مسبقًا على دفعات بدلاً من حساب كل واحدة عند الطلب. سيتمكن الضحايا من رؤية اسم الرمز المميز وعدد الوحدات وقيمة “الوون” وقت التجميد في الإشعارات الإلكترونية التي يتلقونها.
يرجع هذا التغيير إلى مراجعة قانون استرداد تعويضات الاحتيال في الاتصالات بتاريخ 31 مارس، والتي تهدف إلى إدراج الأصول الافتراضية ضمن تعريفات كل من الممتلكات المتضررة والممتلكات القابلة للاسترداد.
يعني هذا التعديل أيضًا أن المنصات مثل “يوبيت” (Upbit) و”بيثمب” (Bithumb) و”كوينون” (Coinone) و”كوربيت” (Korbit) و”جوباكس” (GOPAX) ستكون ملزمة الآن بالامتثال لنفس التزامات منع الاحتيال الهاتفي ومساعدة الضحايا المطلوبة من البنوك. يجب عليها التحقق من الغرض من المعاملات، ومراقبة الأموال المشتبه بها في الاحتيال، وتجميد المدفوعات على الحسابات المميزة، والمساعدة في إعادة أصول الضحايا.
متى تدخل قواعد الهيئة الجديدة حيز التنفيذ؟
من المقرر أن يدخل قانون الاسترداد حيز التنفيذ في الأول من أكتوبر، لكن هيئة الرقابة المالية (FSS) ستعمل على نظامها من سبتمبر حتى نهاية نوفمبر، وهي مهمة تستغرق حوالي ثلاثة أشهر بميزانية تبلغ 118.53 مليون وون كوري.
وقالت الهيئة التنظيمية إنها حددت مهلة الثلاثة أشهر للتعامل مع أي أعطال أو إصلاحات إضافية قد تظهر بعد تشغيل النظام.
يأتي تعديل قانون الاسترداد بعد سلسلة من الحالات التي يتم فيها تحويل الأموال المسروقة عمدًا عبر العملات المشفرة لإخراجها من البلاد. حذرت هيئة الرقابة المالية (FSS) مؤخرًا من مخطط يقوم فيه المحتالون بالاستيلاء على حسابات بنكية للمقترضين ذوي التصنيف الائتماني المنخفض بحجة تقديم قرض، ثم شراء كميات كبيرة من شهادات الهدايا بالأموال المودعة، وصرفها نقدًا، وتحويل النقود إلى عملات مشفرة وإرسالها إلى زعماء العصابة في الخارج.
يمكن أن يؤدي تسليم دفتر الحساب البنكي أو بطاقة الخصم إلى السجن لمدة تصل إلى خمس سنوات أو غرامة تصل إلى 30 مليون وون كوري، أي حوالي 21,600 دولار أمريكي، بموجب قانون المعاملات المالية الإلكترونية.
يشار إلى أن خسائر الاحتيال القائم على الاتصالات في البلاد ارتفعت بنسبة 14.1% لتصل إلى 433.8 مليار وون في عام 2025، وهو أعلى مستوى في خمس سنوات، وفقًا لأرقام هيئة الرقابة المالية (FSS).
الأسئلة الشائعة
ما هي العملات المشفرة التي ستشملها عملية الاسترداد الجديدة؟
ستشمل العملية الجديدة جميع أنواع العملات المشفرة التي تم تحويل الأموال المسروقة إليها، وستحدد لكل ضحية نوع العملة وكميتها وقيمتها بالوون الكوري وقت تجميد الدفعة، بدلاً من الاقتصار على التعويض بالعملة التقليدية فقط.
هل ستلتزم منصات تداول العملات المشفرة الكورية بقواعد جديدة؟
نعم، أصبحت المنصات الكورية الرئيسية مثل يوبيت وبيثمب وكونيون وكوربيت وجوباكس ملزمة الآن بنفس الالتزامات المطبقة على البنوك، بما في ذلك التحقق من المعاملات وتجميد الحسابات المشبوهة والمساعدة في إعادة الأموال للضحايا.
متى سيبدأ تطبيق النظام الجديد لاسترداد الأموال المسروقة عبر الاحتيال الهاتفي؟
سيبدأ تطبيق القانون المعدل اعتبارًا من الأول من أكتوبر، وستعمل هيئة الرقابة المالية على تطوير النظام واختباره خلال فترة تمتد من سبتمبر حتى نهاية نوفمبر لضمان عمله بكفاءة ومعالجة أي مشاكل تقنية محتملة.
