سد الثغرات: تحذير من “فاتف” بشأن الثغرات التنظيمية للعملات الرقمية التي تغذي التمويل غير المشروع

أصدرت مجموعة العمل المالي (FATF) تقريرها السابع حول تطبيق معاييرها للأصول الرقمية ومزودي خدماتها. يشرح التقرير الوضع الحالي لتنظيم العملات الرقمية والثغرات المتبقية في مكافحة الأنشطة الإجرامية.

تقدم ملحوظ ولكن ثغرات قائمة

يشير التقرير إلى أن تطبيق قوانين العملات الرقمية وتوصية FATF رقم 15 (بما في ذلك قاعدة السفر) قد تقدم في 83% من الدول التي شملها المسح. لكن هناك 11 دولة لا تزال تعمل على تنفيذ هذه التوصيات. توصية رقم 15 تطالب بتنظيم مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ومراقبة مخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

دعوة لتشديد الرقابة

في الخميس الماضي، دعت FATF إلى بذل المزيد من العمل في ترخيص وتسجيل مزودي خدمات الأصول الافتراضية لسد الثغرات التي يستغلها المجرمون. من بين التحديات الرئيسية التي تم ذكرها:

• التعامل مع مزودي الخدمات في الخارج (Offshore VASPs) المسجلين في دول ذات قوانين ضعيفة.
• إساءة استخدام العملات المستقرة (Stablecoins) في عمليات غسيل الأموال.
• استغلال الطبيعة العابرة للحدود للأصول الرقمية في الاحتيال والجرائم.

قضية مثيرة للقلق: عملة مستقرة وغسيل أموال

سجلت FATF حالة إصدار عملة مستقرة من عصابة غسيل أموال في كمبوديا. تم تسويق هذه العملة على أنها محصنة ضد تجميد الأصول، وهي ميزة غير موجودة في العملات المستقرة الخاضعة للتنظيم.

تصريح رئيس FATF

قال جيلز تومسون، رئيس FATF: “لم يعد هناك مجال للتأخير في تطبيق معاييرنا. شبكات الإجرام تواصل استغلال الأصول الافتراضية لأغراض غير قانونية، وتستغل طبيعتها العابرة للحدود لارتكاب الاحتيال والتهرب من العقوبات وغسيل الأموال.” وأضاف: “يجب على الحكومات والقطاع الخاص العمل معًا لتعزيز الإجراءات الوقائية وسد الثغرات التنظيمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.”

الأسئلة الشائعة:

س1: ما هي أهم توصيات FATF الجديدة للأصول الرقمية؟
ج: التوصية الرئيسية هي ضرورة تنظيم وترخيص وتسجيل جميع مزودي خدمات الأصول الافتراضية، وتطبيق “قاعدة السفر” التي تتطلب تبادل معلومات مرسلي ومستقبلي المعاملات الرقمية.

س2: لماذا تعتبر العملات المستقرة (Stablecoins) مصدر قلق لـ FATF؟
ج: لأن بعض العملات المستقرة غير الخاضعة للتنظيم يتم تسويقها كأدوات مقاومة لتجميد الأصول أو المصادرة، مما يسهل استخدامها في غسيل الأموال والأنشطة غير القانونية دون رقابة.

س3: ما الذي يجب فعله لسد الثغرات في نظام العملات الرقمية؟
ج: تحتاج الحكومات والقطاع الخاص إلى تعزيز التعاون الدولي، وتشديد الرقابة على مزودي الخدمات العاملين من دول ذات قوانين ضعيفة، وتسريع تطبيق معايير FATF في جميع الدول.