تواصل بينانس خدمة واستقبال عملاء جدد في بعض دول الاتحاد الأوروبي، وذلك بعد أكثر من شهرين من فوات الموعد النهائي للحصول على ترخيص MiCA، مستعينةً بأحكام تنظيمية وتحويلات عبر مسارات خارجية بينما تسعى للحصول على الترخيص في مكان آخر.
وفقًا لتقرير بلومبرغ، ظلت أكبر بورصة للعملات المشفرة في العالم نشطة في أجزاء من الاتحاد الأوروبي، رغم سحبها طلب الترخيص اليوناني في يونيو، ودخولها شهر يوليو دون الحصول على التصريح المطلوب للعمل في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي.
قال أشخاص مطلعون على الأمر إن بينانس اعتمدت جزئيًا على بند “الطلب العكسي” في قانون MiCA، والذي يسمح بتقديم خدمات معينة عندما يبادر العملاء بالتواصل مع شركة عملات مشفرة غير مرخصة من تلقاء أنفسهم، بدلاً من استهدافهم عبر التسويق. وأوضح هؤلاء الأشخاص أن بينانس فسرت هذا البند على أنه يسمح لها باستقبال عملاء جدد يبحثون عن المنصة بشكل مستقل.
وفي الوقت نفسه، يتم توجيه التداول لبعض العملاء المقيمين في الاتحاد الأوروبي عبر كيان بينانس في أبوظبي، حيث تعمل الشركة هناك بإطار تنظيمي مختلف، وفقًا للتقرير.
هذه الترتيبات سمحت لبينانس بالحفاظ على جزء من أعمالها الأوروبية بينما تسعى للحصول على ترخيص MiCA. وقالت بينانس في بيان إنها تتبع اللوائح في المناطق التي تعمل بها، وتظل ملتزمة بمزاولة الأعمال في الاتحاد الأوروبي “على أساس طويل الأجل ومتوافق مع القوانين”.
وأضافت البورصة: “نعمل بنشاط لنصبح مرخصين بموجب MiCA، ونعتبر هذه خطوة مهمة لتوفير خدمة متسقة ومنظمة وموثوقة للمستخدمين في جميع أنحاء السوق الأوروبية”.
بينانس تحتفظ ببعض عملاء الاتحاد الأوروبي بعد الموعد النهائي لـ MiCA
استمرار وجود بينانس يأتي بعد أشهر من عدم اليقين بشأن مصير عملياتها الأوروبية بعد الموعد النهائي للترخيص في 1 يوليو.
ذكرت Crypto.news سابقًا أن بينانس كانت لا تزال تفتح حسابات في الاتحاد الأوروبي في أغسطس، أي بعد أكثر من سبعة أسابيع من الموعد النهائي. وأظهرت اختبارات في النمسا وفرنسا وألمانيا وإسبانيا وبلجيكا أن بعض المستخدمين الجدد تمكنوا من إكمال التسجيل والتحقق من الهوية، بينما ظلت إيداعات العملات المشفرة متاحة على الحسابات النشطة.
- تم التحقق من حساب أُنشئ في 19 أغسطس باستخدام وثيقة هوية وعنوان سكن أوروبي، وتم تمويله لاحقًا بالعملات المشفرة.
- بقيت بينانس غير مسجلة في سجل هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA) لمزودي خدمات العملات المشفرة المعتمدين.
يتطلب قانون MiCA من مزودي خدمات الأصول المشفرة الحصول على ترخيص من جهة تنظيمية في إحدى الدول الأعضاء بالاتحاد الأوروبي. وبمجرد الموافقة، يمكن استخدام الترخيص لتقديم الخدمات في جميع الأسواق المشاركة في الاتحاد.
وكانت هيئة ESMA قد وجهت تعليماتها قبل الموعد النهائي إلى المزودين غير المرخصين بالتوقف عن استقبال عملاء جدد في الاتحاد الأوروبي، وقصر الخدمات المتبقية على الخطوات اللازمة لخروج العملاء. وبحلول 1 يوليو، كان من المتوقع أن تنفذ هذه الشركات خطط إنهاء نشاطها.
بالنسبة لبينانس، أثر هذا التغيير على العملاء بشكل مختلف حسب مكان إقامتهم. في فرنسا وإسبانيا وإيطاليا وبولندا والسويد وليتوانيا، حيث كانت لدى بينانس كيانات محلية سابقًا، تلقى العملاء رسائل بريد إلكتروني متعددة تطلب منهم مغادرة البورصة، وفقًا لبلومبرغ.
تم تقييد معظم الحسابات المتأثرة بعمليات السحب فقط بدلاً من التداول النشط، على الرغم من السماح لبعض العملاء لاحقًا بالعودة بناءً على تفسير بينانس لبند “الطلب العكسي”.
وكانت بينانس قد أخبرت العملاء بأن أصولهم ستبقى متاحة عند بدء تغييرات خدمات MiCA في 1 يوليو. وقال الرئيس التنفيذي ريتشارد تنغ إن المستخدمين المتأثرين سيحتفظون بإمكانية الوصول إلى الخيارات المعلنة سابقًا، بما في ذلك عمليات السحب.
انتهاء طلب MiCA اليوناني قبل قرار تنظيمي
كانت بينانس تسعى للحصول على ترخيص MiCA من خلال اليونان، مما كان سيمنحها إمكانية الوصول إلى عملاء في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي عبر نظام الترخيص العابر للحدود.
تدهورت آفاقها في يونيو مع زيادة التدقيق في الطلب. وكان من المتوقع أن تنظر لجنة سوق رأس المال الهيلينية في طلب بينانس في اجتماع لمجلس الإدارة في 17 يونيو، وفقًا لبلومبرغ، لكن الشركة سحبت الطلب في 16 يونيو. وقالت الهيئة التنظيمية إنه لم يتم اتخاذ أي قرار بالتالي.
قبل الانسحاب، أكدت بينانس أنها لم تتلق أي إشارة رسمية بأن طلبها سيرفض. وأعربت البورصة عن اعتقادها بأنها استوفت متطلبات MiCA ذات الصلة.
ظهرت مخاوف بشأن الطلب اليوناني في وقت سابق من يونيو عندما كانت عملية الترخيص تتجه نحو الرفض، مما عرض قدرة بينانس على مواصلة خدمة عملاء الاتحاد الأوروبي بعد الفترة الانتقالية للخطر.
تدخلت رئيسة البنك المركزي الأوروبي كريستين لاغارد شخصيًا خلف الكواليس لمنع الموافقة على الطلب، وفقًا لبلومبرغ نقلاً عن أشخاص مطلعين على الأمر. ورفض البنك المركزي الأوروبي التعليق.
ظهرت تقارير عن تدخل لاغارد بينما كان طلب بينانس اليوناني متعثرًا قبل الموعد النهائي. وأكدت بينانس في ذلك الوقت أن طلبها يستوفي متطلبات MiCA، وحذرت من أن التأخير في الترخيص قد يؤثر على المنافسة والسيولة.
عندما واجهت العملية اليونانية مشاكل، قالت بينانس إنها ستسعى إلى مسار آخر في الاتحاد الأوروبي إذا لم يتقدم الطلب. ولم تؤكد البورصة بعد علنًا أي دولة عضو يمكن أن تتعامل مع طلبها التالي.
هيئة ESMA تطلب تفاصيل حول إنهاء أنشطة بينانس في الاتحاد الأوروبي
واصل المنظمون الأوروبيون فحص كيفية تعامل البورصة مع العملاء دون ترخيص MiCA.
تواصلت هيئة ESMA مؤخرًا مع بينانس طالبة تأكيدًا بأن الشركة تنهي أعمالها في الاتحاد الأوروبي بشكل مناسب، وفقًا لبلومبرغ نقلاً عن أشخاص مطلعين على التواصل. ورفضت الهيئة مناقشة شركة فردية، وقالت إن المنظمين الوطنيين مسؤولون عن فرض عقوبات على عدم الامتثال.
أصبح تفسير بينانس لبند “الطلب العكسي” مهمًا بشكل خاص لأن هذا الاستثناء يعتمد على مبادرة العميل بالتواصل دون أن تستهدفه الشركة بالتسويق.
قالت نينا-لويزا سيدلر، محاضرة في جامعة برلين للعلوم التطبيقية وتستشهد الشركات بشأن الامتثال لقانون MiCA، لبلومبرغ إن عدم الحصول على الترخيص لا يعني تلقائيًا أنه يتعين على بينانس إغلاق كل حساب يخص عملاء أوروبيين.
وأضافت: “حقيقة أنهم لم يحصلوا على الترخيص لا تعني بالضرورة أنهم بحاجة إلى إغلاق جميع الحسابات التي لديهم للعملاء الأوروبيين”.
ومع ذلك، بقيت قيود في الأسواق الفردية. فقد فقد مستخدمو بينانس في فرنسا إمكانية الوصول إلى التداول بعد الموعد النهائي في 1 يوليو، بما في ذلك التداول الفوري والرافعة المالية، بينما بقيت عمليات السحب متاحة.
وتفاوت توفر تطبيق البورصة في مختلف أنحاء الاتحاد. ففي أواخر يوليو، اختفى تطبيق بينانس من متجر Google Play في بعض دول الاتحاد الأوروبي، بما في ذلك تقارير من مستخدمين في إسبانيا ولاتفيا، بينما ظل متاحًا في بولندا. وعزت بينانس هذه التغييرات إلى تحديثات في سياسات Google Play التي تؤثر على تطبيقات العملات المشفرة في بعض الأسواق.
نشاط تداول بينانس صمد رغم قيود MiCA
لم تغير النكسة التنظيمية بشكل جوهري مكانة بينانس كأكبر بورصة عملات مشفرة في العالم.
أظهرت بيانات Kaiko التي استشهدت بها بلومبرغ أن بينانس استأثرت بأكثر من 45% من حجم التداول الفوري العالمي للعملات المشفرة في أواخر أغسطس. وبلغت حصتها من التداول المقوم باليورو بين 3% و4%، وهو مقياس لا يشمل كل معاملة تتضمن عملاء أوروبيين.
لم تختلف حصة تداول اليورو بشكل ملموس عن المستويات المسجلة قبل الموعد النهائي في 1 يوليو، وفقًا للتقرير.
بقيت بينانس من بين تطبيقات تداول العملات المشفرة الأكثر تحميلاً عبر متجر Apple App Store في الاتحاد الأوروبي، مع ظهور تغيير طفيف في مركزها خلال الأشهر الأخيرة.
دخل المنافسون المرخصون السوق بعد الفترة الانتقالية بوضع تنظيمي مختلف. يمكن لـ Coinbase ومزودين معتمدين آخرين استخدام حقوق الترخيص العابر للحدود في MiCA لتقديم الخدمات في جميع دول الاتحاد الأوروبي، بينما تواصل بينانس البحث عن مسار ترخيص آخر.
تأتي الصعوبات الأوروبية للبورصة بعد تسوية بقيمة 4.3 مليار دولار مع السلطات الأمريكية في عام 2023 بشأن انتهاكات غسل الأموال والعقوبات وتحويل الأموال غير المرخص. كما أقر المؤسس المشارك تشانغبنغ تشاو بالذنب بشكل منفصل لعدم الحفاظ على برنامج فعال لمكافحة غسل الأموال، وقضى عقوبة سجن، ثم حصل على عفو من الرئيس الأمريكي دونالد ترامب العام الماضي.
منذ ذلك الحين، زادت بينانس إنفاقها على الامتثال وتعاونها مع السلطات. في يونيو، قالت البورصة إن إنفاقها السنوي على الامتثال وصل إلى 300 مليون دولار، وأفادت بمعالجة أكثر من 313,000 طلب من سلطات إنفاذ القانون عالميًا.
يبقى طلبها التالي للحصول على MiCA دون حل. كانت بينانس تستعد للسعي للحصول على ترخيص من دولة عضو في الاتحاد الأوروبي غير اليونان، وفقًا لبلومبرغ، لكن لم يتم تأكيد الدولة التي قد تقدم فيها الطلب.
الأسئلة الشائعة
ما هو بند “الطلب العكسي” الذي تستخدمه بينانس؟
هو بند في قانون MiCA الأوروبي يسمح لشركة عملات مشفرة غير مرخصة بتقديم خدمات لعملاء من الاتحاد الأوروبي، بشرط أن يبادر هؤلاء العملاء بالتواصل مع الشركة بأنفسهم دون أن تكون الشركة استهدفتهم بالتسويق أو الإعلانات المباشرة.
هل ما زالت بينانس تعمل في الاتحاد الأوروبي بدون ترخيص MiCA؟
نعم، تواصل بينانس خدمة بعض العملاء في دول الاتحاد الأوروبي رغم عدم حصولها على الترخيص، وذلك بتفسيرها لبند “الطلب العكسي” وتوجيه بعض عمليات التداول عبر كيانها في أبوظبي، لكن معظم الحسابات الجديدة أصبحت مقيدة بعمليات السحب فقط في بعض الدول مثل فرنسا وإسبانيا.
ماذا يعني هذا للمستثمر الأوروبي العادي؟
إذا كنت مستثمرًا أوروبيًا تستخدم بينانس، يجب أن تعلم أن وضعك التنظيمي قد يختلف حسب دولتك. في بعض الدول، يمكنك فقط سحب أموالك، بينما في دول أخرى قد تستمر خدمة التداول. بشكل عام، من المهم متابعة التحديثات من بينانس، والتفكير في استخدام منصات مرخصة بالكامل داخل الاتحاد الأوروبي لضمان حماية أموالك ضمن الإطار التنظيمي الأوروبي.
