رئيس هيئة مكافحة غسل الأموال الأوروبية: شركات العملات الرقمية تواجه مخاطر الامتثال خلال مرحلة ما بعد تطبيق MiCA

مع نهاية الفترة الانتقالية لقانون الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA) في الاتحاد الأوروبي، قد تواجه شركات خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ضغوطًا كبيرة بسبب هجرة المستخدمين الجماعية. هذا ما قالته برونا سزيغو، رئيسة هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA).

قالت سزيغو خلال إحاطة إعلامية مع لجنة الشؤون الاقتصادية والنقدية في البرلمان الأوروبي: “لأننا نعلم أن العملاء سيسارعون لسحب أموالهم، فإن هذا سيضع عبئًا إضافيًا على هذه الشركات”. وأوضحت أن الشركات التي تغلق عملياتها في الاتحاد الأوروبي قد تتعرض لضغوط مع تهافت العملاء على السحب، بينما قد تواجه شركات العملات المشفرة المرخصة تحديات في استيعاب المستخدمين الجدد. وحثت مزودي الخدمات على الحفاظ على إجراءات امتثال فعالة خلال هذه الفترة الانتقالية.

انتهت الفترة الانتقالية لقانون MiCA البالغة 18 شهرًا في 1 يوليو، مما يتطلب من مزودي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) الحصول على ترخيص لمواصلة خدمة العملاء في الاتحاد الأوروبي. وقالت هيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية إن مزودي خدمات العملات المشفرة الذين لم يحصلوا على ترخيص بحلول الموعد النهائي يجب عليهم اتخاذ خطوات “فورية” لإنهاء أنشطتهم في الاتحاد الأوروبي.

هيئة AMLA ترسم المرحلة التالية من الإشراف على العملات المشفرة

قبل الموعد النهائي لقانون MiCA في 1 يوليو، نشرت هيئة AMLA مذكرة تحذيرية تخبر فيها شركات العملات المشفرة بمخاطر غسل الأموال الناشئة عن نهاية الفترة الانتقالية. وحددت التوجيهات إجراءات للشركات التي تنهي عملياتها في الاتحاد الأوروبي، ومزودي الخدمات المرخصين الذين يستقبلون عملاء جدد للحفاظ على ضوابط مكافحة غسل الأموال أثناء الانتقال.

وقالت سزيغو إن AMLA ستنشر تقريرًا قبل نهاية العام حول مخاطر غسل الأموال في قطاع العملات المشفرة وممارسات الإشراف عبر دول الاتحاد. وأضافت أن الهيئة تعمل أيضًا على توسيع قدراتها في تحليل سلسلة الكتل (blockchain analytics) لتعزيز الرقابة على مزودي خدمات الأصول المشفرة.

سيتناول التقرير أيضًا كيفية إشراف السلطات الوطنية على مزودي خدمات الأصول المشفرة، وسيكشف الاختلافات في ممارسات الإشراف بين الدول الأعضاء. وقالت سزيغو إن AMLA تنوي استخدام النتائج لتنسيق أعمال المتابعة مع الهيئات التنظيمية الوطنية عند الحاجة، وذلك سعيًا نحو إشراف أكثر تناسقًا في مكافحة غسل الأموال عبر دول الاتحاد الأوروبي.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

• س: ماذا يعني انتهاء الفترة الانتقالية لقانون MiCA لشركات العملات المشفرة؟
  ج: يعني أن أي شركة تريد تقديم خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي يجب أن تحصل على ترخيص رسمي. الشركات التي لا تفعل ذلك يجب أن تتوقف عن العمل فورًا.
• س: كيف ستؤثر هجرة المستخدمين على شركات العملات المشفرة؟
  ج: ستتعرض الشركات التي تغلق عملياتها لضغط كبير بسبب سحب العملاء لأموالهم، والشركات المرخصة ستواجه صعوبات في استقبال أعداد كبيرة من المستخدمين الجدد.
• س: ما هي خطوة هيئة AMLA القادمة لمراقبة قطاع العملات المشفرة؟
  ج: ستنشر الهيئة تقريرًا عن مخاطر غسل الأموال بنهاية العام، وتوسع قدراتها في تحليل سلسلة الكتل لتحسين الرقابة على مزودي الخدمات.