اليابان تطالب قطاعي العقارات والعملات الرقمية بتشديد فحص مكافحة غسل الأموال في صفقات العقارات
قامت الجهات التنظيمية المالية وإنفاذ القانون والعقارات في اليابان بإصدار توجيه مشترك يحذر من أن الأصول الرقمية (العملات المشفرة) تشكل خطر غسل الأموال في معاملات العقارات.
صدر هذا التوجيه يوم الثلاثاء من قبل وزارة الأراضي والبنية التحتية والنقل والسياحة، وهيئة الخدمات المالية، ووكالة الشرطة الوطنية، ووزارة المالية. وقد تم توجيهه إلى كبرى الجهات العاملة في قطاعي العقارات والعملات الرقمية، بما في ذلك جمعية أعمال العملات المشفرة اليابانية والعديد من الاتحادات العقارية الوطنية.
ويذكر التوجيه: “تعتبر الأصول الرقمية، التي يمكن تحويلها فوراً عبر الحدود الوطنية، أنها تشكل خطراً كبيراً لاستخدامها كوسيلة دفع في معاملات عقارية بغرض غسل الأموال”.
اليابان ترسل توجيهاً بشأن استخدام العملات الرقمية في الصفقات العقارية
طلب التوجيه المشترك من وكلاء العقارات إجراء العناية الواجبة تجاه العملاء في أي معاملة تتضمن عملات رقمية، وذلك بموجب قانون اليابان لمنع تحويل عائدات الإجرام. كما طلب منهم تقديم تقارير عن المعاملات المشبوهة للجهات التنظيمية، وإبلاغ الشرطة عند الاشتباه في نشاط إجرامي. وهذا يضع توقعات مكافحة غسل الأموال الخاصة بالبنوك في صميم صفقات العقارات بالعملات الرقمية.
اليابان تحذر من العملات الرقمية غير المسجلة في الصفقات العقارية
حذر التوجيه من أن تحويل العملات الرقمية إلى عملات تقليدية نيابة عن العملاء قد يعتبر “نشاط تبادل عملات رقمية” بموجب قانون خدمات الدفع، وهو نشاط يتطلب تسجيلاً رسمياً ويحمل مخاطر قانونية إذا تم بدون هذا التسجيل.
كما طلب التوجيه من منصات تبادل العملات الرقمية مراقبة الحالات التي يتلقى فيها العميل أرباح بيع عقار بعملات رقمية، ثم يحاول إجراء معاملات كبيرة بشكل غير طبيعي لا تتناسب مع وضعه المالي.
- طلب التوجيه من شركات العقارات تطبيق إجراءات صارمة للتحقق من هوية العملاء في صفقات العملات الرقمية
- حذر من أن تحويل العملات الرقمية للعملاء قد يحتاج ترخيصاً رسمياً
- طالب منصات التبادل بمراقبة المعاملات الكبيرة غير المبررة
علاوة على ذلك، ذكر التوجيه الشركات بأنه بموجب قانون اليابان للصرف الأجنبي والتجارة الخارجية، يجب على أي شخص يتلقى عملات رقمية قيمتها أكثر من 30 مليون ين ياباني (حوالي 180 ألف دولار) من الخارج، تقديم تقرير دفع للسلطات.
اليابان تصنف العملات الرقمية كأدوات مالية
في وقت سابق من هذا الشهر، قامت اليابان بتعديل قانون الأدوات المالية والبورصات لتصنيف الأصول الرقمية كأدوات مالية، مما ينقلها من فئة المدفوعات إلى نفس الإطار التنظيمي المطبق على الأوراق المالية التقليدية.
يحظر هذا التعديل التداول من الداخل والتلاعب بالسوق باستخدام معلومات غير معلنة، ويطلب من مصدري العملات الرقمية نشر إفصاحات سنوية. كما تم تشديد العقوبات على منصات تبادل العملات الرقمية غير المسجلة بموجب هذا التعديل، بينما دعمت الحكومة بشكل منفصل خططاً في وقت سابق من العام الماضي لوضع سقف لضريبة أرباح العملات الرقمية بنسبة 20% ثابتة.
الأسئلة الشائعة
س: لماذا تهتم اليابان باستخدام العملات الرقمية في شراء العقارات؟
ج: لأن العملات الرقمية يمكن تحويلها بسرعة عبر الحدود، مما يجعلها أداة عالية الخطورة يمكن استخدامها لغسل الأموال في صفقات العقارات. لذلك تطلب الجهات التنظيمية اليابانية من الوسطاء تطبيق إجراءات مكافحة غسل الأموال مثلما تفعل البنوك.
س: ما هي العقوبات على عدم اتباع القواعد الجديدة؟
ج: التوجيه يحذر من أن تحويل العملات الرقمية للعملاء بدون ترخيص قد يعتبر مخالفاً لقانون خدمات الدفع، ويعرض المخالفين لعقوبات قانونية. كما تم تشديد العقوبات على منصات التبادل غير المسجلة بعد تعديل قانون الأدوات المالية.
س: كيف سيؤثر هذا التوجيه على مشتري العقارات بالعملات الرقمية؟
ج: سيكون على المشترين توقع فحص أكثر دقة لحساباتهم ومعاملاتهم، خاصة إذا كانت قيمتها تتجاوز 30 مليون ين ياباني من مصادر خارجية. كما سيحتاجون إلى إثبات أن أموالهم من مصادر قانونية قبل إتمام أي صفقة عقارية بالعملات الرقمية.
