أصدرت الحكومة الأيرلندية تقييم المخاطر الوطنية لعام 2026، إلى جانب خطة عمل لتعزيز جهود مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح. ويصنف التقييم الأصول الرقمية المشفرة كخطر كبير جداً في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويقدم خطة عمل من 30 نقطة لتحسين الرقابة والتنفيذ.
أيرلندا تنشر تقييم المخاطر الوطنية للجرائم المالية 2026
في 18 يونيو 2026، نشرت وزارة المالية الأيرلندية وثيقة “تقييم المخاطر الوطنية لأيرلندا 2026 – غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح”. هذا التحديث الشامل أُعد بمشاركة لجنة مكافحة غسل الأموال، وجهات إنفاذ القانون، والهيئات التنظيمية، والقطاع الخاص، ليحل محل التقييمات السابقة بما في ذلك نسخة 2019.
تقدم الوثيقة تقييماً دقيقاً قائماً على الأدلة للمخاطر ونقاط الضعف والعواقب في القطاعات المالية وغير المالية في أيرلندا. وتتضمن أول تقييم متخصص لمخاطر انتشار التسلح، وتسلط الضوء على التحديات المتزايدة من التقنيات الرقمية مثل الأصول المشفرة والذكاء الاصطناعي وأساليب التمويه المعقدة التي يستخدمها المجرمون.
الأصول المشفرة مصنفة كتهديدات خطيرة جداً في أيرلندا
صنف تقييم المخاطر الوطني الأيرلندي لعام 2026 الأصول المشفرة على أنها تمثل مخاطر كبيرة جداً في مجال غسل الأموال وتمويل الإرهاب. هذا هو أعلى تصنيف في سلم من أربع درجات (منخفض، متوسط، كبير، كبير جداً)، ويمثل زيادة منذ تقييم 2019 السابق.
يشير التقييم إلى أن مزودي خدمات الأصول المشفرة معرضون بشكل خاص بسبب سرعة المعاملات وطبيعتها عبر الحدود وإخفاء الهوية والوصول العالمي. هذه الميزات تسمح للمجرمين بغسل الأموال ودمج الأموال غير القانونية بسرعة، وغالباً ما يجمعونها بأساليب تقليدية مثل استخدام حسابات أشخاص آخرين أو هياكل شركات معقدة.
بالإضافة إلى ذلك، يلاحظ التقييم أن العملات المشفرة أصبحت جذابة بشكل متزايد لغسل عائدات جرائم المخدرات والاحتيال وغيرها من الجرائم الأساسية، وكذلك لأنشطة تمويل الإرهاب صغيرة الحجم، بما في ذلك التمويل الذاتي ودعم التطرف عبر الإنترنت.
ما هي الخطوات القادمة في إطار مكافحة غسل الأموال للعملات المشفرة في أيرلندا؟
رداً على ذلك، أصدرت الحكومة خطة عمل مصاحبة من 30 نقطة تتضمن تعزيز الرقابة على الأصول المشفرة، وتحسين تبادل المعلومات الاستخباراتية، واتخاذ إجراءات لتحسين شفافية الملكية المستفيدة. كما تلتزم بتنفيذ معايير صناعية لقبول الأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة كمصدر للأموال بحلول النصف الثاني من عام 2027.
الخطوات القادمة لأيرلندا تعزز الرقابة على مزودي خدمات الأصول المشفرة بموجب لائحة “مايكار” من خلال البنك المركزي، باستخدام إنفاذ قائم على المخاطر وضوابط ترخيص أكثر صرامة. من المتوقع أن تطبق الكيانات الخاضعة للتنظيم في قطاع العملات المشفرة العناية الواجبة المشددة، ومراقبة قوية للمعاملات، وضوابط قائمة على المخاطر. ويقدم التقييم الكامل تحليلاً قطاعياً مفصلاً لتوجيه جهود الامتثال والرقابة قبل تقييم “فاتف” المتبادل لأيرلندا في 2028.
علاوة على ذلك، سيعمل تبادل المعلومات الاستخباراتية بين الشرطة الأيرلندية، وهيئة الضرائب، والجهات التنظيمية على تحسين اكتشاف التهديدات المتعلقة بالعملات المشفرة وأنماطها والتهرب من العقوبات. تقدم الخطة أيضاً معايير صناعية للتحقق من العملات المشفرة كمصدر أموال مشروع، بقيادة هيئة تنظيم المقامرة، بحلول عام 2027، مع متطلبات صارمة للعناية الواجبة.
الأسئلة الشائعة
لماذا صنفت أيرلندا الأصول المشفرة كخطر كبير جداً؟
لأن الأصول المشفرة تسمح بتحويل الأموال بسرعة وبشكل مجهول عبر الحدود، مما يسهل على المجرمين غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وهذا التصنيف هو الأعلى في سلم المخاطر الأيرلندي.
ماذا تتضمن خطة العمل الأيرلندية الجديدة للعملات المشفرة؟
تتضمن 30 بنداً لتعزيز الرقابة على مقدمي خدمات الأصول المشفرة، وتحسين تبادل المعلومات بين الجهات الرقابية، ووضع معايير للتحقق من مصدر الأموال المشفرة بحلول 2027.
كيف سيؤثر هذا على مستخدمي العملات المشفرة في أيرلندا؟
سيطبق البنك المركزي رقابة أكثر صرامة على المنصات، وسيطلب من الشركات تطبيق إجراءات أقوى للتحقق من العملاء ومراقبة المعاملات، مما يعني حماية أكبر لكن إجراءات أكثر صرامة للمستخدمين.
