نقل محتالون روس أكثر من 4 مليارات دولار من الأموال المسروقة عبر حوالي ألف منصة لتبادل العملات الرقمية تعمل في البلاد. تظهر هذه الأرقام بينما تستعد روسيا لحظر معظم هذه المنصات وترخيص المؤسسات المالية الكبيرة فقط لتداول العملات الرقمية كجزء من اللوائح القادمة.
المحتالون الروس يغسلون 300 مليار روبل تقريباً عبر العملات الرقمية
تمكن مجرمون يخدعون المواطنين الروس من غسل حوالي 295 مليار روبل (أكثر من 4 مليارات دولار) من الأموال المسروقة عبر العملات الرقمية في غضون عام. هذا وفقاً لدراسة أجراها بنك سبيربنك، أكبر بنك في روسيا، وأعلن نتائجها أحد كبار مسؤوليه التنفيذيين.
نقلت وكالة أنباء إنترفاكس يوم الثلاثاء عن نائب رئيس مجلس إدارة سبيربنك ستانيسلاف كوزنتسوف تفاصيل التالي: قال كوزنتسوف خلال منتدى أمني دولي عُقد هذا الأسبوع بالقرب من العاصمة الروسية، إن هذه ليست منصات تداول مناسبة للأصول الرقمية. وأوضح أنه يشير إلى حوالي 900 موقع مادي ومنصة إلكترونية، بما في ذلك الكثير على شبكة الإنترنت المظلم، كانت نشطة في روسيا الاتحادية عام 2025.
وأوضح المسؤول البنكي أن هذه المنصات تستقبل الأموال غير القانونية، وتحولها إلى عملات رقمية ثم تعيدها إلى عملات تقليدية عدة مرات، قبل سحبها في النهاية نقداً. وأضاف أنه عندما يهاجم مجرمو الإنترنت الشركات أو المنظمات الأخرى، ويعطلون عملياتهم ببرامج ضارة، فإن الفدية المطلوبة تُدفع عادةً مباشرة بالعملات الرقمية.
ذكّر كوزنتسوف أن قانون روسيا الجديد “بشأن العملة الرقمية والحقوق الرقمية” تم تمريره مؤخراً في القراءة الأولى من قبل مجلس الدوما، مجلس النواب في البرلمان. وأكد: “نأمل أن يتقدم هذا القانون بسرعة في القراءة الثانية والثالثة. سيوفر الأساس لتنظيم هذا المجال، الذي نعتبره مهماً جداً”.
روسيا تستعد لتنظيم سوق العملات الرقمية بحلول الصيف
مشروع القانون، الذي يعد جزءاً من حزمة تشريعية تقدم قواعد شاملة لساحة العملات الرقمية الروسية، اجتاز عقبته البرلمانية الأولى في أبريل. يهدف إلى تقنين تداول الأصول الرقمية، بما في ذلك العملات الرقمية اللامركزية مثل البيتكوين والعملات المستقرة المرتبطة بالعملات التقليدية، في الاقتصاد الروسي.
من المفترض أن يوسع الوصول ليشمل المستثمرين غير المؤهلين، رغم أن حداً سنوياً قدره 4,000 دولار لهؤلاء، الذين سيتمكنون من شراء العملات الرقمية الأكثر سيولة فقط، بالإضافة إلى التخفيض المتوقع لخدمات التبادل المرخصة، قد يؤدي إلى نتيجة عكسية.
بموجب التشريع، الذي يجب اعتماده وتنفيذه في موعد أقصاه 1 يوليو 2026، سيتمكن كل من الأفراد والكيانات القانونية من شراء العملات الرقمية قانونياً فقط من خلال وسطاء معتمدين. يشمل ذلك البنوك التقليدية، والوسطاء، والبورصات، والأمناء، الذين سيُسمح لهم بالعمل مع العملات الرقمية بموجب تراخيصهم الحالية، بالإضافة إلى منصات العملات الرقمية المتخصصة المسجلة لدى البنك المركزي الروسي، بما في ذلك بورصات ومراكز إيداع.
ذكرت بوابة الأعمال RBC أن هيئة الرقابة المالية الروسية، روزفينمونيتورينغ، وصفت مؤخراً بورصات العملات الرقمية بأنها حلقة ضعيفة في البنية التحتية المالية للبلاد، وغالباً ما تُستخدم لغسل الأموال. أيدت الوكالة الحكومية اعتماد لوائح صارمة لمنصات تداول الأصول الرقمية، مماثلة لتلك المطبقة على المؤسسات المصرفية.
الإطار القانوني قيد المراجعة حالياً يعتمد على مفهوم تنظيمي أعلنه بنك روسيا في أواخر ديسمبر 2025. وقد تعرض لانتقادات من قبل المشرعين والمصرفيين لكونه مقيداً للغاية، وقدموا بالفعل مقترحات لتخفيف مشروع القانون.
الأسئلة الشائعة
- س: كم حجم الأموال التي غسلها المحتالون الروس عبر العملات الرقمية؟
ج: حوالي 295 مليار روبل (أكثر من 4 مليارات دولار) خلال عام واحد، عبر حوالي 900 منصة تبادل. - س: ماذا تفعل روسيا لمواجهة غسل الأموال عبر العملات الرقمية؟
ج: تستعد روسيا لحظر معظم منصات التبادل الحالية وترخيص البنوك والمؤسسات المالية الكبيرة فقط لتداول العملات الرقمية، بقانون جديد يُتوقع تطبيقه بحلول يوليو 2026. - س: من سيسمح له بتداول العملات الرقمية قانونياً في روسيا بعد القانون الجديد؟
ج: الأفراد والشركات عبر وسطاء معتمدين مثل البنوك والوسطاء والبورصات المسجلة لدى البنك المركزي، مع حدود شراء سنوية للمستثمرين غير المؤهلين.
