هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) ذكّرت شركات العملات الرقمية بأن أمامها أقل من شهرين لتقديم طلب ترخيص الخدمات المالية الأسترالية (AFS)، وإلا فقد تخالف قوانين الخدمات المالية في البلاد.
الموعد النهائي يقترب لتراخيص العملات الرقمية في أستراليا
قالت الهيئة التنظيمية اليوم (الإثنين) إن على مقدمي الخدمات المرتبطة بالمنتجات المالية الرقمية أن يقرروا ما إذا كانوا بحاجة لترخيص AFS جديد، أو تعديل ترخيص موجود، وأن يتقدموا بطلب قبل 30 يونيو 2026. بعد هذا التاريخ، ينتهي موقف الهيئة بعدم اتخاذ إجراء ضد القطاع بأكمله، مما يعرض الشركات غير المرخصة لعقوبات مدنية وجنائية قد تصل إلى 10% من حجم الأعمال السنوي.
الشركات التي تسعى للحصول على ترخيص سوق أسترالي أو ترخيص تسهيلات مقاصة وتسوية تواجه خطوة إضافية. يجب عليها إخطار ASIC كتابيًا بنيتها التقديم وعقد اجتماع ما قبل التقديم قبل نفس الموعد النهائي في 30 يونيو.
ورقة المعلومات رقم 225 من ASIC، التي تم تحديثها العام الماضي، تصنف الآن العملات المستقرة والرموز المغلفة والأوراق المالية المرمزة ومحافظ الأصول الرقمية كمنتجات مالية بموجب قانون الشركات. هذا التعريف يشمل جزءًا أكبر بكثير من صناعة العملات الرقمية المحلية في نطاق ترخيص AFS مقارنة بالتفسير السابق الذي ركز على منصات تداول الرموز الرقمية التقليدية.
ماذا يعني فعليًا موقف عدم اتخاذ إجراء؟
رسالة عدم اتخاذ إجراء، التي نُشرت في أكتوبر 2025، أعطت مقدمي الخدمات مهلة لدراسة الإرشادات المحدثة والتقدم إما للحصول على تراخيص جديدة أو تعديل التراخيص الحالية. أوضحت ASIC أن هذا الموقف ليس مأمنًا من الدعاوى القضائية الخاصة أو تطبيق القوانين من قبل جهات غير ASIC، وينتهي للجميع في نفس التاريخ.
بعض الشركات يمكنها الامتثال بأن تصبح ممثلًا معتمدًا لمرخص AFS حالي بدلاً من الحصول على ترخيصها الخاص، اعتمادًا على الخدمات التي تقدمها. كما أبقَت ASIC على أدوات الإعفاء السابقة التي تغطي توزيع بعض العملات المستقرة والرموز المغلفة، والتي تنطبق حاليًا على مصدر واحد فقط هو شركة Catena Digital التي تصدر عملة AUDM المستقرة.
بدأت قائمة الترخيص في الانتفاخ بالفعل. منحت ASIC 290 ترخيص AFS جديد في السنة المالية حتى يونيو 2025، بينما ألغت أو علقت 215 ترخيصًا آخر، مع ارتفاع ملحوظ في طلبات مشغلي الأصول الرقمية، حسبما قال المفوض آلان كيركلاند في ذلك الوقت.
كيف تقارن طريقة أستراليا بنظرائها العالميين؟
تتحرك أستراليا نحو وجهة وصلت إليها عدة ولايات قضائية رئيسية، لكن عبر طريق مختلف. لائحة أسواق الأصول الرقمية الأوروبية (MiCA) دخلت حيز التنفيذ الكامل في ديسمبر 2024، مطالبة منصات التبادل وموفري المحافظ ومصدري العملات المستقرة بالحصول على ترخيص MiCA للعمل في جميع أنحاء الاتحاد. عقوبات عدم الامتثال بموجب MiCA تصل إلى 12.5% من حجم الأعمال السنوي، أعلى قليلاً من الحد الأسترالي.
في آسيا، فتحت هونغ كونغ نظام ترخيص العملات المستقرة في أبريل ومنحت موافقاتها الأولى لبنك HSBC وشركة Anchorpoint. نقلت اليابان قطاع العملات الرقمية تحت قانون الأدوات المالية والبورصات في وقت سابق من هذا العام وحظرت التداول الداخلي في الأصول الرقمية. تواصل سنغافورة ترخيص مقدمي خدمات الدفع بموجب قانون خدمات الدفع لعام 2019.
سجل التطبيق يزيد الضغط
الإجراءات التنفيذية الأخيرة تعطي الموعد النهائي قوة حقيقية. غرمت المحكمة الفيدرالية الأسترالية شركة Binance Australia Derivatives 10 ملايين دولار أسترالي في مارس بعد أن اعترفت الشركة بتصنيف خاطئ لأكثر من 85% من عملائها المحليين. في ديسمبر 2024، دفعت Bit Trade، المشغل المحلي لمنصة Kraken، 8 ملايين دولار أسترالي بشأن منتج تمديد الرافعة المالية الذي وجدت المحكمة أنه خالف التزامات التصميم والتوزيع.
كما حددت ASIC منصات خارجية تقدم منتجات ذات رافعة مالية عالية للأستراليين، بما في ذلك تحذير عام ضد منصة Bitget بشأن عقودها الآجلة للعملات الرقمية برافعة مالية 125 مرة. وأشارت الهيئة التنظيمية إلى أن نفس التدقيق سيطارد الشركات التي تفوت نافذة ترخيص AFS.
موعد نهائي ثانٍ يأتي في 2027
الموعد النهائي في 30 يونيو ليس نهاية الطريق. قانون تعديل الشركات (إطار الأصول الرقمية) لعام 2026، الذي أقرّه البرلمان في 1 أبريل، حصل على الموافقة الملكية في 8 أبريل ويدخل حيز التنفيذ في 9 أبريل 2027. يقدم القانون تراخيص مخصصة لمنصات الأصول الرقمية ومنصات الحفظ المرمزة، وكلاهما تحت إشراف ASIC.
العديد من الشركات التي تحصل على ترخيص AFS بموجب إرشادات INFO 225 الحالية ستحتاج لإضافة تراخيص DAP أو TCP بمجرد بدء النظام الجديد. نشرت ASIC خريطة طريق تغطي جدول التشاور الخاص بها والمعايير التشغيلية التي تتوقع وضعها خلال فترة التنفيذ البالغة 18 شهرًا.
قالت ASIC في بيانها: “ترخيص الشركات يحسن حماية المستثمرين ويوفر يقينًا أكبر لمقدمي الخدمات للعمل بموجب القانون”.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
- س: ما هو الموعد النهائي الرئيسي لشركات العملات الرقمية في أستراليا؟
ج: يجب على شركات الأصول الرقمية تقديم طلب ترخيص AFS أو تعديل الترخيص الحالي قبل 30 يونيو 2026، وإلا ستواجه عقوبات قد تصل إلى 10% من حجم الأعمال السنوي. - س: ما هي أنواع الأصول الرقمية التي تشملها قواعد الترخيص الجديدة؟
ج: تشمل القواعد الجديدة العملات المستقرة والرموز المغلفة والأوراق المالية المرمزة ومحافظ الأصول الرقمية كمنتجات مالية بموجب قانون الشركات الأسترالي. - س: هل هناك موعد نهائي آخر بعد 2026؟
ج: نعم، في أبريل 2027 سيدخل قانون جديد حيز التنفيذ يتطلب تراخيص مخصصة لمنصات الأصول الرقمية، مما يعني أن الشركات قد تحتاج لتحديث تراخيصها مرة أخرى.
