يُحذّر مسؤولون من شركتي مايكروسوفت (Microsoft) وتشيناليسيس (Chainalysis) من أن الذكاء الاصطناعي يدفع الأنظمة المالية نحو نموذج جديد، حيث تُنفّذ الآلات المعاملات بكميات هائلة، مما يُثير تحدّيات جديدة تتعلق بالتحكم والرقابة والبنية التحتية.
الذكاء الاصطناعي يُغير قواعد اللعبة المالية
قال بيل بوردن، نائب الرئيس التنفيذي للخدمات المالية العالمية في مايكروسوفت، إن الأنظمة القديمة ستواجه ضغوطاً متزايدة مع ازدياد تعقيد المعاملات. وأوضح أن نقطة التحوّل تأتي عندما “يؤثر زمن الاستجابة والحجم والتعقيد على قدرتك على المنافسة”، مما يُجبر الشركات على إعادة التفكير في كيفية بناء أنظمتها. جاء ذلك خلال فعالية نظّمتها منصة ألكيمي (Alchemy) في مدينة نيويورك.
من القدرة الآلية إلى الثقة
على الرغم من أن الأتمتة كانت جزءاً من القطاع المالي لفترة طويلة، أشار بوردن إلى أن التركيز يتحوّل الآن من القدرة إلى الثقة. وقال: “المسألة ليست ما إذا كانت التكنولوجيا تستطيع أتمتة تنفيذ استراتيجية تحوطية – فهذا ممكن. السؤال هو: هل يمكنك الوثوق بها؟ هل يمكنك تدقيقها والتحكم فيها؟”.
وتقوم مايكروسوفت، التي تُقدّم مساعداً ذكياً خاصاً بها في العديد من منتجاتها، بتطوير أدوات لإدارة هذا التحوّل، بما في ذلك أنظمة تُحدد هويات وأذونات للوكلاء الذكيين وتتتبع تحركاتهم. وأكد بوردن أنه في البيئات الخاضعة للرقابة، يجب أن تكون الشركات قادرة على إظهار “ما الذي كان يتحكم فيها” وما إذا كان النظام “قد اتبع السياسات” عندما يتم اتخاذ القرارات دون تدخل بشري مباشر.
قطاع الكريبتو كنموذج رائد
قال جوناثان ليفين، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لشركة تشيناليسيس (Chainalysis)، إن قطاع العملات الرقمية يُقدّم بالفعل نموذجاً عملياً للتمويل الآلي. فشبكات البلوكتشين تُعالج كميات ضخمة من المعاملات عبر العقود الذكية والمحافظ التي تعمل بالبرمجيات، مما يُشكل بيئة مشابهة للأنظمة القائمة على الوكلاء الذكيين. وأضاف ليفين: “لقد كنا نستعد لهذه اللحظات قبل أجزاء أخرى كثيرة من قطاع الخدمات المالية”.
إدارة المخاطر في عالم بلا تدخل بشري
تمتد هذه الخبرة إلى إدارة المخاطر. أشار ليفين إلى الجهود المبذولة لتتبع الأموال غير المشروعة عبر “آلاف المحافظ المختلفة” كمثال على نوع المراقبة المطلوبة في نظام تُنفّذ فيه المعاملات بكميات ضخمة دون تدخل بشري مباشر.
مستقبل الأنظمة المالية: تعايش بين القديم والجديد
بالنظر إلى المستقبل، يتوقّع كلا المسؤولين أن تتعايش أنظمة مختلفة معاً. قال ليفين إن “معظم التجارة خلال 10 سنوات ستُسوّى على بنية تحتية عامة”، بينما أشار بوردن إلى نهج أكثر تكاملاً يربط بين شبكات البلوكتشين العامة والشبكات الخاصة والأنظمة التقليدية القائمة. وأضاف بوردن: “أعتقد حقاً أن الأنظمة التقليدية ستستمر في الوجود”، مع عمل البرمجيات كطبقة وسيطة تربط بينها جميعاً.
أسئلة شائعة
- ما هو التحدي الأكبر الذي يُواجهه النظام المالي بسبب الذكاء الاصطناعي؟
التحدي الأكبر هو الانتقال من مجرد أتمتة المعاملات إلى ضمان الثقة والتحكم فيها، خاصة عندما تُنفّذ الآلات القرارات دون تدخل بشري مباشر. - كيف يُمكن لقطاع العملات الرقمية أن يُساعد في هذا التحول؟
قطاع الكريبتو لديه خبرة سابقة في التعامل مع المعاملات الآلية الضخمة عبر العقود الذكية والمحافظ البرمجية، مما يجعله نموذجاً يمكن الاستفادة منه في إدارة المخاطر والمراقبة. - هل ستختفي الأنظمة المالية التقليدية مع انتشار الذكاء الاصطناعي؟
لا، من المتوقع أن تتعايش الأنظمة التقليدية مع البلوكتشين العام والشبكات الخاصة، مع وجود برمجيات تعمل كحلقة وصل بينهما.
