المؤسسات المالية الكبرى توسع خدمات العملات الرقمية في القطاع المالي المنظم، وتظهر بيانات شركة Bitwise أن 24 مؤسسة نشطة في مجالات التداول والحفظ والصناديق والمدفوعات والترميز أو المنتجات المتداولة في البورصة. هذا النشاط يشير إلى استخدام أوسع للوصول المنظم إلى العملات الرقمية.
البنوك تنقل العملات الرقمية إلى أعماق التمويل المنظم
بصمة “وول ستريت” في عالم العملات الرقمية تتوسع عبر النظام المالي. شاركت شركة Bitwise لإدارة الأصول بيانات على منصة التواصل الاجتماعي “إكس” في 8 مايو تُظهر 24 مؤسسة مالية كبرى نشطة في العملات الرقمية. يغطي الرسم البياني مجالات التداول والحفظ والصناديق الخاصة والمنتجات المتداولة في البورصة والمدفوعات والترميز عبر البنوك ومديري الأصول والبورصات وشبكات الدفع.
أصبحت المنتجات المتداولة في البورصة (ETPs) للعملات الرقمية أوسع نقطة دخول. يوفر بنك أمريكا الآن لعملاء إدارة الثروات في “ميريل لينش” إمكانية الوصول إلى صناديق الاستثمار المتداولة الفورية للبيتكوين، مما يعكس طلب العملاء على التعرض المنظم. كما تسمح “فانجارد” لعملاء الوساطة بتداول منتجات العملات الرقمية المتداولة في البورصة بعد أن منعت سابقاً صناديق البيتكوين المتداولة. كما أن “بلاك روك” و”فيديليتي” و”فرانكلين تمبلتون” و”مورجان ستانلي” و”يو بي إس” و”ويلز فارجو” مدرجة أيضاً في فئة المنتجات المتداولة في البورصة.
كتبت Bitwise على منصة “إكس” في 8 مايو:
“في العام الماضي، بدأنا نرى موجة من المؤسسات المالية الكبرى تدخل مجال العملات الرقمية. اليوم، أصبحت هذه الموجة أقوى.”
تمتد البنية التحتية المؤسسية إلى ما هو أبعد من الوصول الاستثماري. قام بنك “بي إن واي ميلون” بدمج حفظ الأصول الرقمية في بنيته التحتية الأساسية، بينما توسع “دويتشه بنك” في خدمات الحفظ من خلال شراكة مع “تورس”. وتدعم كل من “سي بي أو إي” و”تشارلز شواب” و”سي إم إي جروب” و”دي بي إس” و”دويتشه بورس” و”جولدمان ساكس” و”إتش إس بي سي” و”إنتراكتيف بروكرز” وبورصة لندن للأوراق المالية منصات التداول والمنتجات المدرجة والحفظ أو البنية التحتية للسوق.
الترميز والمدفوعات يعيدان تشكيل استخدام العملات الرقمية المؤسسي
يظهر الترميز عبر العديد من الشركات المدرجة. تستخدم “بلاك روك” صندوق BUIDL الخاص بها لنقل السيولة المؤسسية على السلسلة، بينما تسجل “فرانكلين تمبلتون” نشاط الصندوق على سلاسل الكتل العامة. أعلنت Bitwise عن إطلاق صندوقها المرمّز المقبل لعملة USCC، والذي وصفته بأنه أول صندوق مرمّز لها. تُظهر خدمات Citi Token وKinexys من “جي بي مورجان” وHSBC Orion وuMINT من “يو بي إس” وFORGE من “سوسيتيه جنرال” كيف تختبر البنوك التسوية القائمة على سلسلة الكتل وإصدار الأصول.
تتركز المدفوعات المدعومة بالعملات الرقمية بين البنوك العالمية وشبكات البطاقات. “سيتي” و”بي إن واي ميلون” و”دي بي إس” و”دويتشه بنك” و”إتش إس بي سي” و”جي بي مورجان تشيس” و”ماستركارد” و”سوسيتيه جنرال” و”يو بي إس” و”فيزا” مدرجة في هذا العمود. استكشفت “فيزا” بنية تحتية لتسوية العملات المستقرة، بينما طورت “ماستركارد” شبكتها متعددة الرموز للخدمات المالية القائمة على سلسلة الكتل. كما تدعم “دي بي إس” خدمات الأصول الرقمية المنظمة عبر التداول والحفظ والترميز.
قال مات هوجان، المدير التنفيذي للاستثمار في Bitwise، على منصة “إكس” في 7 مايو:
“ما نراه هو تحول كبير حيث تنتقل العملات الرقمية من الحواف إلى التيار الرئيسي للتمويل المنظم.”
تظل صناديق العملات الرقمية الخاصة جزءاً من الصورة المؤسسية، رغم أن التبني أضيق من المنتجات المتداولة في البورصة. “بلاك روك” و”فيديليتي” و”فرانكلين تمبلتون” و”جولدمان ساكس” و”جي بي مورجان تشيس” و”مورجان ستانلي” و”ويلز فارجو” مدرجة في هذه الفئة. يركز “جولدمان ساكس” على المتداولين المؤسسيين والوصول إلى الصناديق الخاصة، بينما يظهر “جي بي مورجان تشيس” عبر جميع الفئات الست في رسم Bitwise البياني.
الأسئلة الشائعة
- س: ما هي الخدمات التي تقدمها المؤسسات المالية الكبرى في مجال العملات الرقمية؟
ج: تقدم المؤسسات المالية الكبرى خدمات متعددة تشمل التداول وحفظ الأصول الرقمية والصناديق الخاصة والمنتجات المتداولة في البورصة والمدفوعات والترميز، مما يوسع نطاق الوصول المنظم للعملات الرقمية. - س: لماذا يعتبر الترميز مهماً للمؤسسات المالية؟
ج: الترميز يسمح للمؤسسات بنقل السيولة على سلسلة الكتل واختبار التسوية القائمة على البلوكتشين وإصدار الأصول، مما يعيد تشكيل كيفية استخدام العملات الرقمية في القطاع المؤسسي. - س: هل كل المؤسسات المالية تقدم نفس الخدمات في العملات الرقمية؟
ج: لا، هناك تنوع في الخدمات. بعض المؤسسات تركز على التداول والحفظ، بينما تتوسع أخرى في المدفوعات والترميز، مع وجود بنوك مثل “جي بي مورجان تشيس” التي تغطي جميع الفئات الست المذكورة في بيانات Bitwise.
