أعلنت شركة “أوغسطس” الناشئة، التي تعمل على إنشاء بنك مقاصة فيدرالي للشركات المالية والتقنية، عن جمع 180 مليون دولار لتوسيع بنيتها التحتية للمدفوعات بالدولار، في وقت تعيد فيه العملات المستقرة تشكيل النظام المالي العالمي.
قُدرت قيمة الشركة بعد هذا التمويل بمليار دولار، بقيادة صندوق “تايغر غلوبال”، وبمشاركة مستثمرين مثل “هامينغبيرد” و”QED” ومؤسسي “نوبانك” و”رامب” و”سيركل” و”ديل”، حسب بيان صحفي صدر الثلاثاء.
يأتي هذا الاستثمار بينما تتسابق البنوك وشركات التقنية المالية ومؤسسات العملات الرقمية لتحديث البنية التحتية للمدفوعات العابرة للحدود. وبينما تركز معظم الأنظار على مصدري العملات المستقرة، تستهدف “أوغسطس” جزءاً أقل وضوحاً لكنه حيوي في النظام المالي: وهو نظام المراسلة المصرفية.
مواجهة نظام المراسلة المصرفية
قال الرئيس التنفيذي فرديناند دابيتز في مقابلة: “نعتقد أن التوزيع يتعطل عند طبقة بنوك المقاصة”. وأوضح أن أنظمة المقاصة التقليدية “بطيئة، وغير متاحة طوال الوقت، وتستغرق يومين للتسوية، وتتوقف في عطلات نهاية الأسبوع”.
تبني الشركة ما وصفه دابيتز بـ”بنك مقاصة أصلي للذكاء الاصطناعي”، صمم ليعمل مع العملات المستقرة والأموال القابلة للبرمجة والتسوية المستمرة على مدار الساعة.
وأكد دابيتز أن “أوغسطس” لا تخطط لإصدار عملة مستقرة خاصة بها، بل تريد توفير بنية تحتية مصرفية تمكن المؤسسات المالية من تحويل الأموال عبر أنظمة الدفع التقليدية وشبكات البلوكشين.
تقدم الشركة حالياً خدمات مقاصة اليورو عبر كيانها المرخص في فنلندا، وتقول إنها تعالج مليارات اليورو سنوياً. عملاؤها هم “مؤسسات مالية عالمية”، تشمل “شركات التقنية المالية الدولية، والبنوك الدولية، وشركات العملات الرقمية الدولية” مثل منصة “كراكن” لتداول العملات المشفرة.
حصلت الشركة في مايو على موافقة مشروطة للحصول على ترخيص بنك وطني أمريكي من مكتب مراقب العملة (OCC). وبمجرد حصولها على الموافقة النهائية، تخطط لإضافة وصول مباشر لمقاصة الدولار الأمريكي.
وأضاف دابيتز: “نعتقد أنه بعد 10 سنوات من الآن، ستقدم جميع بنوك المقاصة قنوات عملات مستقرة، مثلما تقدم الآن خدمة فيدواير”.
ترى الشركة أيضاً أن العملات المستقرة تحسن إدارة الخزانة، بتمكين المؤسسات من تحريك السيولة فوراً عبر الأسواق بدلاً من الاحتفاظ بأرصدة خاملة في حسابات المراسلة. وتقدر “أوغسطس” أن تريليونات الدولارات لا تزال محتجزة في هذه الحسابات اليوم.
بناء نظام مالي يعمل على مدار الساعة
تقول “أوغسطس” إن منصتها المصرفية بنيت من الصفر وليس على برامج مصرفية قديمة، مما يمكنها من دعم المدفوعات القابلة للبرمجة والتسوية على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.
يرى دابيتز أن هذا النهج يضع الشركة في وضع أفضل لإدارة المخاطر الجديدة الناتجة عن الذكاء الاصطناعي. كما يعتقد أن العملات المستقرة ستكون حاسمة للتمويل القائم على الذكاء الاصطناعي، قائلاً: “إذا أرادت وكلاء الذكاء الاصطناعي التفاعل مع البنك بطريقة مفيدة، فسيحتاجون إلى أموال قابلة للبرمجة”.
أسئلة شائعة
- ما هو هدف شركة أوغسطس بالضبط؟
هدفها بناء بنك مقاصة فيدرالي حديث يستخدم العملات المستقرة والتقنيات الجديدة لتسريع وتحسين تحويل الأموال بين البنوك والشركات المالية حول العالم، بدلاً من الأنظمة البطيئة والقديمة. - هل ستصدر أوغسطس عملة مستقرة خاصة بها؟
لا، الشركة لا تخطط لإصدار عملة رقمية خاصة بها. بدلاً من ذلك، توفر البنية التحتية المصرفية التي تسمح للمؤسسات المالية بتحويل الأموال بسهولة بين الأنظمة التقليدية وشبكات البلوكشين. - لماذا تعتبر العملات المستقرة مهمة لمستقبل البنوك؟
العملات المستقرة تسمح بتحويل الأموال فوراً على مدار الساعة، وتحسن إدارة الأموال للشركات، وتمكن وكلاء الذكاء الاصطناعي من التعامل مع الأنظمة المصرفية بشكل أكثر كفاءة.
