“أداة الذكاء الاصطناعي للملياردير راي داليو تختار أصلين للشراء في حال انهيار الأسواق خلال عام”

طور خبراء أداة ذكاء اصطناعي مستوحاة من مبادئ الاستثمار للملياردير ورئيس صندوق التحوط راي داليو، وقد حددت هذه الأداة الأصول الرئيسية التي يجب على المستثمرين التفكير فيها إذا انهارت الأسواق خلال العام المقبل.

تأتي هذه التوصيات من “ديجيتال راي”، وهو نسخة رقمية من داليو تعتمد على فلسفته الاستثمارية القديمة التي تركز على التنويع وإدارة المخاطر والدورات الاقتصادية الكلية.

حذر نموذج الذكاء الاصطناعي من أن الأسواق تظهر حالياً عدة ظروف ارتبطت تاريخياً بحالات انهيار كبيرة، منها زيادة المديونية، وتركيز الاستثمارات في الأسهم، وضيق السيولة المالية.

لماذا السوق الأمريكي معرض للخطر؟

وفقاً للتحليل، أصبح سوق الأسهم الأمريكي ضعيفاً بشكل متزايد، حيث ينمو ديون الشركات بسرعة تفوق نمو الاقتصاد ككل، بينما تهيمن حفنة من الأسهم العملاقة على مؤشر إس أند بي 500.

في الوقت نفسه، تؤدي أسعار الفائدة المرتفعة وسياسات الاحتياطي الفيدرالي المشددة إلى تقليل تدفق رأس المال الرخيص الذي كان يغذي الاستثمار بالاقتراض.

متى يحدث الانهيار؟

أضافت الأداة أن عدة عوامل قد تؤدي إلى انهيار السوق، منها الارتفاع السريع في أسعار الفائدة، أو حدث ائتماني كبير، أو توترات جيوسياسية، أو انخفاض حاد في أسهم شركات التكنولوجيا الكبرى.

مع أن النموذج لا يتوقع انهياراً كاملاً، لكنه قال إن احتمالية حدوث تصحيح بنسبة 15% إلى 20% خلال الـ12 إلى 18 شهراً القادمة أعلى من المعتاد في ظل الظروف الحالية.

الأصول التي يجب شراؤها لحماية محفظتك

لحماية المحافظ الاستثمارية خلال فترات التقلبات العالية، يوصي النظام بالآتي:

• الذهب: يعتبر الذهب ملاذاً آمناً تقليدياً يحافظ على قيمته خلال أوقات عدم الاستقرار النقدي ومخاوف التضخم وعدم اليقين الجيوسياسي. ينصح النموذج بالاحتفاظ بحصة متواضعة من الذهب كجزء من استراتيجية متنوعة.
• سندات الخزانة قصيرة الأجل: توفر هذه السندات استقراراً وسيولة أثناء انخفاض أسواق الأسهم. وبسبب قصر مدتها، فهي أقل تأثراً بارتفاع أسعار الفائدة مع تقديم عوائد أفضل من الاحتفاظ بالنقود.

في الوقت نفسه، شدد النموذج على أن المستثمرين يجب ألا يعتمدوا على وسيلة تحوط واحدة فقط، بل يجب بناء محافظ قادرة على الأداء في ظروف اقتصادية مختلفة، وهذا يتماشى مع إطار داليو للاستثمار في “كل الأحوال الجوية”.

الأسئلة الشائعة

س: ما هي الأصول التي يوصي بها الذكاء الاصطناعي لحماية الاستثمارات عند انهيار السوق؟
ج: يوصي نموذج الذكاء الاصطناعي بالذهب كملاذ آمن، وسندات الخزانة قصيرة الأجل لتوفير الاستقرار والسيولة.

س: هل يتوقع النموذج حدوث انهيار كامل للسوق؟
ج: لا، النموذج لا يتوقع انهياراً كاملاً، لكنه يرى أن احتمالية تصحيح بنسبة 15% إلى 20% خلال الـ12 إلى 18 شهراً القادمة أعلى من المعتاد.

س: ما هي العوامل التي قد تؤدي إلى انهيار السوق حسب تحليل الذكاء الاصطناعي؟
ج: تشمل العوامل ارتفاع أسعار الفائدة بسرعة، حدث ائتماني كبير، توترات جيوسياسية، أو انخفاض حاد في أسهم التكنولوجيا الكبرى.