تريليون دولار من التردد: لماذا تتردد البنوك الكبرى أمام البلوكشين؟

في السنوات الأخيرة، بدأ عالم المالية التقليدية ينظر باهتمام متزايد إلى تقنية البلوكتشين وإمكانياتها. وفقًا لرونغوي غو، الرئيس التنفيذي لشركة CertiK المتخصصة في أمن البلوكتشين، تدرس المؤسسات المالية إمكانية نقل تريليونات الدولارات من الأصول إلى السلسلة. قد يستغرق هذا التحول حوالي عشر سنوات، وهي فترة يُتوقع خلالها نقل عشرات التريليونات من الدولارات إلى دفاتر الأستاذ اللامركزية.

يمثل هذا الاحتمال ثورة حقيقية للقطاع المالي، الذي قد يستفيد من كفاءة وشفافية أكبر. لكن الواقع العملي الحالي أكثر تعقيدًا وخطورة مما يتصوره المرء، خاصة بالنسبة للاعبين الأكثر تحفظًا في المشهد المالي.

مخاطر البلوكتشين: عائق أمام البنوك

على الرغم من الحماس، يواجه نقل الأصول إلى البلوكتشين سلسلة من العقبات الكبيرة. وأهمها خطر الاختراقات والاستغلالات، وهو تهديد ازداد مع ظهور الذكاء الاصطناعي المطبق على الجرائم الإلكترونية.

يؤكد رونغوي غو كيف أن البنوك والمؤسسات المالية تضطر للتعامل مع مجموعة من المخاطر: من الهجمات الآلية المدعومة بالذكاء الاصطناعي، إلى ثغرات العقود الذكية، إلى التلاعب بمنصات الأوراكل، والاختراقات عبر السلاسل التي تستهدف الجسور بين شبكات البلوكتشين المختلفة. هذه المخاطر، بحسب غو، هي العائق الرئيسي الذي يمنع المالية التقليدية من نقل أصولها إلى السلسلة على نطاق واسع.

مشهد متزايد من الهجمات

مخاوف المؤسسات ليست في غير محلها. تظهر البيانات التي جمعتها CertiK أن عدد الهجمات في ازدياد مستمر. كان شهر أبريل الأسوأ خلال السنوات الأربع الماضية، حيث وقعت هجمات يوميًا تقريبًا، مع ثلاثة أيام فقط خالية من الحوادث. هذه الزيادة المفاجئة، وفقًا لغو، أصبحت ممكنة بفضل استخدام القراصنة للذكاء الاصطناعي.

من بين أبرز الحالات في الأشهر الأخيرة، الهجمات التي تعرضت لها Drift Protocol وKelp Dao، وهما مجموعتان لإقراض العملات الرقمية استهدفتهما عصابات إلكترونية من كوريا الشمالية. في هذين الاستغلالين، سُرِق ما يقرب من 600 مليون دولار. حلقة أخرى مهمة هي تلك التي ضربت Bybit في فبراير 2025، بخسارة قياسية بلغت 1.46 مليار دولار، وهي أكبر هجوم تم تسجيله على الإطلاق.

وفقًا لبيانات DefiLlama، خلال العام الماضي، فقد أكثر من 1.1 مليار دولار بسبب هجمات التمويل اللامركزي (DeFi)، مما يسلط الضوء على كيف أن نقاط الضعف في البنى التحتية عبر السلاسل يمكن أن تنتشر بسرعة في جميع أنحاء النظام البيئي.

لعبة غير عادلة: موارد القراصنة مقابل حدود المدافعين

المشكلة الرئيسية، حسب غو، هي أن النظام الحالي يفضل الجهات الخبيثة. القراصنة لديهم موارد غير محدودة عمليًا ويمكنهم تركيز جهودهم على البروتوكولات التي تمتلك قيمة إجمالية ضخمة مقفلة (TVL)، أي تلك التي تدير أكبر كميات من الأصول وبالتالي تقدم أعلى العوائد في حالة النجاح.

يمكن لمهاجم واحد أن يستثمر ما بين 10,000 و20,000 دولار في رموز الحوسبة لإبقاء محركات مسح الثغرات الآلية تعمل، دون توقف لأيام أو أسابيع. في المقابل، فرق الدفاع عن البروتوكولات مقيدة بميزانيات محدودة ويجب أن تعمل ضمن الحدود التي تفرضها العقود التجارية مع العملاء.

يشرح غو أن شركة CertiK، التي لديها 5,000 عميل، يجب أن تلتزم بالميزانيات المحددة لكل مشروع، وتستثمر الموارد البشرية والتكنولوجية فقط ضمن تلك الحدود. هذا يخلق فجوة هيكلية: بينما يمكن للقراصنة العمل دون حدود للوقت أو الموارد، غالبًا ما يضطر المدافعون إلى تقييد أنفسهم ببضع ساعات فقط من فحص ومراجعة الكود.

تأثير الذكاء الاصطناعي: هجمات أسرع وأكثر كفاءة

أدى إدخال الذكاء الاصطناعي إلى جعل الاستغلالات أسرع وأكثر كفاءة. أصبحت الهجمات شبه يومية، والاتجاه الذي لوحظ في أبريل قد يستمر حتى نهاية العام. يسمح الذكاء الاصطناعي للقراصنة بأتمتة البحث عن الثغرات، مما يجعل من الصعب على الدفاعات البشرية والتكنولوجية مواكبتها.

يسلط سيناريو الفشل التشغيلي المستمر هذا الضوء على الحاجة إلى تغيير جذري في نهج أمن البلوكتشين، خاصة إذا كانت المالية التقليدية تنوي حقًا نقل أصول بهذه القيمة العالية.

مستقبل البلوكتشين بين المخاطر والفرص

يمثل نقل الأصول إلى السلسلة واحدة من أعظم الفرص للقطاع المالي، ولكنها أيضًا واحدة من أكثر التحديات تعقيدًا. البنوك والمؤسسات المالية تدرك الفوائد المحتملة للبلوكتشين، لكنها لا تستطيع تجاهل المخاطر المتزايدة المرتبطة بالاختراقات والاستغلالات المدعومة بالذكاء الاصطناعي.

لتجاوز هذه المعضلة، سيكون من الضروري الاستثمار في حلول أمنية جديدة قادرة على سد الفجوة بين موارد القراصنة وموارد المدافعين. فقط بهذه الطريقة سيكون من الممكن تحويل البلوكتشين إلى أداة آمنة وموثوقة حقًا لإدارة الأصول على نطاق واسع.

في انتظار هذه التطورات، تبقى المالية التقليدية على الهامش، تراقب عن كثب التقدم التكنولوجي وتطورات القطاع، مدركة أن الرهان كبير جدًا: إنها، حرفيًا، معضلة تريليون دولار.

الأسئلة الشائعة

• ما هو أكبر عائق أمام البنوك لاستخدام البلوكتشين؟
  أكبر عائق هو المخاطر الأمنية العالية، خاصة هجمات القرصنة والاستغلالات التي أصبحت أسرع وأكثر كفاءة بفضل الذكاء الاصطناعي.
• كم من المال تمت سرقته في هجمات التمويل اللامركزي مؤخرًا؟
  وفقًا للبيانات، تم فقدان أكثر من 1.1 مليار دولار في العام الماضي بسبب هجمات التمويل اللامركزي، مع هجمات كبيرة مثل سرقة 1.46 مليار دولار من منصة Bybit.
• لماذا يعتبر نقل الأصول إلى البلوكتشين فرصة وتحديًا في نفس الوقت؟
  إنها فرصة كبيرة لأنها تقدم كفاءة وشفافية أعلى، لكنها تمثل تحديًا خطيرًا بسبب التفوق الواضح للقراصنة في الموارد مقارنة بفرق الدفاع، مما يعيق الثقة اللازمة لنقل تريليونات الدولارات.