على عكس التحويلات البنكية التقليدية، فإن معاملات العملات الرقمية غالباً لا يمكن التراجع عنها. لكن، إذا أبلغت عن عملية احتيال بسرعة، فهذا يمنح سلطات الإنفاذ فرصة أفضل بكثير لتتبع تحركات سلسلة الكتل (البلوكتشين). هذا يعني أنهم يستطيعون اكتشاف المحافظ التي استخدمها المحتالون، وربما حتى تجميد الأموال قبل أن يتم تحويلها مرة أخرى.
يقول مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إن كل بلاغ يتم تقديمه إلى مركز شكاوى جرائم الإنترنت (IC3) يساعد المحققين في التعرف على شبكات إجرامية أكبر.
ماذا تفعل إذا كنت ضحية احتيال في العملات الرقمية؟
وفقاً لمكتب FBI، يجب على الضحايا التحرك بسرعة وعدم محاولة التفاوض مع المحتالين. في البداية، إذا طلب منك أحدهم إرسال المزيد من المال لفتح استثمارك أو دفع ضرائب أو أي شيء مشابه، توقف فوراً. هذه تكتيكات شائعة تستخدم في عمليات احتيال الاستثمار في العملات الرقمية.
مع ذلك، إذا كنت ضحية احتيال في العملات الرقمية، فاحفظ واجمع أكبر قدر ممكن من الأدلة.
اجمع كل ما تستطيع، بما في ذلك:
- عناوين المحافظ
- معرفات المعاملات (Transaction IDs)
- المبالغ المرسلة
- التواريخ والأوقات
- حسابات منصات التداول
- لقطات شاشة
- رسائل البريد الإلكتروني
- سجلات الدردشة من واتساب وتيليجرام وديسكورد أو الرسائل النصية
- روابط المواقع الإلكترونية
- أي أسماء مستخدمين أو أرقام هواتف
يقول FBI إن تفاصيل المعاملة عادة ما تكون الدليل الأكثر فائدة الذي يمكنك تقديمه للسلطات.
كيف تبلغ عن احتيال في العملات الرقمية؟
تختلف العملية من بلد لآخر، لكن بالنسبة للولايات المتحدة، فإن البوابة الأساسية للتبليغ هي موقع IC3.
بغض النظر عن موقعهم، يجب على الضحايا تقديم عناوين المحافظ، ورموز المعاملات (Transaction Hashes)، ومبالغ الدفع، وتفاصيل منصة التداول، وجدول زمني للأحداث، وأي رسائل مع المحتالين. حتى أصغر التفاصيل مفيدة، لذلك من المهم ملاحظة كيف تم أول اتصال مع المحتال، وما هي المنصات المستخدمة للتواصل، وأي مواقع إلكترونية استخدمت، وأي أرقام هواتف أو معلومات تعريفية أخرى قدمها المحتالون.
إذا لم تكن لديك كل بيانات سلسلة الكتل، يوضح FBI أن تقديم بلاغ بأي دليل لديك يظل مفيداً. بالإضافة إلى ذلك، بالنسبة للضحايا في الولايات المتحدة، يقول المكتب إنه يجب عليهم تقديم بلاغ على موقعه الإلكتروني، حتى لو لم تكن هناك خسارة مالية.
في حال تم إرسال الأموال عبر منصة تداول مرخصة مثل Coinbase أو Kraken أو Binance أو Gemini، تواصل فوراً مع فريق مكافحة الاحتيال في الشركة المعنية. يمكن لبعض المنصات الإشارة إلى المحافظ المشبوهة أو العمل مع سلطات الإنفاذ إذا لم يتم سحب الأموال بعد.
يقترح FBI أيضاً تقديم بلاغ للشرطة المحلية لديك، خاصة في حالة وجود خسارة مالية كبيرة. قد يكون بلاغ الشرطة مفيداً لمطالبات التأمين، أو لأغراض ضريبية، أو لتحقيقات متابعة محتملة.
للأسف، لا تزال عمليات الاحتيال في العملات الرقمية منتشرة. وفقاً لتقرير الجريمة لمكتب FBI، في العام الماضي وحده، وفي الولايات المتحدة فقط، تم الإبلاغ عن خسائر تقدر بحوالي 7.2 مليار دولار من الاحتيال في العملات الرقمية. لذا، كن يقظاً واحذر ممن تتحدث معه والمعلومات التي تقدمها.
الأسئلة الشائعة
س: هل يمكن استرداد أموالي إذا تم احتيالي بها في عملات رقمية؟
ج: ليس مضموناً، لأن معاملات العملات الرقمية غالباً غير قابلة للعكس. لكن فرص الاسترداد تزيد إذا أبلغت السلطات فوراً، خاصة مكتب FBI (في أمريكا) أو الشرطة المحلية، لأنهم قد يتمكنون من تتبع الأموال وتجميدها قبل أن تختفي.
س: ما هي أهم الأدلة التي يجب أن أحتفظ بها بعد التعرض لاحتيال في العملات الرقمية؟
ج: أهم الأدلة هي تفاصيل المعاملة مثل عناوين المحافظ ورموز المعاملات والمبالغ والتواريخ. أيضاً، احتفظ بكل وسائل الاتصال مع المحتال مثل الدردشات والإيميلات وأرقام الهواتف ولقطات الشاشة.
س: هل يجب أن أبلغ عن احتيال في العملات الرقمية حتى لو لم أخسر أموالاً؟
ج: نعم، ينصح مكتب FBI بالإبلاغ حتى لو لم تكن هناك خسارة مالية، لأن كل بلاغ يساعد المحققين في فهم أنماط الاحتيال وتعقب الشبكات الإجرامية الأكبر.
