رجل في هونغ كونغ يخسر 13 مليون دولار هونغ كونغي في عملية احتيال بتطبيق استثمار عملات رقمية مزيف
فقد رجل من هونغ كونغ في السبعينيات من عمره أكثر من 13 مليون دولار هونغ كونغي (1.67 مليون دولار أمريكي) بعد أن تواصل معه شخص يزعم أنه خبير في استثمار العملات الرقمية عبر تطبيق واتساب، ووجّهه إلى تطبيق تداول مزيف.
وقالت شرطة هونغ كونغ إن هذه القضية واحدة من أكثر من 40 حالة احتيال استثماري تم الإبلاغ عنها مؤخراً، حيث خسر الضحايا مجتمعين أكثر من 50 مليون دولار هونغ كونغي.
كيف بدأت عملية الاحتيال؟
بدأت القضية الأخيرة عندما تلقى الرجل المسنّ رسالة واتساب مفاجئة من شخص ادّعى أنه خبير استثمار في العملات الرقمية من سنغافورة. قدّم له هذا الشخص ما بدا وكأنه منصة عملات رقمية توفّر أسعار صرف ممتازة ورسوماً منخفضة وإمكانية السحب في أي وقت.
وبناءً على التعليمات التي تلقاها، أنشأ الرجل محفظة عملات رقمية واشترى عملة التيثر (USDT) والإيثيريوم (ETH). ثم طُلب منه تحميل تطبيق استثماري قدّمه له المحتال وتحويل العملات الرقمية إلى عناوين محافظ محددة كرأس مال للاستثمار.
التطبيق المزيف أظهر أرباحاً وهمية قبل فشل السحب
بعد تحويل الأموال، أظهر التطبيق المزيف ما بدا وكأنه أرباح استثمارية مستمرة، وفقاً لما ذكرته الشرطة.
وعندما رأى الضحية رصيده يرتفع داخل التطبيق، تراجعت شكوكه واستمر في إرسال المزيد من العملات الرقمية إلى المحافظ التي قدّمها المحتال. ولم يتضح الاحتيال إلا عندما حاول سحب أمواله، فتم منعه مراراً وتكراراً تحت ذرائع مختلفة.
وبحلول الوقت الذي أدرك فيه الضحية أن منصة الاستثمار مزيفة، تجاوزت خسائره 13 مليون دولار هونغ كونغي.
وكشفت الشرطة عن القضية عبر صفحتها على وسائل التواصل الاجتماعي «CyberDefender»، مع تحذير السكان من نصائح الاستثمار المفاجئة والوعود بأرباح كبيرة. وحثّت السلطات المستثمرين على عدم تحميل تطبيقات استثمارية من مصادر مجهولة، والتحقق من المنصات عبر القنوات الرسمية قبل تحويل الأموال.
حالات سابقة مشابهة في هونغ كونغ
تأتي هذه القضية بعد حادثة أخرى شملت متقاعداً من هونغ كونغ استُهدف بأسلوب مشابه في وقت سابق من هذا العام. في مارس، أفادت تقارير سابقة بأن رجلاً متقاعداً يبلغ 66 عاماً خسر 6.6 مليون دولار هونغ كونغي في ثلاث عمليات احتيال بالعملات الرقمية بعد أن اقترب منه محتالون متنكرين في هيئة خبراء استثمار.
بدأ أحد هذه المخططات برسالة واتساب في سبتمبر 2025. وتم توجيه الضحية نحو استثمارات في العملات الرقمية، وخسر مدخراته في النهاية بعد تحويل الأموال بناءً على تعليمات المحتالين.
المحتالون يستخدمون منصات مزيفة لبناء الثقة
تكررت الأرصدة المزيفة والأرباح الوهمية في قضايا الاحتيال بالعملات الرقمية في هونغ كونغ.
- في أغسطس، خسرت امرأة في المدينة حوالي 3.3 مليون دولار بعد أن وجّهها شريك رومانسي عبر الإنترنت إلى منصة عملات رقمية مزيفة. أظهرت المنصة أرباحاً مزعومة تجاوزت 800% قبل أن يتم حظر السحب.
- سجّلت السلطات في هونغ كونغ 25 قضية احتيال استثماري مرتبطة بالعلاقات العاطفية خلال الأسبوع المنتهي في 30 يوليو، بلغت الخسائر المبلغ عنها مجتمعة ما يقارب 9 ملايين دولار.
- تحقيق منفصل في مخطط «Fun Coffee» الاستثماري شمل مجموعة أكبر من الضحايا. بحلول 6 أغسطس، تلقت الشرطة 255 بلاغاً مرتبطاً بعملية احتيال Fun Coffee بالعملات الرقمية، مع خسائر مبلغ عنها بلغت حوالي 104 ملايين دولار هونغ كونغي.
تم توجيه المشاركين في المخطط لتحميل تطبيق وتسجيل حسابات وتحويل عملات رقمية، معظمها USDT، إلى عناوين محافظ محددة. وعُرض على المستثمرين خطط إيداع مختلفة بعوائد سنوية معلنة تتراوح بين 197% و278%، وفقاً لتحليل الشرطة.
تمكّن بعض المستخدمين في البداية من سحب مبالغ صغيرة، وهو ما قال المحققون إنه قلّل من شكوكهم وشجّعهم على إيداع مبالغ أكبر. وتوقفت عمليات السحب بعد أن توقف التطبيق عن العمل في 20 يوليو، بينما توقفت قنوات خدمة العملاء عن الرد.
لماذا تنتشر عملة USDT في عمليات الاحتيال الاستثماري؟
ظهرت عملة USDT بشكل متكرر في عمليات الاحتيال الاستثماري بالعملات الرقمية لأن الضحايا يمكن توجيههم لشراء العملة المستقرة قبل تحويلها مباشرة إلى محافظ يسيطر عليها المحتالون.
ربط تحليل صادر في 4 سبتمبر عن شبكة مكافحة الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية حوالي 12.7 مليار دولار من النشاط المالي المشبوه بعمليات احتيال استثماري في الأصول الرقمية مرتبطة إلى حد كبير بمراكز احتيال في الخارج.
راجعت الشبكة 33,904 تقريراً بموجب قانون السرية المصرفية تم تقديمها بين سبتمبر 2023 وديسمبر 2025. وشكّلت شركات خدمات الأموال، ومعظمها شركات عملات رقمية، 55% من التقارير وحددت 5.5 مليار دولار من النشاط المشبوه، بينما أبلغت البنوك عن 6.4 مليار دولار إضافية.
ووجدت الوكالة أن المحتالين استخدموا ما لا يقل عن 22 أصلاً رقمياً. وعادةً ما تم تحويل العائدات إلى عملات مستقرة، ثم إلى USDT بشكل شبه حصري، قبل نقلها عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي أو البورصات الخارجية.
تحذيرات مستمرة في هونغ كونغ
في هذه الأثناء، واصلت السلطات في هونغ كونغ تحذير السكان من المواقع والتطبيقات المزيفة المصممة لتقليد الخدمات المالية الشرعية. في يوليو، حددت شركة المقاصة بين البنوك في هونغ كونغ مواقع مزيفة تستخدم محافظ افتراضية وعروض مكافآت نقدية للحصول على المعلومات الشخصية والمصرفية للمستخدمين.
قدّمت المواقع المزيفة نفسها زوراً على أنها مرتبطة بخدمات رسمية وحاولت إقناع المستخدمين بإكمال إجراءات تحقق مزعومة من الهوية. وقالت الشركة إن هذه المواقع لا علاقة لها بشركة المقاصة.
وفي تحذيرها الأخير، نصحت الشرطة السكان بعدم الثقة بالأشخاص الذين يقدّمون أنفسهم كخبراء استثمار ولديهم طرق مزعومة لتحقيق أرباح كبيرة. ونُصح المستثمرون بتجنب تطبيقات الاستثمار المجهولة والتأكد من صحة المنصة عبر المصادر الرسمية قبل وضع أي أموال.
الأسئلة الشائعة
كيف يخدع المحتالون ضحاياهم في استثمارات العملات الرقمية؟
يتواصل المحتالون مع الضحايا عبر تطبيقات مثل واتساب ويدّعون أنهم خبراء استثمار. يوجّهون الضحية إلى تطبيق مزيف يعرض أرباحاً وهمية لبناء الثقة، ثم يطلبون تحويل عملات رقمية إلى محافظ يسيطرون عليها. وعندما يحاول الضحية سحب أمواله، يُمنع تحت ذرائع مختلفة.
لماذا تُستخدم عملة USDT بكثرة في عمليات الاحتيال؟
لأن USDT عملة مستقرة يسهل شراؤها وتحويلها مباشرة إلى محافظ المحتالين. وبعد ذلك يتم تحويل الأموال عبر بروتوكولات التمويل اللامركزي أو بورصات خارجية، مما يصعّب تتبعها واستردادها.
كيف يمكنني حماية نفسي من الاحتيال الاستثماري في العملات الرقمية؟
لا تثق برسائل الاستثمار المفاجئة أو الوعود بأرباح ضخمة. لا تحمّل تطبيقات استثمارية من مصادر مجهولة. تحقق دائماً من المنصة عبر القنوات الرسمية قبل تحويل أي أموال، وتذكّر أن الأرباح المرتفعة جداً غالباً ما تكون علامة على الاحتيال.
