المحتالون يتنكرون كهيئات تنظيمية أوروبية لاستهداف مستخدمي العملات الرقمية المتضررين من مهلة MiCA
بعد مرور خمسة أسابيع على انتهاء مهلة الترخيص الأوروبية بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA)، أصبح المحتالون يستهدفون حاملي العملات الرقمية الذين ما زالوا ينقلون أصولهم، وذلك بانتحال صفة جهات تنظيمية مالية وبورصات مرخصة.
هذا ما أكدته عدة جهات تنظيمية، من بينها هيئة الأسواق المالية الفرنسية (AMF)، وهيئة الأسواق المالية الهولندية (AFM)، وهيئة الأوراق المالية والأسواق الأوروبية (ESMA)، التي وصفت هذا النمط الاحتيالي في تصريحات صحفية.
كيف تعمل الحيلة؟ يقوم المحتالون بالاتصال بعملاء الشركات التي فشلت في الحصول على الترخيص، ويدّعون أنهم موظفون في جهة تنظيمية أو بورصة مرخصة، ثم يوجهون العميل إلى موقع إلكتروني أو حساب يتحكم فيه المجرمون. وتؤكد الجهات التنظيمية أنها لا تتواصل أبدًا مع المستهلكين بشكل مباشر لتوجيههم بتحويل أموالهم إلى حساب معين.
انتهت الفترة الانتقالية بموجب لائحة MiCA في الأول من يوليو. وسجلت قائمة ESMA الرسمية 322 مزود خدمة أصول مشفرة مرخصًا عبر 26 دولة عضو حتى تحديث الرابع من أغسطس، وكل مزود غير موجود في هذه القائمة فقد حقه في تقديم الخدمات لعملاء الاتحاد الأوروبي.
الجهات التنظيمية طلبت من المستخدمين تحويل أصولهم
في بيانها الصادر في 23 يونيو، أمرت ESMA مزودي الخدمات غير المرخصين بـ”التوقف فورًا عن قبول عملاء جدد من الاتحاد الأوروبي”، والاكتفاء بالخدمات “الضرورية لبيع أو تحويل الأصول المشفرة، أو إعادة توزيع الأصول، أو إغلاق المراكز”. كما سُمح بالاستمرار في حفظ الأصول فقط للفترة الضرورية لاستكمال الخروج بطريقة منظمة.
وطلب البيان نفسه من العملاء التحقق من القائمة الرسمية، وفي حال كان مزود الخدمات غير مرخص، نقل أصولهم “إلى مزود خدمة أصول مشفرة مرخص، إذا تم تحديده، أو إلى محفظة خاصة”.
وتقول الجهات التنظيمية إن المحتالين يستغلون هذا الوضع بالضبط، حيث يتم إخبار أعداد كبيرة من المستخدمين بشكل شرعي بتحويل أموالهم في نفس الفترة الزمنية.
وتجمعت التراخيص قبل الموعد النهائي، حيث دخلت 76 شركة إلى القائمة في يونيو، وهو أعلى رقم في أي شهر منذ بدء النظام، وأضيفت 31 شركة أخرى في يوليو. وكان الرئيس التنفيذي لبورصة OKX في أوروبا، إيرالد غوس، قد توقع أن 80% من شركات العملات المشفرة لن تنجو من لائحة MiCA وستُجبر على مغادرة الاتحاد الأوروبي.
احتيال انتحال الشخصية يتوسع
كشفت بيانات شركة تشيناليسيس (Chainalysis) أن نمو عمليات الاحتيال بانتحال الشخصية في عام 2025 بلغ 1,400% مقارنة بالعام السابق، مع ارتفاع متوسط قيمة الدفعة من 782 دولارًا إلى 2,764 دولارًا. وقدرت الشركة إجمالي خسائر الاحتيال في العملات المشفرة لهذا العام بنحو 17 مليار دولار.
وفي حادثة موثقة، تم سرقة 2.1 مليون جنيه إسترليني من البيتكوين من محفظة باردة بعد أن تظاهر متصل بأنه ضابط شرطة بريطاني كبير وأرسل الضحية إلى موقع إلكتروني التقط عبارة الاسترداد (السييد فريز). كما حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) من رمز مزيف يحمل سطر موضوع “رسالة FBI” على شبكة ترون (Tron) مبني لسرقة الوصول إلى المحافظ الرقمية.
وقالت ESMA إن السلطات الوطنية المختصة تتعامل بشكل مباشر مع الشركات المعنية، وقد تتخذ الآن إجراءات منسقة ضد مزودي الخدمات غير المرخصين بعد انتهاء الفترة الانتقالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي لائحة MiCA ولماذا تهمني كحامل عملات مشفرة؟
هي لائحة أوروبية لتنظيم الأصول المشفرة وتوفير الحماية للمستخدمين. إذا كان مزود الخدمة الذي تتعامل معه غير مرخص، يجب عليك نقل أصولك فورًا إلى مزود مرخص أو إلى محفظة خاصة لضمان حماية أموالك.
كيف أتأكد أن شخصًا يتصل بي ليس محتالًا؟
الجهات التنظيمية الرسمية لا تتصل بالمستخدمين أبدًا وتطلب منهم تحويل أموال إلى حسابات معينة. إذا تلقيت اتصالًا يطلب منك ذلك، فاعلم أنه احتيال. تحقق دائمًا من قائمة مزودي الخدمات المرخصين على موقع ESMA الرسمي.
ماذا أفعل إذا تعرضت لاحتيال انتحال شخصية؟
تواصل فورًا مع جهة إنفاذ القانون المحلية وجهة تنظيم الأسواق المالية في بلدك، واحتفظ بكل الأدلة مثل سجلات المكالمات والرسائل وعناوين المحافظ، وأبلغ عن الحادثة لرفع الوعي ومنع تعرض آخرين لنفس الاحتيال.
