روسيا تبني واحدة من أقوى أنظمة مراقبة العملات الرقمية بين الدول الكبرى. القوانين الجديدة ستمنح هيئة الاستخبارات المالية صلاحية الوصول التلقائي لبيانات كل المعاملات الكبيرة التي يجريها المواطنون الروس داخل البلاد وخارجها.
صلاحيات جديدة واسعة لـ”Rosfinmonitoring”
وكالة المراقبة المالية “Rosfinmonitoring” ستصبح المركز الرئيسي لمراقبة العملات الرقمية في روسيا بموجب قانون مساعد للتشريع الرئيسي للعملات الرقمية. الوكالة ستحصل على بيانات فورية عن كل معاملات العملات الرقمية التي تزيد عن 60 ألف روبل (بدلاً من 100 ألف روبل كما كان مقترحاً سابقاً)، بالإضافة إلى كل المعاملات التجارية الخارجية التي تبلغ قيمتها مليون روبل أو أكثر.
للمعاملات التي تتجاوز 60 ألف روبل، يجب تقديم الاسم الكامل أو اسم الكيان القانوني، عنوان محفظة العملات الرقمية، العنوان الفعلي، تاريخ الميلاد، ورقم التعريف الضريبي لكل من الدافع والمستلم. أما للمعاملات الأصغر، فيكفي تقديم الاسم وعنوان المحفظة فقط.
المعاملات بين المقيمين الروس وغير المقيمين سترسل تلقائياً إلى قسم الاستخبارات المالية دون طلب منفصل.
التزام التبليغ لا يقتصر على المؤسسات الروسية. المؤسسات المالية الأجنبية التي لديها بيانات عن نشاط المواطنين الروس في العملات الرقمية ستكون ملزمة أيضاً بتقديم تقارير عن المعاملات التي تتجاوز الحد المسموح به.
مجلس الدوما يوافق على الإطار النهائي
لجنة الأسواق المالية في مجلس الدوما وافقت على مشروع قانون الرقابة الحكومية على العملات الرقمية للقراءة الثانية والرئيسية. رئيس اللجنة أناتولي أكساكوف أكد توصية اللجنة بتمرير الوثيقة.
النسخة المعدلة ألغت الشرط السابق بالإعلان الكامل عن عناوين محافظ العملات الرقمية، واستبدلته باشتراط الإعلان عن الأرصدة والمعاملات فقط. أكساكوف وصف هذا بأنه حماية للخصوصية، قائلاً إنه سيحمي المقيمين من خطر تسرب معلومات حساسة يمكن استخدامها ضد مصالح روسيا.
مشروع القانون يقدم أيضاً صلاحيات جديدة إلى جانب إطار المراقبة. السماسرة القانونيون ومديرو الأصول في روسيا سيسمح لهم بإجراء معاملات على بورصات العملات الرقمية الأجنبية، بشرط أن تكون تلك البورصات صديقة للقوانين الروسية. تعديل آخر سيسمح بشراء أوراق مالية في البورصة والأصول المالية الرقمية الروسية باستخدام العملات الرقمية. للمستثمرين غير المؤهلين، سيطبق حد سنوي قدره 300 ألف روبل عبر وسيط واحد، ويقتصر على أكثر العملات الرقمية سيولة.
تجميد إلزامي لمدة يومين سيطبق على تحويل المبالغ الكبيرة إلى الخارج أو إلى أطراف ثالثة.
توسيع صلاحيات البنك المركزي
القانون يوسع أيضاً صلاحيات البنك المركزي الروسي لتقييد أو حظر معاملات عملات رقمية محددة. سابقاً، كانت صلاحيات التقييد تنطبق فقط على المؤسسات المالية غير الائتمانية. بموجب المقترحات الجديدة، ستمتد لتشمل البنوك أيضاً. البنك المركزي سيكون مخولاً بفرض حظر إذا رأى أن معاملات العملات الرقمية تهدد مصالح المستثمرين أو تخاطر بزعزعة استقرار النظام المالي.
البنوك ستكون ملزمة بالاحتفاظ باحتياطيات نقدية تعادل قيمة أي عملات رقمية تم شراؤها، لتغطية المخاطر المرتبطة بها. حد أقصى جديد لمعاملات الأصول الرقمية للبنوك قيد التحديد، كان مقترحاً سابقاً بنسبة 1% من رأس مال المجموعة المصرفية.
تأجيل الموعد النهائي إلى سبتمبر
كان من المقرر أن يدخل القانون حيز التنفيذ في الأول من يوليو، لكنه تأخر في مجلس الدوما. نائب رئيس مجلس إدارة البنك المركزي الروسي فلاديمير تشيستوخين أشار إلى أن حزمة القوانين الكاملة من المتوقع الآن أن تدخل حيز التنفيذ في الأول من سبتمبر.
أسئلة شائعة
س: ما هي المعاملات التي ستخضع للمراقبة في روسيا؟
ج: كل معاملة عملات رقمية تزيد قيمتها عن 60 ألف روبل ستخضع للمراقبة التلقائية. كما ستخضع كل المعاملات التجارية الخارجية التي تبلغ مليون روبل أو أكثر.
س: هل سيتمكن المواطنون الروس من استخدام العملات الرقمية بشكل قانوني؟
ج: نعم، لكن مع ضوابط. سيسمح بشراء أصول مالية رقمية وأسهم باستخدام العملات الرقمية، لكن بحد أقصى 300 ألف روبل سنوياً للمستثمرين غير المؤهلين. كما ستفرض فترة تجميد إلزامية لمدة يومين على التحويلات الكبيرة.
س: متى سيدخل قانون العملات الرقمية الجديد حيز التنفيذ؟
ج: من المتوقع أن تدخل حزمة القوانين حيز التنفيذ في الأول من سبتمبر، بعد أن تأخرت عن موعدها الأصلي في يوليو.
