اتهمت وزارة العدل الأمريكية مواطناً من ولاية تينيسي بتهم فيدرالية تتعلق باحتيال استثماري في العملات الرقمية، حيث خسر المستثمرون ملايين الدولارات. المتهم، ميسام م. عابدي (47 عاماً)، يواجه 11 تهمة فيدرالية بتهمة إدارة شركة استثمارية وهمية في العملات الرقمية تدعى “ستار كريدت هولدينجز” بين عامي 2020 و2024.
كيف كانت طريقة الاحتيال؟
يقول المدعون إن عابدي استخدم وعوداً كاذبة لجذب المستثمرين، مثل ضمان عوائد مرتفعة، وادعاء وجود صندوق احتياطي ضخم لحماية أموال المستثمرين، والمبالغة في حجم الأموال التي يديرها. لكن الحقيقة كانت مختلفة تماماً.
ما هو مخطط بونزي؟
بدلاً من تحقيق أرباح حقيقية من التداول، كان عابدي يدفع للمستثمرين القدامى باستخدام أموال المستثمرين الجدد، وهي السمة الأساسية لمخطط بونزي الشهير. كما ساعد المستثمرين على الحصول على قروض شخصية بأسمائهم لضخ أموال إضافية في شركته، بل وزيّف مستندات رسمية لإثبات سرقة هوية أحد المستثمرين للحصول على قرض.
- حوّل أكثر من 1.9 مليون دولار من أموال المستثمرين إلى نفسه وعائلته.
- لم يبلغ عن أرباحه في الإقرارات الضريبية الفيدرالية.
- يواجه تهم الاحتيال الإلكتروني، وإدارة أعمال تحويل أموال بدون ترخيص، والمساعدة في تقديم إقرارات ضريبية مزيفة، وغسل الأموال.
صرح المدعي العام الأمريكي د. مايكل دونافانت قائلاً: “مخططات بونزي واحتيال العملات الرقمية يمكن أن تدمر المستثمرين وتضر بالمؤسسات المالية والخزانة الأمريكية. نحن نثني على شركائنا في التحقيقات الفيدرالية على عملهم المتميز في هذه القضية الخطيرة”.
إذا أدين عابدي بجميع التهم، فقد يواجه عقوداً طويلة في السجن الفيدرالي.
الأسئلة الشائعة
س1: ما هو مخطط بونزي وكيف يعمل؟
ج: مخطط بونزي هو نوع من الاحتيال المالي حيث يدفع المحتال للمستثمرين القدامى باستخدام أموال المستثمرين الجدد، بدلاً من استثمار الأموال بشكل حقيقي. ينهار المخطط عندما لا يستطيع المحتال جذب مستثمرين جدد كافيين.
س2: كيف يمكنني حماية نفسي من احتيال العملات الرقمية؟
ج: احذر من الوعود بتحقيق أرباح مضمونة أو مرتفعة، وتحقق من ترخيص الشركة الاستثمارية، واستشر خبراء ماليين مستقلين، ولا تستثمر أموالاً لا تستطيع تحمل خسارتها، وابحث عن تقييمات الشركة في مواقع موثوقة.
س3: ما هي العقوبات التي يواجهها المحتال في هذه القضية؟
ج: يواجه المتهم تهم الاحتيال الإلكتروني، وغسل الأموال، وإدارة شركة تحويل أموال بدون ترخيص، والمساعدة في تقديم إقرارات ضريبية مزيفة. وإذا أدين بجميع التهم، فقد يحكم عليه بالسجن لعقود طويلة في السجن الفيدرالي.
