الخزانة الأمريكية تحذر: أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تشكل خطرًا متصاعدًا للاحتيال

حذر تقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية من ارتفاع حاد في عمليات الاحتيال باستخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية. وأشار التقرير إلى أن هذه الأجهزة، التي تتيح تحويل النقود إلى عملات مشفرة، أصبحت أداة رئيسية يستغلها المحتالون.

كيف تتم عمليات الاحتيال عبر أجهزة العملات المشفرة؟

يوجه المحتالون ضحاياهم لإيداع النقود في هذه الأجهرة وإرسال العملات الرقمية الناتجة إلى محافظ رقمية يسيطرون عليها. وغالباً ما تتم هذه العمليات تحت ضغط وسرعة، كجزء من مخططات انتحال شخصية أو وعود باستثمارات وهمية.

ووفقاً للتقرير، تلقت مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أكثر من 10,900 شكوى متعلقة بهذا النوع من الاحتيال في عام 2024 فقط، مع خسائر إجمالية بلغت حوالي 246.7 مليون دولار.

الفئات الأكثر استهدافاً والمجالات الخطرة الأخرى

أكد التقرير أن كبار السن هم الفئة الأكثر تعرضاً لهذه المخططات الاحتيالية. كما حددت وزارة الخزانة مجالات تقنية أخرى يمكن استغلالها في التمويل غير المشروع، مثل:

• خدمات خلط المعاملات.
• بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi).
• الجسور بين السلاسل البلوكشين المختلفة.

يمكن استخدام هذه الأدوات لإخفاء حركة الأموال المسروقة أو غير القانونية عبر شبكات العملات الرقمية.

الحلول التكنولوجية لمكافحة الجرائم المالية

في المقابل، أشار التقرير إلى أن التقنيات الناشئة يمكن أن تساعد المؤسسات المالية في تحسين قدرتها على اكتشاف الأنشطة المشبوهة. ومن هذه الأدوات الواعدة:

• الذكاء الاصطناعي.
• تحليلات البلوكشين.
• حلول الهوية الرقمية.

وشددت الوزارة على ضرورة أن تتبع الجهات التنظيمية نهجاً محايداً تجاه التكنولوجيا، يسمح للمؤسسات المالية باختيار الأدوات المناسبة لمستوى المخاطر لديها.

الأسئلة الشائعة

ما هي أخطر استخدامات أجهزة صراف العملات الرقمية؟
أصبحت هذه الأجهزة أداة جذابة للمحتالين الذين يضغطون على الضحايا لإيداع النقود بسرعة وإرسال العملات المشفرة إلى محافظهم، غالباً عبر مخططات انتحال شخصية أو استثمارات وهمية.

ما هي قيمة الخسائر المبلغ عنها بسبب هذه العمليات الاحتيالية؟
بلغت إجمالي الخسائر المبلغ عنها حوالي 246.7 مليون دولار في عام 2024، مع تلقي أكثر من 10,900 شكوى بهذا الشأن.

كيف يمكن مواجهة هذه المخاطر؟
يمكن استخدام تقنيات مثل الذكاء الاصطناعي وتحليلات البلوكشين لمساعدة المؤسسات المالية على اكتشاف النشاط المشبوه، مع ضرورة اتباع نهج تنظيمي مرن يتناسب مع مستويات المخاطر المختلفة.