إثارة مخاوف مع إغلاق قاعدة بيانات OAM للعملات الرقمية استعدادًا لجواز السفر الأوروبي MiCAR في إيطاليا

تتجه الجهات التنظيمية الإيطالية لإعادة النظر في أدواتها الرقابية بالتزامن مع إيقاف قاعدة بيانات “OAM” الخاصة بالعملات الرقمية، والتي استُخدمت لسنوات في مكافحة غسل الأموال.

نهاية قاعدة بيانات تاريخية

يوجد “قليل من الأسف” ولكن دون رغبة في الجدال حول إغلاق مركز معلومات حيوي أنشأه مكتب “OAM” في السنوات الأخيرة. كانت هذه السجلات تجمع بيانات مفصلة عن مشغلي الأصول الرقمية في إيطاليا وتساعد السلطات في مراقبة التدفقات المشبوهة في قطاع العملات المشفرة.

وصف رئيس المكتب، فيديريكو ألفونسو، نهاية إلزام المشغلين بإرسال البيانات بأنه خسارة لمرصد “تم بناؤه على مر السنوات”. وأكد أن هذا القرار مرتبط بالانتقال نحو نظام “التصريح الأوروبي الموحد” الذي أقرته لائحة “MiCAR” الأوروبية، والتي تعيد تشكيل الإطار العام لأسواق التشفير في الاتحاد الأوروبي.

مرصد استغرق سنوات من البناء

وفقًا لألفونسو، مكّنت قاعدة بيانات “OAM” السلطات من فهم تفاصيل “عمليات المسجلين” وتعزيز الأدوات ضد الأنشطة غير المشروعة. كما دعمت الجهود الأوسع في مكافحة غسل الأموال والجرائم المالية، خاصة في التدفقات عبر الحدود.

وقد دافع ألفونسو بحزم عن العمل الذي قام به المكتب خلال السنوات الثلاث الماضية، حيث أوكلت إليه التشريعات الإيطالية مسؤولية السجل الخاص لمقدمي خدمات الأصول الرقمية (VASP). أنشأ هذا السجل قاعدة بيانات فريدة لأرقام العملاء وقيم المعاملات وأنشطة محافظ العملات الرقمية، والتي كانت متاحة للسلطات الرقابية وجهات إنفاذ القانون.

حماية المستهلك والوصول للبيانات

تحت الإطار التنظيمي الجديد، يبرز سؤال مركزي حول كيفية وصول السلطات إلى المعلومات المهمة. حذر ألفونسو من أن إزالة الوصول المباشر لقواعد البيانات الوطنية قد يغير قدرات التحقيق إذا لم تعد البيانات التفصيلية عن العملاء والمعاملات والمحافظ متاحة.

ومع ذلك، أكد أن المستهلكين الإيطاليين لن يُتركوا دون حماية. بل على العكس، سيكون لديهم “حماية أكبر” بفضل المتطلبات التنظيمية والصارمة التي تفرضها لائحة “MiCAR” على مقدمي خدمات الأصول الرقمية. يهدف هذا الإطار الجديد إلى رفع معايير حماية المستهلك في سوق التشفير عبر أوروبا.

التعاون في مرحلة ما بعد قاعدة البيانات

يمثل تفكيك المرصد الوطني نهاية الالتزامات التي كانت تغذي مركزًا مركزيًا للرقابة على العملات الرقمية في إيطاليا. لكن التصريح الأوروبي MiCAR مصمم ليحل محل الأنظمة الوطنية المجزأة بترخيص واحد صالح في جميع الدول الأعضاء.

في هذه البيئة الجديدة، سيعتمد مكافحة التمويل غير المشروع بشكل كبير على التعاون. وقد أكدت الوحدة المالية الإيطالية مؤخرًا أن مكافحة غسل الأموال يجب أن تعتمد بشكل متزايد على التعاون الوثيق بين السلطات، داخل إيطاليا وعبر الحدود.

الأسئلة الشائعة

ما هي قاعدة بيانات OAM التي تم إيقافها؟

كانت قاعدة بيانات إيطالية تجمع معلومات مفصلة عن شركات العملات الرقمية في البلاد لمساعدة السلطات في مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات المشبوهة.

لماذا تم إيقاف قاعدة البيانات هذه؟

تم إيقافها بسبب الانتقال إلى النظام الأوروبي الموحد للعملات الرقمية (MiCAR)، والذي يستبدل القواعد الوطنية بترخيص أوروبي واحد لجميع الدول الأعضاء.

كيف ستتم حماية المستهلكين ومكافحة الجرائم الآن؟

ستكون الحماية عبر معايير أوروبية موحدة أعلى لشركات التشفير، وتعتمد مكافحة الجرائم على تعاون أوثق بين السلطات الإيطالية والأوروبية.