يطرح جرانت كاردون طريقة جديدة للاستثمار تجمع بين العقارات والعملات الرقمية المشفرة. يأتي هذا في وقت يدفع فيه الرئيس الأمريكي دونالد ترامب خططًا قد تغير سوق الإسكان من خلال جعل المساكن في متناول الجميع وزيادة المعروض منها. ويؤكد كاردون أن الوقت الحالي مثالي لدمج التدفق النقدي مع ميزات البيتكوين المتقلبة والسيولة لتكوين استثمار آمن.
مزايا الدمج: عقارات مستقرة وبيتكوين سريع النمو
أطلق كاردون كابيتال هذا النموذج الاستثماري في ديسمبر 2024. يعتقد كاردون أن الاستثمار المدمج يقدم أفضل ما في العالمين. فالعقارات توفر استقرارًا في الأسعار ومزايا ضريبية. بينما يجلب البيتكوين إمكانية نمو كبيرة على المدى الطويل وسيولة عالمية. معًا، يشكلان هيكلاً هجينًا يقلل المخاطر مع السعي لتحقيق النمو.
وفقًا لجرانت كاردون، فإن ما كان يمكن أن يحقق عائدًا سنويًا بنسبة 12 إلى 14% مع الاستثمار العقاري وحده، سيحقق 35% سنويًا مع الاستثمار الهجين.
كيف يحمي الدخل العقاري استثمارات البيتكوين؟
معظم شركات الخزينة في مجال العملات المشفرة لا تولد تدفقًا نقديًا تشغيليًا. فهي تعتمد على الاقتراض لشراء البيتكوين، ثم تنتظر ارتفاع سعره، مما يعرضها للخطر. فالهبوط الحاد في السوق قد يجبرها على بيع أصولها أو الإغلاق.
يقول كاردون إن العقارات تزيل هذه النقطة الضعيفة. فامتلاك مسكن ليس خيارًا، لأن الناس يحتاجون للسكن. وهذا يخلق طلبًا مستمرًا، مما يولد دخلًا تأجيريًا. هذا الدخل يدعم عملية شراء وتراكم البيتكوين دون الحاجة للاعتماد على الديون.
ومن المتوقع أن تولد العقارات في الصندوق حوالي 10 ملايين دولار من صافي الدخل التشغيلي سنويًا. سيتم توجيه هذا المبلغ بالكامل لشراء المزيد من عملة البيتكوين، مما يبني احتياطيًا طويل الأجل بجدول زمني يمكن التنبؤ به.
أهداف كاردون الطموحة للعملات المشفرة والعقارات
يهدف كاردون إلى أن تمثل العملات المشفرة ما بين 15% إلى 50% من إجمالي أصول الصندوق، وفقًا لموقعه الإلكتروني. كما ذكر أنه ينوي إطلاق 10 صناديق من هذا النوع إجمالاً، تجمع بين 10,000 بيتكوين و 15,000 وحدة سكنية.
حتى الآن، أطلق ثلاثة صناديق فقط من صناديق البيتكوين والعقارات المخطط لها:
- صندوق 10X سبيس كوست للبيتكوين: جمع بين 300 وحدة سكنية في ملبورن بفلوريدا وبيتكوين بقيمة 15 مليون دولار. تم إطلاقه في ديسمبر 2024 وتم الاكتتاب فيه بالكامل.
- صندوق 10X ميامي ريفر: جمع بين 346 شقة على نهر ميامي في جنوب فلوريدا وأصول بقيمة 300 مليون دولار. تم إطلاقه في مايو وتم الاكتتاب فيه بالكامل.
- صندوق 10X بوكا راتون للبيتكوين: يهدف إلى الجمع بين 100 مليون دولار و 366 وحدة سكنية.
واصل كاردون تراكم البيتكوين رغم تقلبات أسعارها الأخيرة، حيث أعلن عن إضافة بيتكوين بقيمة 72 مليون دولار في أكتوبر ونوفمبر. وكعلامة على التزامه، كشف الشهر الماضي عن وضع شعار البيتكوين على طائرته الخاصة.
خطة ترامب لسوق الإسكان وتأثيرها المحتمل
تعتزم إدارة ترامب تنفيذ عدة إجراءات لتسهيل امتلاك المنازل وخفض تكاليف الإسكان. ومن أبرز المقترحات المتوقع الإعلان عنها رسميًا في المنتدى الاقتصادي العالمي في دافوس، السماح للأمريكيين باستخدام أموال من حسابات التقاعد (401(k)) للمساعدة في دفع دفعات أولى لشراء منازل.
كما قال ترامب علنًا إنه لا ينبغي للمستثمرين المؤسسيين الكبار شراء المنازل العائلية المفردة، لأن ذلك يقلل من توفرها للمشترين الأفراد. وقال إنه سيطلب من الكونجرس تحويل هذا المنع إلى قانون، لكن التفاصيل التنفيذية لا تزال قيد الدراسة.
دفعت الإدارة أيضًا بسياسات تقليدية أكثر لسوق الإسكان، تشمل توجيه فاني ماي وفريدي ماك لشراء ما يصل إلى 200 مليار دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري لخفض أسعار الفائدة على القروض ودعم نشاط إعادة التمويل. وتقف أسعار الفائدة حاليًا عند 6.06% للقروض الثابتة لمدة 30 عامًا و 5.38% للقروض الثابتة لمدة 15 عامًا.
وأشاد جرانت كاردون بالرئيس ترامب قائلاً: “الرئيس ترامب وإدارته يبحثان بجد شديد في كيفية تمكين الشعب الأمريكي من الحصول على أموال وأنظمة مالية مستقرة وتعمل لصالحهم، سواء في العملات الرقمية والبيتكوين […] وكذلك في مجال الإسكان”.
الأسئلة الشائعة
ما هي فكرة الاستثمار الجديدة التي يطرحها جرانت كاردون؟
فكرته هي دمج الاستثمار في العقارات مع الاستثمار في عملة البيتكوين الرقمية في صندوق واحد، للحصول على مزايا استقرار العقارات ونمو البيتكوين معًا.
كيف يحمي الدخل من العقارات استثمار البيتكوين من المخاطر؟
يوفر الدخل التأجيري المستمر من العقارات تدفقًا نقديًا يمكن استخدامه لشراء المزيد من البيتكوين بشكل منتظم، دون الحاجة للاقتراض أو الخوف من بيع البيتكوين في أوقات هبوط السوق لدفع المصاريف.
ما هو موقف إدارة ترامب من سوق الإسكان والعملات المشفرة؟
تسعى إدارة ترامب إلى خفض تكاليف الإسكان وتسهيل ملكية المنازل على الأفراد، مع تقييد شراء المستثمرين الكبار للمنازل العائلية. كما أشاد كاردون باهتمام الإدارة بخلق استقرار مالي يشمل كل من سوق العملات الرقمية وسوق الإسكان.
