قامت منصة BestChange، أكبر موقع لتجميع منصات تداول العملات الرقمية في روسيا، بفرض قيود على العشرات من عروض التداول بالروبل الروسي.
يأتي هذا القرار استجابة للشكاوى المتزايدة من المستخدمين حول حظر بطاقاتهم البنكية. وقد ازدادت هذه الشكاوى بعد أن اتخذت روسيا إجراءات للحد من الاحتيال المالي، مما أثر أيضًا على تجارة العملات الرقمية.
BestChange توقف ما يقرب من مائة عرض بالروبل الروسي
قام موقع BestChange.ru، وهو المنصة الرائدة في تجميع منصات التداول في القطاع الناطق بالروسية لسوق العملات الرقمية، بإزالة أزواج التداول مع الروبل الروسي التي تقدمها 95 منصة تداول.
وقد دفع القرار الشكاوى العديدة وظهور ما يعرف بمخطط “المثلث الأبيض”، حيث تعمل منصة التبادل كوسيط بين بائع ومشتري العملات الرقمية، الذين يحولون الأموال مباشرة بين بعضهم البعض.
غالبًا ما يتم تقسيم المبلغ الإجمالي إلى مبالغ أصغر وإرسالها من حسابات مختلفة، مما يعني أن الأموال قد تكون استخدمت في معاملات مشبوهة.
علامات التحذير التي دفعـت المنصة للتحرك
في 15 أكتوبر، بدأت BestChange في تقييد خدمات الصرف المدرجة التي أظهرت “علامات على وجود حركة مرور روبل منخفضة الجودة”. وشملت هذه العلامات:
- المدفوعات عبر معالجات غير موثوقة ومنصات التداول من نظير إلى نظير (P2P).
- أسعار مبالغ فيها مقارنة بمتوسط سعر الصرف.
- مدفوعات صغيرة متعددة لطلب واحد.
- شكاوى مؤكدة حول التحويلات المقسمة.
- حظر مؤقت للبطاقة أو طلبات استرجاع من المرسلين.
وبالطبع، نتيجة لهذه القواعد الجديدة، ستختفي الأسعار التي بدت مواتية بشكل غير طبيعي من القوائم.
تزايد المخاطر على متداولي العملات الرقمية من نظير إلى نظير في روسيا
يتوقع الخبراء زيادة المخاطر لمستخدمي خدمات التبادل من نظير إلى نظير (P2P)، حيث من المرجح أن ينتقل من يتعاملون بأموال غير قانونية إلى مثل هذه المنصات، مما يزيد من احتمالية التعامل مع متداولين “غير نزيهين”.
وأشار الخبراء أيضًا إلى أن ممارسات مكافحة غسل الأموال للمعاملات النقدية في هذا السوق شبه معدومة بسبب تعقيدها. ويعتبرون أن إجراءات “اعرف عميلك” و”اعرف معاملتك”، كما تطبقها منصات تداول العملات الرقمية المعروفة، هي أكثر التدابير الوقائية فعالية.
أسئلة شائعة
ما هي منصة BestChange؟
BestChange.ru هي أشهر موقع لتجميع منصات تداول العملات الرقمية في روسيا، حيث تقوم بمقارنة أسعار الصرف across مختلف المنصات.
لماذا فرضت BestChange قيودًا على الروبل الروسي؟
فرضت القيود بسبب الشكاوى المتزايدة حول حظر البطاقات البنكية ووجود علامات على معاملات مشبوهة، مثل المدفوعات المقسمة عبر حسابات متعددة، والتي قد تكون مرتبطة بأنشطة غير قانونية.
هل تؤثر هذه القيود على جميع العملات؟
لا، هذه الإجراءات تنطبق فقط على المعاملات بالروبل الروسي، بينما تبقى المعاملات بالعملات الأخرى غير متأثرة.
