أصدرت هيئة الخدمات المالية في مالطا (MFSA) تحذيرًا رسميًا بشأن شركة Distributex، وهي كيان غير مرخص يعمل في مجال التسويق بالعملات الرقمية، وتتهمه الهيئة بتنظيم حملات توظيف وفتح مكاتب فعلية في جميع أنحاء مالطا دون الحصول على أي ترخيص قانوني أو تسجيل رسمي للشركة.
يعمل هذا الكيان تحت عدة أسماء منها Distributex Limited وDX، وله حضور رقمي عبر موقعه الإلكتروني وتطبيق جوال متوفر على متجر آبل للتطبيقات. وبالإضافة إلى تواجده عبر الإنترنت، أنشأ هذا الكيان وجودًا ماديًا في مالطا، حيث يدير أنشطته من مكاتب في مناطق بيركيركارا وحمرون وموستا وتارشين، ويدعو الجمهور لحضور تجمعات محلية يطلق عليها “اجتماعات الموظفين الرسمية”.
وعلى الرغم من وجوده المادي وتنظيمه للفعاليات، أكدت الهيئة التنظيمية المالية أن جميع الكيانات المرتبطة بشركة Distributex غير مسجلة في مالطا. فوفقًا لإطار الأصول المالية الافتراضية في مالطا، يجب على أي كيان يقدم خدمات متعلقة بالعملات الرقمية أو منتجات مالية من داخل مالطا أو من أراضيها أن يخضع لتدقيق صارم وموافقة مسبقة. وتشدد الهيئة على أن Distributex لم تحصل أبدًا على موافقة لمزاولة أنشطة منظمة بموجب القانون المالطي.
وقالت الهيئة في بيان رسمي إن تحليلاتها كشفت عن عدة خصائص تشغيلية لشركة Distributex ترتبط ارتباطًا وثيقًا بهياكل التسويق متعدد المستويات عالية المخاطر وأنظمة الهرم. وتشمل العلامات التحذيرية مطالبة المشاركين بتقديم مساهمات مالية إلزامية للانضمام إلى المنصة، وتحفيز الأعضاء من خلال عمولات الإحالة المرتبطة مباشرة بتسجيل مشاركين جدد.
كما رصدت الهيئة أن الشركة تروّج لعوائد مالية مرتبطة بمستويات العضوية بدلاً من النشاط التجاري الحقيقي. وأشارت الهيئة إلى أن هذه الخصائص لا تثبت تلقائيًا وجود مخطط هرمي غير قانوني، لكنها حذّرت من أن هذه النماذج تحمل مخاطر مالية جسيمة على المستثمرين. ويشير التحذير إلى الإرشادات العامة الأوسع التي أصدرتها الهيئة بشأن المخططات الهرمية التي تتنكر في هيئة شركات تسويق متعدد المستويات.
ويمثل موقع مالطا كدولة منظمة للأصول الرقمية هدفًا جذابًا للمشغلين غير المصرح لهم الذين يسعون للاستفادة من سمعة الجزيرة. وغالبًا ما تستخدم الكيانات غير المرخصة المكاتب الفعلية والأحداث المنظمة للتوظيف والتطبيقات المدرجة في المتاجر لخلق وهم الشرعية وتجنب الرقابة التنظيمية.
وتحث هيئة الخدمات المالية في مالطا الجمهور بشدة على توخي أقصى درجات الحذر والامتناع عن إيداع أموالهم في أي كيانات غير مرخصة. فالمعاملات المالية مع المنصات غير الخاضعة للرقابة تترك المستهلكين بدون حماية قانونية أو وسائل للرجوع إليها في حال الاحتيال أو الخسارة المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هي المخاطر الرئيسية للتعامل مع Distributex؟
الخطر الأكبر هو فقدان أموالك بالكامل. فالشركة غير مسجلة ولا تملك أي ترخيص من السلطات المالية المالطية، مما يعني أنه إذا تعرضت للاحتيال فلن يكون لديك أي حماية قانونية أو طريقة لاسترداد أموالك.
كيف يمكنني التحقق من شرعية منصة تتعامل بالعملات الرقمية؟
تحقق دائمًا من موقع الهيئة التنظيمية في بلدك للاطلاع على قوائم الشركات المرخصة، وتأكد من وجود سجل تجاري رسمي، وتجنب المنصات التي تعدك بأرباح مضمونة أو تكافئك مقابل تسجيل أعضاء جدد.
ما هي علامات التحذير للمخططات الهرمية التي تتنكر كشركات تسويق؟
من أبرز العلامات: طلب رسوم انضمام إلزامية، تقديم عمولات للترويج بغرض جلب أعضاء جدد، الترويج لدخل قائم على مستويات العضوية بدلاً من بيع منتجات حقيقية، وجمع الأموال دون توضيح واضح لنموذج العمل الفعلي.
