في الأسبوع الماضي، نشرت السيناتورة الديمقراطية إليزابيث وارن تغريدة على منصة إكس قالت فيها إن مشروع قانون “وضوح سوق الأصول الرقمية” (Digital Asset Market Clarity Act) في صيغته الحالية هو بمثابة “تذكرة للتهرب من العقوبات”. وانضمت بذلك إلى مجموعة صغيرة ولكنها صاخبة من المنتقدين الذين يخشون أن يضر هذا القانون المقترح بالأمن القومي. ولأن بعض هذه الانتقادات تأتي من أشخاص عملوا في مجالات العقوبات والأمن القومي، فإن أسئلتهم حول أماكن وجود ثغرات في تطبيق القانون تستحق منا مناقشة جادة.
دعني أوضح الأمر. قانون الوضوح ليس كما قالت السيناتورة وارن “تذكرة للتهرب من العقوبات”. بل هو على العكس تمامًا، إنه وسيلة لوقف التهرب من العقوبات، ووقفه على نطاق واسع، لأن مشروع القانون هذا يبني بشكل مباشر على أدوات أثبتت نجاحها بالفعل في الميدان.
أري ريدبورد هو رئيس السياسات العالمية في شركة “تي آر إم لابز” (TRM Labs). قبل انضمامه إلى TRM، كان أري المستشار الأول لنائب الوزير وكبير مسؤولي شؤون الإرهاب والاستخبارات المالية في وزارة الخزانة الأمريكية.
ومن المثير للسخرية أن بعض منتقدي مشروع القانون أشاروا إلى تقرير حديث لصحيفة وول ستريت جورنال عن منصة التداول “كوين إكس” (CoinEx) في هونغ كونغ كدليل على وجود خطر. في الحقيقة، قصة كوين إكس هي مثال على كيفية استخدام السجلات العامة (البلوكتشين) لتتبع وتعقب وتعطيل أنشطة الدول المعادية.
تمكن المحققون من تتبع حوالي 3.84 مليار دولار من المعاملات المرتبطة بإيران، وربطوا بين المحافظ الرقمية التي يتحكم فيها البنك المركزي الإيراني وشبكات عسكرية خاضعة للعقوبات، وبين أموال سُرقت بشكل منفصل من قبل قراصنة كوريين شماليين. هذا المستوى من التفاصيل أصبح معروفًا اليوم لأنه حدث على سلسلة بلوكتشين عامة، وهي نفس الشفافية التي يعتبرها المنتقدون خطرًا.
ماذا يحتوي قانون الوضوح فعليًا؟
يحتوي قانون الوضوح على ما يقرب من عشرين بندًا مختلفًا يتعلق بمكافحة غسل الأموال والعقوبات وسلطات إنفاذ القانون.
- إدراج الشركات تحت القانون: في صيغته الحالية، يُخضع مشروع القانون مزودي خدمات الأصول الرقمية بالكامل لقانون السرية المصرفية لأول مرة. وهذا يعني أنهم مطالبون بإجراء تقييمات للمخاطر، وضوابط داخلية، وتعيين مسؤول امتثال، وتدريب، ومراجعات، وإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة.
- مشاركة المعلومات في الوقت الحقيقي: يصبح تبادل المعلومات في الوقت الفعلي بين منصات التداول وجهات إنفاذ القانون ممارسة معترفًا بها قانونيًا (نموذج “بيكن”) للاعتراض والمصادرة والتعطيل الفوري، مما يحل محل التعاون الطوعي من قطاع الصناعة بمعيار قانوني ملزم.
- أدوات الذكاء الاصطناعي: سيتم تكليف مجموعة عمل مستقلة بتطوير أدوات مدعومة بالذكاء الاصطناعي لكشف وتعطيل تمويل الإرهاب وغسل الأموال في أسواق الأصول الرقمية.
- تدابير لأجهزة الصراف الآلي الرقمية: يُلزم المشروع مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بوضع آليات مثل ربط المحافظ، وفترات الاحتفاظ، وحدود للمعاملات اليومية للمستخدمين الجدد، بالإضافة إلى متطلبات تحليل البلوكتشين للقبض على المحتالين قبل مغادرة الأموال للمنصة.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
س1: هل قانون الوضوح يسهل التهرب من العقوبات كما تدعي السيناتورة وارن؟
لا، على العكس تمامًا. القانون مصمم لتعزيز تطبيق العقوبات ومكافحة غسل الأموال في عالم الأصول الرقمية. فهو يُخضع الشركات لقوانين صارمة لأول مرة، ويفرض مشاركة المعلومات، ويطور أدوات تقنية متقدمة لكشف الأنشطة غير القانونية، مما يجعله أداة قوية لوقف التهرب، وليس تسهيله.
س2: ما هي أهم الإجراءات التي يفرضها القانون على منصات تداول العملات الرقمية؟
يفرض القانون على المنصات الالتزام بقانون السرية المصرفية، مما يعني أنها يجب أن يكون لديها سياسات واضحة لمكافحة غسل الأموال، ومراقبة مستمرة للمعاملات، والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه. كما يلزمها بمشاركة المعلومات في الوقت الفعلي مع السلطات، وهو ما كان سابقًا مجرد تعاون تطوعي.
س3: كيف يساعد قانون الوضوح في تعقب أموال الدول المعادية مثل إيران وكوريا الشمالية؟
القانون يستفيد من طبيعة سلسلة البلوكتشين العامة والشفافة. فكما أظهرت قضية منصة “كوين إكس”، يستطيع المحققون تتبع المعاملات عبر الشبكة وربط المحافظ الرقمية بالكيانات الخاضعة للعقوبات. قانون الوضوح يجعل هذا التتبع أكثر فعالية وانتظامًا من خلال توحيد المعايير وفرض مشاركة البيانات، مما يصعب على الجهات السيئة إخفاء أموالها.
