تخطط تايلاند لتشديد القواعد التنظيمية الخاصة بالعملات الرقمية، وذلك من خلال فرض ضوابط جديدة على التحويلات المباشرة بين الأفراد (P2P) والمحافظ الرقمية غير المُستضافة (self-hosted wallets) ابتداءً من عام 2027.
وفي الثاني من سبتمبر، نشرت هيئة الأوراق المالية والبورصة التايلاندية (SEC) إطارًا جديدًا لإدارة المخاطر يُعرف باسم “قاعدة السفر للأصول الرقمية (TRDA)”.
وعلّقت الهيئة على الدافع وراء هذه الخطوة التنظيمية الجديدة، مشيرةً إلى أن الخطة ستساعد في منع إساءة استخدام منصات العملات الرقمية كقنوات لغسل الأموال والجرائم ذات الصلة.
ما الذي تتضمنه القواعد الجديدة؟
وفقًا للإرشادات الجديدة، تطلب هيئة الأوراق المالية والبورصة التايلاندية من منصات العملات الرقمية المرخصة في تايلاند التحقق من هوية العملاء والأطراف المقابلة لهم، بما في ذلك التحقق من ملكية المحافظ غير المُستضافة (المحافظ ذاتية الحفظ).
بالإضافة إلى ذلك، يجب على منصات التبادل تقديم معلومات حول المُرسِل والمُستلِم لكل معاملة رقمية، والاحتفاظ بهذه البيانات لمدة لا تقل عن خمس سنوات، وذلك للسماح للسلطات باسترجاعها وفحصها بسرعة عند الحاجة.
متى تدخل القواعد حيز التنفيذ؟
ستدخل هذه اللوائح حيز التنفيذ في 27 فبراير عام 2027. وأشارت الهيئة التنظيمية إلى أن الفترة المتبقية من النصف الثاني من عام 2026 تُعد وقتًا كافيًا للاعبين في السوق لتطوير أنظمتهم لضمان الامتثال للإرشادات الجديدة.
كيف تؤثر مجموعة العمل المالي (FATF) على القواعد العالمية للعملات الرقمية؟
هذا التحديث ليس مفاجئًا. فمعظم الدول التي لم تكن لديها قواعد سابقة، بما فيها المنطقة الأفريقية، إما لديها إطار تنظيمي مُقنن للعملات الرقمية أو في طور إعداد واحد. وهذا يهدف إلى مساعدتها على الخروج من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي (FATF).
تُعد FATF هيئة رقابية عالمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتقوم أيضًا بصياغة المعايير الخاصة بذلك.
وعلى الرغم من أن العملات الرقمية تمثل جزءًا صغيرًا من التدفقات المالية غير المشروعة عالميًا، فإن خاصية عدم الإفصاح الجزئي عن الهوية تجعلها جذابة لبعض العناصر الإجرامية.
وبشكل خاص، ظلّت كيفية تتبع التحويلات المباشرة (P2P) وتدفقات التمويل اللامركزي (DeFi)، بما في ذلك تلك القادمة من المحافظ ذاتية الحفظ، تُشكّل مصدر إزعاج للجهات التنظيمية منذ فترة. والطريقة المثلى للقيام بذلك، على الأقل حتى عام 2026، هي توقيت التتبع عندما يرغب المستخدم في تحويل أمواله إلى نقد عبر منصة تبادل أو أي مزود خدمة أصول رقمية مرخص.
ونتيجة لذلك، حوّلت معظم قواعد السفر الخاصة بالعملات الرقمية حول العالم، بما فيها القواعد التايلاندية، نقاط تحويل العملات الرقمية إلى نقد إلى نقاط اختناق لفرض قواعد مكافحة غسل الأموال (AML). وبينما النية جديرة بالثناء، إلا أنها تُلقي بالخصوصية في مهب الريح.
ومن الجدير بالذكر أن الاتحاد الأوروبي لديه خطط مشابهة لمكافحة غسل الأموال في قطاع العملات الرقمية بحلول منتصف عام 2027. في الواقع، جنوب أفريقيا فعّلت بالفعل ضوابط صارمة على رأس المال مرتبطة بأموال العملات الرقمية.
والأمر المقلق هو أن العقوبة على انتهاك قواعد مكافحة غسل الأموال الخاصة بالعملات الرقمية قد تكون قاسية إلى درجة حظر دولة أو منطقة بأكملها. سيكون من المثير للاهتمام مشاهدة كيف ستتعامل الصناعة مع هذا المشهد التنظيمي المتغير بدءًا من عام 2027.
الأسئلة الشائعة
س: ما هي قاعدة السفر للأصول الرقمية (TRDA) في تايلاند؟
ج: هي إطار تنظيمي جديد أعلنته هيئة الأوراق المالية والبورصة التايلاندية لإلزام منصات العملات الرقمية المرخصة بالتحقق من هوية العملاء والأطراف المقابلة، وتقديم معلومات عن المُرسِل والمُستلِم لكل معاملة، والاحتفاظ بها لمدة خمس سنوات. الهدف هو منع استخدام العملات الرقمية في غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى.
س: متى ستدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ في تايلاند؟
ج: ستدخل القواعد الجديدة حيز التنفيذ في 27 فبراير عام 2027، مع ترك الفترة المتبقية من النصف الثاني من عام 2026 للشركات والمنصات لتطوير أنظمتها والامتثال للمتطلبات الجديدة.
س: ما هو تأثير هذه القواعد على خصوصية مستخدمي العملات الرقمية؟
ج: على الرغم من أن الهدف من هذه القواعد هو مكافحة الأنشطة غير القانونية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إلا أنها قد تُلقي بظلالها على خصوصية المستخدمين العاديين، حيث ستلزمهم بمشاركة المزيد من المعلومات الشخصية وتفاصيل المعاملات مع الجهات المنظمة عند تحويل أموالهم الرقمية إلى نقد عبر المنصات المرخصة.
