القواعد الجديدة للعملات الرقمية في البرازيل: البنك المركزي يفرض تدقيقات مستقلة صارمة على مزودي خدمات الأصول الافتراضية

أعلن البنك المركزي البرازيلي عن قاعدة جديدة لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، حيث سيتطلب الحصول على ترخيص التشغيل في البلاد تقديم تقرير تدقيق من طرف ثالث معتمد. هذه الخطوة، التي جاءت بموجب القرار رقم 739 الصادر يوم الجمعة، تضيف شرطاً جديداً إلى اللوائح الصارمة الحالية، مما يجعل عملية الترخيص في البرازيل أكثر صعوبة.

تفاصيل الشرط الجديد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في البرازيل

بموجب القرار الجديد، يجب على مقدمي خدمات الأصول الافتراضية تقديم تقرير تدقيق مستقل من جهة مسجلة لدى هيئة الأوراق المالية البرازيلية (CVM) للحصول على الترخيص التشغيلي. هذه التقارير، التي تسمى “تقارير ضمان معقولة”، يجب أن تحتوي على بيانات تقيم التزام المزود بالقوانين في عدة جوانب، منها:

• السياسة المؤسسية والهيكل التنظيمي وتدريب الموظفين.
• تقييم المخاطر الداخلية المتعلقة باستخدام منتجات وخدمات الشركة في جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• إجراءات “اعرف عميلك” (KYC) المصممة للتعرف على العملاء.

بالإضافة إلى ذلك، يجب أن يقيم التقرير جاهزية المزوّد في مراقبة وتحليل وتبليغ العمليات المشبوهة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وأسلحة الدمار الشامل، وكذلك مراقبة الأدلة على محاولات الاحتيال والنصب، وتجميد الأصول الإدارية.

لماذا فرض البنك المركزي هذا الشرط الجديد؟

أوضح البنك المركزي أن هذه الإجراءات تهدف إلى “زيادة أمان القرارات في عمليات الترخيص، مع تعزيز توافق البلاد مع الممارسات والمعايير الدولية لمكافحة هذه الجرائم”. كما أكد أن “التدقيق المستقل يساهم في شفافية وموثوقية أكبر في الضوابط التي تتبناها الشركات في هذا القطاع”.

خلفية القرار: عملية Hidden Flow

تأتي هذه الخطوات بعد عملية “Hidden Flow” التي استهدفت ست شركات للتكنولوجيا المالية كانت تنقل أكثر من 5 مليارات دولار بشكل غير قانوني، حيث تم رصد استخدام الأصول الرقمية في غسل الأموال. ويُشتبه في أن منظمة “Primeiro Comando da Capital” الإجرامية، التي صنفتها إدارة ترامب مؤخراً كـ”إرهابيين عالميين مصنفين بشكل خاص (SDGT)”، هي المسؤولة عن هذه العمليات.

الأسئلة الشائعة (FAQs)

ما هو شرط التدقيق الجديد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية في البرازيل؟

البنك المركزي البرازيلي يطلب الآن من مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) تقديم تقرير تدقيق مستقل من جهة معتمدة لدى هيئة الأوراق المالية للحصول على ترخيص التشغيل. التقرير يجب أن يقيم مدى التزام الشركة بالقوانين، خاصة في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

ما الهدف من هذا الإجراء الجديد؟

الهدف هو زيادة أمان وأمانة عمليات الترخيص للشركات العاملة في الأصول الافتراضية، وجعل البرازيل متوافقة مع المعايير الدولية لمكافحة الجرائم المالية مثل غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك لتحسين الشفافية والثقة في هذا القطاع.

هل هناك علاقة بين هذا القرار وعمليات غسل الأموال الأخيرة؟

نعم، يأتي القرار بعد عملية “Hidden Flow” التي كشفت عن استخدام الأصول الرقمية في غسل أموال ضخمة (أكثر من 5 مليارات دولار) من قبل منظمات إجرامية، مما دفع البنك المركزي لتشديد الرقابة وإضافة شرط التدقيق المستقل.