الصين كشفت عن خطط جديدة لتشديد مكافحة غسل الأموال، وتوسيع مراقبة الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية، وتعميق التعاون الدولي، وذلك بينما تستعد السلطات لوضع إطار الأمن المالي للبلاد خلال دورة السياسة الخمسية القادمة.
البنك المركزي الصيني يعلن عن أولويات جديدة
قال بنك الشعب الصيني (البنك المركزي) في وثيقة سياسة تستعرض أعمال مكافحة غسل الأموال خلال فترة الخطة الخمسية الرابعة عشرة، إن السلطات ستواصل الضغط على جرائم غسل الأموال، مع التركيز بشكل خاص على غسل الأموال عبر العملات الرقمية، وتحويل الأموال عبر الحدود، والاحتيال عبر الهاتف، والقمار عبر الإنترنت، وجرائم المخدرات، وجمع الأموال غير القانوني، وشبكات البنوك السرية تحت الأرض.
أوضح البنك المركزي أن الصين دخلت مرحلة جديدة من تطوير مكافحة غسل الأموال بعد إكمال سلسلة من المبادرات القانونية والتنظيمية والرقابية والتعاون الدولي خلال السنوات الخمس الماضية. وقال المسؤولون إن الجهود المستقبلية ستركز على تنفيذ قانون مكافحة غسل الأموال المُنقَّح، وتعزيز الرقابة القائمة على المخاطر، وتحسين الإبلاغ عن الملكية المستفيدة، وتعزيز التعاون الرقابي عبر الحدود.
غسل الأموال عبر العملات الرقمية لا يزال أولوية إنفاذ
قال بنك الشعب الصيني إن السلطات كثفت الإجراءات ضد جرائم غسل الأموال في السنوات الأخيرة من خلال حملة مشتركة أُطلقت عام 2022 بمشاركة البنك المركزي ووزارة الأمن العام وتسع جهات حكومية أخرى.
تحت هذه المبادرة، وسع المحققون استخدام نهج “التحقيق المزدوج” الذي يفحص النشاط الإجرامي الأساسي وشبكات غسل الأموال المرتبطة به. أوضح البنك المركزي أن الوكالات نسقت جهودها لمعالجة قضايا جمع الأدلة ومعالجة القضايا وتطبيق القانون، مع زيادة الإنفاذ ضد مجموعات غسل الأموال المحترفة وعمليات غسل الأموال عبر العملات الرقمية وخطط غسل الأموال عبر الحدود.
ذكر التقرير أن المحاكم في جميع أنحاء الصين أصدرت أكثر من 2000 حكم بموجب المادة 191 من قانون العقوبات، وهو نص خاص بجرائم غسل الأموال، خلال عام 2025.
حذرت السلطات أيضًا من أن الجماعات الإجرامية تبنت أساليب جديدة لإخفاء الأموال غير المشروعة. قال البنك المركزي إن التقنيات الناشئة ونماذج الأعمال الجديدة وفرت قنوات إضافية يمكن إساءة استخدامها لنقل الأموال، مما يجعل الكشف عن المعاملات وتتبعها أكثر صعوبة.
حدد المسؤولون الصينيون شبكات غسل الأموال عبر الحدود كتحدٍ متزايد. قال التقرير إن الجماعات الإجرامية المنظمة تستغل بشكل متزايد الاختلافات في الأنظمة القانونية والتنظيمية عبر الدول، وتستخدم البنوك السرية والحسابات الوهمية ومعاملات المقاصة والعملات الرقمية لإخفاء تحركات الأموال.
الصين توسع الإطار القانوني والتنظيمي
قال البنك المركزي إن الصين أكملت مراجعة كبيرة لقانون مكافحة غسل الأموال، الذي دخل حيز التنفيذ في عام 2025. التعديل التشريعي الجديد تبنى رسميًا نهجًا قائمًا على المخاطر وقدم متطلبات لمراقبة تهديدات غسل الأموال المرتبطة بالتقنيات الجديدة والقطاعات الناشئة.
كما أنشأت السلطات نظامًا وطنيًا للإبلاغ عن الملكية المستفيدة في عام 2024 من خلال إجراءات أصدرها بنك الشعب الصيني والإدارة العامة لتنظيم السوق بشكل مشترك. وصف المسؤولون النظام بأنه أداة مهمة لمنع استخدام الشركات الوهمية لإخفاء الأنشطة غير المشروعة.
قال التقرير إن الجهات التنظيمية أدخلت لاحقًا قواعد جديدة تتطلب من المؤسسات المالية تحديد والتحقق من المستفيدين الحقيقيين للعملاء مع تحسين جودة المعلومات من خلال آلية إبلاغ متمايزة.
كما وسعت الصين رقابة مكافحة غسل الأموال لتشمل ما هو أبعد من البنوك والمؤسسات المالية. قال البنك المركزي إنه عمل مع وزارة العدل ووزارة المالية ووزارة الإسكان والتنمية الحضرية والريفية ووكالات أخرى لإنشاء أطر رقابية تغطي المحامين وكتّاب العدل والمحاسبين وشركات العقارات وتجار المعادن الثمينة وتجار الأحجار الكريمة ووكلاء تسجيل الشركات.
تأتي هذه الوثيقة بينما تواصل السلطات الصينية تشديد الرقابة على الأنشطة المرتبطة بالعملات الرقمية.
في فبراير، أصدر بنك الشعب الصيني ولجنة تنظيم الأوراق المالية الصينية ووكالات أخرى إشعارًا وسع القيود التنظيمية لتشمل العملات المستقرة المدعومة باليوان الصيني في الخارج والأصول الرقمية المرمزرة. أوضح الإطار أن العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثريوم وتيثر لا تتمتع بنفس الوضع القانوني للعملة السيادية ولا يمكنها التداول كنقود داخل الصين.
صنف الإشعار تداول العملات الرقمية وإصدار الرموز وخدمات صنع السوق والمنتجات المالية المرتبطة بالعملات الرقمية على أنها أنشطة مالية غير قانونية. كما ذكرت السلطات أن الإجراءات القانونية المدنية التي تتضمن استثمارات في العملات الرقمية ستكون باطلة، وسيتحمل المستثمرون أي خسائر ناتجة عنها.
قال البنك المركزي إن جهود مكافحة غسل الأموال المستقبلية ستشمل تعاونًا دوليًا أقوى في تبادل المعلومات الاستخباراتية والتحقيقات واسترداد الأصول وتنسيق الإنفاذ، خاصة في القضايا التي تنطوي على أنشطة إجرامية عبر الحدود وتحويلات أموال غير مشروعة.
في مايو، قال ليو غويشيانغ، عضو اللجنة القضائية للمحكمة الشعبية العليا في الصين، إن المحاكم ستجري مزيدًا من الأبحاث حول معايير البت في النزاعات التي تشمل العملات الرقمية والأنشطة المالية عبر الحدود.
على الرغم من المخاوف الأخيرة، قال وانغ شين، المدير العام لمكتب الأبحاث في بنك الشعب الصيني، إن صانعي السياسات يولون اهتمامًا وثيقًا للعملات المستقرة والعملات الرقمية للبنوك المركزية. في كلمة ألقاها في منتدى لوجيازوي في 17 يونيو، قال وانغ إن العملات المستقرة يمكن أن تلعب دورًا أكبر في المدفوعات الدولية في المستقبل، ودعا إلى مواصلة الاهتمام بالتنسيق التنظيمي والتعاون الدولي المحيط باستخدامها.
أسئلة وأجوبة شائعة
- س: ما هي الخطوات الجديدة التي تتخذها الصين لمكافحة غسل الأموال بالعملات الرقمية؟
ج: تشدد الصين الرقابة على الجرائم المرتبطة بالعملات الرقمية من خلال تطبيق قانون مكافحة غسل الأموال المُنقَّح، وإنشاء نظام للإبلاغ عن الملكية المستفيدة، وتوسيع نطاق الرقابة ليشمل قطاعات مثل المحامين وشركات العقارات. كما تواصل السلطات استخدام نهج “التحقيق المزدوج” الذي يفحص الجريمة الأصلية وشبكات غسل الأموال المرتبطة بها. - س: هل لا يزال تداول العملات الرقمية قانونيًا في الصين؟
ج: لا، تداول العملات الرقمية وإصدار الرموز وخدمات صنع السوق تعتبر أنشطة مالية غير قانونية في الصين. الاستثمارات في العملات الرقمية مثل بيتكوين وإيثريوم تعتبر باطلة قانونيًا، والمستثمرون يتحملون مسؤولية أي خسائر ناتجة عنها. - س: كيف تتعامل الصين مع تحديات غسل الأموال عبر الحدود؟
ج: تعزز الصين التعاون الدولي في تبادل المعلومات الاستخباراتية والتحقيقات واسترداد الأصول. كما تتصدى السلطات لشبكات البنوك السرية والحسابات الوهمية التي تستخدمها الجماعات الإجرامية لتحويل الأموال عبر الحدود باستخدام العملات الرقمية وأساليب أخرى.
