كشفت كيت فراهر، كبيرة مسؤولي المخاطر السابقة في بنك سيلفرجيت، عن تفاصيل جديدة حول تسويتها مع هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) في 2024. قالت فراهر إنها وافقت على التسوية لتجنب “معركة تستمر لسنوات” مع الهيئة، خاصة بعد اتهامها هي ومسؤولين آخرين بتضليل المستثمرين بشأن إجراءات مكافحة غسيل الأموال في البنك المتعلقة بعملاء العملات الرقمية مثل FTX.
جاءت تصريحات فراهر بعد أيام من إعلان هيئة SEC، تحت قيادة رئيسها الجديد بول أتكينز، إلغاء سياستها القديمة المعروفة باسم “لا نفي ولا اعتراف”. هذه السياسة التي استمرت منذ عام 1972 كانت تمنع المتهمين من مناقشة القضايا علناً بعد التسوية. قالت الهيئة إن السياسة الجديدة تهدف إلى زيادة الشفافية.
وصفت فراهر هذه الخطوة بأنها “تصحيح لمسار غير دستوري”، وأضافت: “العملية نفسها مصممة للضغط بشدة، والتكاليف البشرية حقيقية”. كشفت أنها تعرضت لـ”إلغاء حسابات بنكية شخصية” وإغلاق خطوط ائتمان مفاجئ خلال التحقيق.
في يوليو 2024، رفعت SEC دعوى ضد سيلفرجيت والرئيس التنفيذي السابق آلان لين وفراهر، متهمة إياهم بإخفاء معلومات عن فشل البنك في اكتشاف تحويلات مشبوهة بقيمة 9 مليارات دولار تتعلق بـ FTX. كجزء من التسوية:
- دفع بنك سيلفرجيت غرامة مدنية قدرها 50 مليون دولار
- دفع لين 1 مليون دولار
- وافقت فراهر على دفع 250 ألف دولار ومنعت من العمل كمسؤولة في شركات عامة لمدة 5 سنوات
- رفض المدير المالي السابق أنطونيو مارتينو التسوية ولا يزال يواجه الاتهامات
فراهر تتحدى رواية انهيار البنك
بينما ربط المنظمون انهيار سيلفرجيت بفضيحة FTX في أواخر 2022، قالت فراهر إن البنك ظل مستقراً تشغيلياً بعد إعادة هيكلة أعماله في أوائل 2023. وأكدت أنه رغم خسارة 70% من الودائع بعد إفلاس FTX، حافظ البنك على “مستويات رأسمالية مناسبة” وقلص عدد موظفيه لمواصلة العمل بأمان.
بدلاً من ظروف السوق فقط، ألقت فراهر باللوم على الضغوط المتزايدة من الجهات التنظيمية المالية التي جعلت استمرار العمل مستحيلاً. هذه التصريحات تشبه ما يسمى “عملية الاختناق 2.0” – وهو مصطلح يستخدمه خبراء العملات الرقمية لوصف جهود البنوك المركزية لإبعاد النظام المالي عن شركات الكريبتو.
قال المستثمر المغامر نيك كارتر في سبتمبر 2024 إن مصادر داخلية في سيلفرجيت تحدثت عن ضغوط تنظيمية غير رسمية لتقليل ودائع العملات الرقمية إلى 15% من إجمالي الالتزامات. وأشار كارتر إلى أن التصفية الطوعية للبنك بدلاً من وضعه تحت الحراسة القضائية يثبت أنه تعرض لضغوط إشرافية وليس فقط بسبب الإعسار.
FAQ: أسئلة شائعة
س: لماذا غيرت هيئة SEC سياستها القديمة؟
ج: أعلنت الهيئة في مارس 2025 أنها لم تعد تفرض سياسة “لا نفي ولا اعتراف” التي كانت سارية منذ 1972. قالت إن هذه السياسة خلقت مخاوف من أن الهيئة تحمي نفسها من النقد، مما يحد من الشفافية ويضعف حماية المستثمرين.
س: ما هي عقوبات قضية سيلفرجيت؟
ج: دفع البنك 50 مليون دولار غرامة، ودفع الرئيس التنفيذي السابق 1 مليون دولار، ووافقت كيت فراهر على دفع 250 ألف دولار ومنعت من مناصب الإدارة في الشركات العامة لمدة 5 سنوات. المدير المالي السابق لم يوافق على التسوية ولا يزال ينازع الاتهامات.
س: هل انهار سيلفرجيت بسبب FTX فقط؟
ج: تقول فراهر إن البنك كان مستقراً مالياً بعد إعادة هيكلته في 2023، لكن الضغوط التنظيمية والسياسية المتزايدة جعلت الاستمرار مستحيلاً. يرى خبراء أن التصفية الطوعية للبنك تثبت أنه تعرض لضغوط إشرافية أكثر من كونه بسبب خسائر مباشرة من FTX.
