**أوستراك” تُصنف الذكاء الاصطناعي والعملات الرقمية كأدوات جديدة لغسل الأموال قبل 7 أسابيع من دخول 80 ألف شركة تحت التنظيم**
أصدرت وحدة الاستخبارات المالية الأسترالية (أستراك) أمس (الثلاثاء) ثلاثة مستندات تكميلية لتقييمات المخاطر الوطنية لعام 2024، وحددت الذكاء الاصطناعي والأصول الرقمية كعوامل مسرعة جديدة تعيد تشكيل غسل الأموال وتمويل الإرهاب وانتشار التسلح.
يأتي هذا الإصدار قبل سبعة أسابيع من دخول المرحلة الثانية من الإصلاحات الجديدة لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب حيز التنفيذ، والتي ستُدخل ما بين 80 ألفًا و90 ألف كيان جديد تحت رقابة “أستراك”.
يتوفر التحليل الكامل مع الرسوم البيانية ومنهجية العمل في منصة FM Intelligence.
المرحلة الثانية تضيف المحامين والمحاسبين والعقارات لرقابة أستراك
توسع الإصلاحات نطاق الرقابة ليشمل خبراء العقارات والمحامين والمحاسبين ووسطاء نقل الملكية وتجار المعادن الثمينة ومزودي خدمات الأصول الرقمية الإضافية.
تقدر شركة “نورتون روز فولبرايت” القانونية أن هذا التغيير سيضيف ما بين 80 ألفًا و90 ألف كيان ملزم بالإبلاغ إلى 17 ألف كيان خاضع حاليًا للتنظيم، وهو توسع هائل بمقدار خمسة أضعاف تقريبًا.
يأتي هذا التوسع بعد سنوات من الضغط التنظيمي على الفئات المرخصة حاليًا، بما في ذلك إجراءات سابقة لأستراك ضد أكثر من 50 مزودًا للحوالات وبورصات العملات الرقمية بسبب انتهاكات الإبلاغ.
الكيانات الملزمة حاليًا بالإبلاغ تخضع لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الجديد منذ 31 مارس، بينما تبدأ التزامات المرحلة الثانية في 1 يوليو.
الذكاء الاصطناعي ينضم لأدوات غسل الأموال عبر التحديثات الثلاثة
لأول مرة، تعالج أستراك الذكاء الاصطناعي كعامل مسرع شامل بدلاً من كونه قناة واحدة.
تتضمن تحديثات غسل الأموال قائمة بأساليب الذكاء الاصطناعي المستخدمة حاليًا مثل تزييف الهوية وتوليد مستندات مزيفة وغسل أرباح الاحتيال وهيكلة المعاملات لتقليد سلوك العملاء الحقيقيين.
يذكر تحديث تمويل انتشار التسلح أربع حالات استخدام من قبل جهات تابعة لدول خاضعة للعقوبات: أتمتة شبكات الشركات الوهمية وإنشاء كيانات مزيفة وإنتاج وثائق تجارية مزورة وتحسين التهرب من العقوبات.
يتوافق هذا النمط مع تقرير “سامساب” عن الاحتيال في الهوية، الذي سجل زيادة سنوية بنسبة 180% في الاحتيال متعدد الطبقات الذي يجمع بين التزييف العميق (Deepfakes) وهويات مولدة بالذكاء الاصطناعي.
سرقة 2 مليار دولار من بايبت تكشف فجوة الرقابة على العملات الرقمية
كشفت أستراك أن جهات مرتبطة بكوريا الشمالية سرقت أكثر من 2 مليار دولار أمريكي بعملة البيتكوين من منصة “بايبت” عام 2025، واصفة إياها بأكبر عملية سرقة معروفة لتمويل دولة عبر العملات الرقمية عالميًا.
قالت الوكالة إن التزامات مزودي خدمات الأصول الرقمية تتركز على مداخل ومخارج العملات التقليدية (الفيات)، مما يخلق فجوات رقابية في الأنشطة المرتبطة بالأصول الرقمية واللامركزية، وهو قلق أثارته أيضًا بنك التسويات الدولية بشأن عملات الدولار المستقرة.
اتخذت الجهة التنظيمية إجراءات مماثلة محليًا. أمرت أستراك منصة “بينانس أستراليا” بتعيين مدقق خارجي في أغسطس 2025، ووجهت عمليات تدقيق لشركتي “إيروالكس” و”إم إتش آي تي إس” في وقت سابق من هذا العام، وغرّمت “ريفولوت أستراليا” 187,800 دولار أسترالي لتأخير الإبلاغ.
جميع الرسوم البيانية ومراجعات تصنيفات المخاطر ومنهجيات التحديثات الثلاثة لأستراك متاحة في تحليل FM Intelligence.
الأسئلة الشائعة (FAQ)
- س: ما هي التغييرات الجديدة في المرحلة الثانية من قوانين مكافحة غسل الأموال في أستراليا؟
ج: تشمل التغييرات إخضاع المحامين والمحاسبين وخبراء العقارات وتجار المعادن الثمينة ومزودي خدمات الأصول الرقمية الجدد للرقابة. هذا يوسع عدد الجهات الخاضعة للرقابة من 17 ألفًا إلى حوالي 100 ألف كيان، مما يمنح أستراك صلاحيات أوسع لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. - س: كيف يستخدم الذكاء الاصطناعي في غسل الأموال حسب تقارير أستراك؟
ج: تستخدم جهات غسل الأموال الذكاء الاصطناعي لتزوير الهوية وإنشاء مستندات مزيفة وهيكلة المعاملات لتقليد سلوك العملاء العاديين. كما تستخدمه دول خاضعة للعقوبات لأتمتة شبكات الشركات الوهمية وتوليد كيانات مزيفة للتجارة والتهرب من العقوبات. - س: ماذا تعني سرقة 2 مليار دولار من بايبت لمستقبل العملات الرقمية في أستراليا؟
ج: تظهر السرقة فجوات خطيرة في الرقابة على الأنشطة المتعلقة بالأصول الرقمية. ركزت أستراك سابقًا على مداخل ومخارج العملات التقليدية فقط، لكن هذه الحادثة تدفعها لتشديد الرقابة على الأنشطة الرقمية واللامركزية، مما قد يؤدي لقوانين أكثر صرامة لبورصات العملات الرقمية مستقبلًا.
