صندوق النقد الدولي، جي بي مورجان، والبنوك المركزية يساهمون في جهود الامتثال للأصول الرقمية المُرمّزة عالميًا

نشرت مجموعة من البنوك المركزية والمؤسسات المالية الدولية وشركات مالية ورقة عمل مشتركة حول الامتثال القابل للبرمجة للأصول الرقمية المرمزة. الورقة البحثية، التي تحمل اسم “الطبقة العالمية الأولى” (GL1)، تشرح كيفية دمج ضوابط الامتثال في معاملات الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم.

ساهمت في إعداد هذه الورقة كل من: بنك فرنسا، صندوق النقد الدولي (IMF)، قسم “Kinexys” التابع لبنك جي بي مورغان (المتخصص في البلوكشين والأصول الرقمية)، سلطة النقد في سنغافورة (MAS)، وبنك ستاندرد تشارترد.

كما شارك في العمل كل من: “بروتوكول برمودا” (Bermuda) المتخصص في خصوصية الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم، ومركز الابتكار التابع لبنك التسويات الدولية (BIS Innovation Hub)، وشركة “Chainlink Labs” المزودة لبنية البلوكشين التحتية، ومؤسسة “GLEIF” المعنية بالمعرف القانوني العالمي، بالإضافة إلى مشاركين آخرين من قطاع الصناعة.

صرحت شركة برمودا (Bermuda) في بيان لها: “بالنسبة للمؤسسات الخاضعة للتنظيم، غالباً ما يكون الشفافية الكاملة على سلسلة الكتل (البلوكشين) العامة غير متوافقة مع السرية التجارية وخصوصية العملاء”. وأضافت الشركة أن مساهمتها في ورقة GL1 تركز على أدوات الامتثال التي تحافظ على الخصوصية، وتسمح بتطبيق سياسات خاصة بالأصول والمعاملات في أنشطة الأصول الرقمية الخاصة.

وتابعت برمودا في بيانها مخاطرة التحديات الحالية: “عند الحاجة إلى اتخاذ إجراء، قد يكون الخيار الوحيد المتاح هو تجميد مجموعة الأصول بأكملها، مما يؤثر على الأموال الممتثلة والمستخدمين الشرعيين إلى جانب النشاط غير المشروع”.

يجب على المشاركين في السوق الموازنة بين الرقابة التنظيمية والسرية التجارية، خاصة عندما تكون بيانات المعاملات مرئية عبر شبكات البلوكشين. تحدد ورقة GL1 بنية تهدف إلى دعم ضوابط الامتثال مع الحفاظ على الخصوصية في أنشطة الأصول الرقمية الخاضعة للتنظيم.

جهود الترميز المؤسسي تسلط الضوء على تزايد الاهتمام بالامتثال القابل للبرمجة

تتضمن ورقة GL1 حل “بروتوكول برمودا” كأداة خصوصية لفرض سياسات الأصول والمعاملات في المعاملات الخاصة للأصول الرقمية. وفقاً للورقة، يمكن للمصدرين تطبيق قواعد الامتثال قبل تنفيذ عمليات التحويل أو المبادلة أو التسوية، مع الحفاظ على السرية من خلال تقنيات الحفاظ على الخصوصية.

يستكشف الإطار كيف يمكن لأدوات مثل “إثباتات المعرفة الصفرية” (Zero-Knowledge Proofs) دعم المتطلبات التنظيمية دون كشف بيانات المعاملات الحساسة. يرى المساهمون في الورقة أن هذا النهج يمكن أن يساعد المؤسسات الخاضعة للتنظيم على الموازنة بين السرية التجارية وقابلية التنفيذ في أسواق الأصول المرمزة.

الأسئلة الشائعة (FAQ)

• س: ما هو الهدف الرئيسي من ورقة “الطبقة العالمية الأولى” (GL1)؟
  ج: تهدف الورقة إلى تقديم مخطط لدمج ضوابط الامتثال في معاملات الأصول الرقمية المرمزة (Tokenized Assets) مع الحفاظ على خصوصية البيانات والسرية التجارية للمؤسسات المالية.
• س: من هم المساهمون الرئيسيون في إعداد هذه الورقة؟
  ج: ساهم فيها بنك فرنسا، صندوق النقد الدولي، قسم الأصول الرقمية في جي بي مورغان، سلطة النقد السنغافورية، بنك ستاندرد تشارترد، بالإضافة إلى بروتوكول برمودا ومركز ابتكار بنك التسويات الدولية.
• س: ما هي التقنية التي يقترحها بروتوكول برمودا لتحقيق التوازن بين الامتثال والخصوصية؟
  ج: يقترح البروتوكول استخدام “إثباتات المعرفة الصفرية” (Zero-Knowledge Proofs) والتي تسمح بتطبيق قواعد الامتثال (مثل منع المعاملات المشبوهة) دون كشف تفاصيل المعاملة أو هوية الأطراف، مما يحمي السرية التجارية.