وفقًا لشركة “تشيناليسيس”، فإن ما يقرب من نصف المؤسسات التي انضمت إلى صناعة العملات الرقمية في عام 2026 تعمل بمعايير إنذار كانت ستجعلها من قادة الصناعة قبل بضع سنوات فقط.
في معاينة لتقرير نشر يوم الأربعاء، قالت تشيناليسيس إن المستوى الأساسي للامتثال في صناعة العملات الرقمية، فيما يتعلق بشدة الإنذارات وحساسية التشغيل والحد الأدنى لمبالغ الكشف بالدولار، أصبح أكثر صرامة. وأوضحت أن حوالي 47% من المؤسسات التي انضمت هذا العام تستخدم معايير إنذار كانت ستضعها ضمن أعلى 10% من حيث الصرامة في عام 2020.
وأضافت الشركة أن الشركات أصبحت أكثر تجانسًا في المراقبة المباشرة، حيث تصل الأموال فورًا من مصدر غير قانوني معروف. لكن لا تزال هناك فجوة في المراقبة غير المباشرة، حيث تمر الأموال عبر عناوين وسيطة.
لقد تحسنت معايير إنذار الامتثال بشكل كبير في جميع أنحاء الصناعة خلال السنوات القليلة الماضية. (المصدر: تشيناليسيس)
ترفع الصناعة مستوى أمانها وامتثالها استجابةً للوائح أكثر صرامة والتهديدات المتزايدة من القراصنة. وحدها الجماعات المرتبطة بكوريا الشمالية كانت مسؤولة عن خسائر تقدر بنحو 2 مليار دولار من العملات الرقمية في عام 2025.
قالت تشيناليسيس إنه في عام 2020، كانت الصناعة لا تزال تضع المعايير، حيث استوفت 10% فقط من المؤسسات أعلى المتطلبات. لكن النسبة بدأت في الارتفاع في عام 2023، والآن “يدخل الوافدون الجدد وهم يطبقون مراقبة أكثر صرامة”.
فجوة في المراقبة غير المباشرة للعملات الرقمية
المؤسسات المالية التقليدية لديها عتبات تشغيل أقل للتعرض غير المباشر لكل من تدفقات الأموال غير القانونية والقانونية، ويتم تنبيهها لمبالغ أصغر. وفقًا لتشيناليسيس، تضع بورصات العملات الرقمية عتبات إنذار أعلى بكثير في المتوسط، وتختلف هذه العتبات حسب الفئة.
الفئات مثل برامج الفدية ومتاجر الاحتيال والعمليات الاحتيالية وأسواق الإنترنت المظلمة غالبًا ما يكون لديها عتبات غير مباشرة أعلى من 10 إلى 20 مرة مقارنة بنظيراتها المباشرة.
“الفجوة بين المراقبة المباشرة وغير المباشرة في الصناعة تخلق فرصة للمجرمين لاستغلالها. المؤسسات التي تسد هذه الفجوة تحسن من دفاعاتها التنظيمية وتميز نفسها كأطراف موثوقة”، حسبما قال فريق تشيناليسيس.
الأسئلة الشائعة
ما هي معايير الإنذار التي تستخدمها المؤسسات الجديدة في العملات الرقمية؟
تستخدم حوالي 47% من المؤسسات الجديدة في عام 2026 معايير إنذار صارمة كانت ستضعها ضمن أعلى 10% من حيث الصرامة في عام 2020. هذا يعني أن الوافدين الجدد يطبقون مراقبة أكثر تشددًا.
ما الفرق بين المراقبة المباشرة وغير المباشرة؟
المراقبة المباشرة تعني اكتشاف الأموال التي تصل فورًا من مصدر غير قانوني. أما المراقبة غير المباشرة فتركز على الأموال التي تمر عبر عناوين وسيطة، وهنا توجد فجوة كبيرة في الصناعة تجعل من السهل استغلالها من قبل المجرمين.
لماذا تحسنت معايير الامتثال في صناعة العملات الرقمية؟
بسبب اللوائح الأكثر صرامة والتهديدات المتزايدة من القراصنة، مثل خسائر 2 مليار دولار من الجماعات المرتبطة بكوريا الشمالية في عام 2025. هذا دفع الشركات لرفع مستوى الأمان والامتثال لحماية أموال المستخدمين.
