تحذير هيئة الأوراق المالية الأسترالية: مستثمرو العملات الرقمية أكثر عرضة للاحتيال؟

حذرت هيئة الرقابة المالية الأسترالية من احتيال متزايد باستخدام منصات تداول عملات رقمية مزيفة، يروّج لها المحتالون في مجموعات تطبيقات المراسلة والمنتديات.

استهداف المستثمرين الشباب

يبدو أن استهداف مستثمري العملات الرقمية يعتمد بشكل كبير على الإحصائيات: وجد بحث أجرته MoneySmart أن 23% من الأستراليين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و28 عامًا يمتلكون أصولًا رقمية، وأن ثلثيهم (66%) يتبعون نهجًا قصير الأجل أو مضاربيًا في إدارة استثماراتهم الرقمية. كما أن 29% من 1,127 شخصًا شملهم الاستطلاع يقومون بتداول قصير الأجل بناءً على نصائح مؤثرين على وسائل التواصل الاجتماعي.

التحذير الرسمي

أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحذيرًا اليوم (الاثنين) يؤكد أن أساليب الاحتيال هذه معروفة ومستخدمة عالميًا منذ سنوات لجذب الضحايا. لكن التحذير يظهر أن الأستراليين ما زالوا يقعون ضحية لهذه العمليات.

أوضحت الهيئة أن المحتالين يستهدفون الضحايا أولاً من خلال إعلانات ومنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي تقدم نصائح تداول. ثم يدعون الضحايا إلى الانضمام لمجموعات مراسلة، ويغريهم بنصائح أسهم منسوبة إلى “شخصيات معروفة” مزيفة.

بعدها، يقدم المحتالون توصيات استثمارية عبر منصات تداول عملات رقمية مزيفة. أوضحت الهيئة أن هذه المنصات قد تظهر أرباحًا وصفقات، لكن جميع البيانات مزيفة.

يتعرض الضحايا أيضًا لضغوط لدفع “رسوم فتح” إذا قدموا طلبات سحب، مما يزيد من خسائرهم. وفي الوقت نفسه، تذهب جميع أموال الضحايا مباشرة إلى حسابات المحتالين وليس إلى أي منصة استثمار حقيقية.

لا تنقر على الإعلانات

وجد استطلاع MoneySmart أيضًا أن 72% من الأستراليين من الجيل Z يرون إعلانات عن العملات الرقمية على وسائل التواصل الاجتماعي، وأن 41% منهم تم الاتصال بهم من قبل شخص ما بشأن الاستثمار في العملات الرقمية.

غالبًا ما يكون ضحايا هذه الاحتيالات هم أهداف لخطط “الضخ والتفريغ” (pump-and-dump)، حيث يتواصل معهم محتالون يعرضون خدمات لاسترداد أموالهم. لكن في الواقع، يخسرون أموالًا أكثر.

هذه “عمليات الاحتيال لاسترداد الأموال” منتشرة عالميًا أيضًا، وقد أصدرت نظيرات ASIC تحذيرات متعددة ضدها.

حتى أن الهيئة الرقابية الأسترالية قامت بإزالة ما يقرب من 12,000 موقع احتيال استثماري وتصيد احتيالي بحلول عام 2025.

أسئلة شائعة

• س: كيف يبدأ المحتالون في استهداف الضحايا؟
  ج: يبدأ المحتالون عبر إعلانات ومنشورات على وسائل التواصل الاجتماعي تقدم نصائح تداول، ثم يدعون الضحايا إلى مجموعات مراسلة ويعطونهم نصائح مزيفة.
• س: ما هي علامات منصة التداول المزيفة؟
  ج: المنصات المزيفة تظهر أرباحًا وصفقات وهمية، وعند محاولة السحب تطالب برسوم إضافية. كل الأموال تذهب لحسابات المحتالين وليس لأي استثمار حقيقي.
• س: ماذا يفعل الضحية بعد التعرض للاحتيال؟
  ج: بعض المحتالين يعرضون خدمات استرداد الأموال المفقودة، لكن هذه عمليات احتيال أخرى تؤدي لخسارة المزيد. يُنصح بعدم التعامل مع أي شخص يقدم هذه الخدمات.