حذرت هيئة الرقابة المالية في أستراليا من منصات عملات رقمية مزيفة تُروّج عبر “مجموعات تداول” تشبه تطبيق واتساب، وتستهدف الشباب المستثمرين بأرباح وهمية ودفاتر أوامر مزيفة ورسوم سحب مختلقة.
أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) تحذيرًا جديدًا بشأن الاحتيال في منصات تداول العملات الرقمية المزيفة التي يتم الترويج لها عبر واتساب وتطبيقات المراسلة الأخرى، وأوضحت أن هذه المواقع تعرض تداولات وأرباحًا مزيفة، بينما تذهب أموال الضحايا مباشرة إلى المحتالين. في التحذير الذي نُشر في 24 مايو، قالت ASIC: “إن هذه المنصات تُظهر أرباحًا وتداولات، لكن في الحقيقة لا يوجد تداول حقيقي، والموقع يحتوي على بيانات مزيفة”، وأضافت أن “أي أموال تُودع في هذه المنصات تذهب مباشرة إلى المحتالين”.
الطريقة بسيطة وقبيحة. ينضم المحتالون إلى مجموعات “تداول الأسهم” و”نصائح الأسهم” أو ينشئونها، ويتظاهرون بأنهم متداولون ناجحون أو شخصيات معروفة في السوق، ثم يوجهون المستخدمين إلى مواقع عملات رقمية مزيفة تبدو شرعية حتى يحاول المستثمرون السحب، وعندها يُطلب منهم دفع “رسوم وهمية لتحرير الأصول أو الأرباح”. وأكدت ASIC أن هذه الرسوم “تذهب أيضًا مباشرة إلى المحتالين، ولا يتم تحرير أي أصول”.
يبدو أن الشباب الأسترالي هم الفريسة المفضلة. قالت ASIC إن بيانات استطلاع مرتبطة بالتحذير تُظهر أن 23% من الأستراليين الذين تتراوح أعمارهم بين 18 و28 عامًا يمتلكون عملات رقمية بالفعل، وأن 72% من الجيل Z شاهدوا إعلانات عملات رقمية على وسائل التواصل الاجتماعي، وأن 41% قالوا إنهم تلقوا عروضًا استثمارية مباشرة في العملات الرقمية عبر الإنترنت، وهذا المزيج يجعلهم سهل الوصول إليهم عبر القنوات نفسها التي يستخدمها المحتالون لبناء الثقة والاستعجال.
حيل الاحتيال تزداد ذكاءً
تحذير ASIC مهم لأن هذه ليست عملية احتيال عبر البريد الإلكتروني الخام من عام 2012؛ إنها عملية هندسة اجتماعية متقنة مبنية على التواصل الحميمي عبر التطبيقات، ولوحات تحكم وهمية، وضغط نفسي. طلبت الهيئة من المستخدمين أن “يتوقفوا” قبل التصرف بناءً على نصائح استثمارية يُشاهدونها على وسائل التواصل الاجتماعي أو في مجموعات المراسلة، وأن “يتحققوا” مما إذا كانت الشركة مرخصة وما إذا كان نشاط العملات الرقمية مسجلًا في سجل مزودي خدمات الأصول الافتراضية لدى AUSTRAC، وأن “يحميوا” أنفسهم بالاتصال ببنوكهم فورًا إذا تم إرسال أموال أو بيانات شخصية.
تتبع هذه النصيحة نمطًا أوسع في حملة أستراليا لمكافحة احتيال العملات الرقمية. في تقرير سابق لـ crypto.news، قالت الشرطة الفيدرالية الأسترالية إن الأستراليين خسروا أكثر من 122 مليون دولار في عمليات احتيال استثمارية بالعملات الرقمية خلال الـ12 شهرًا الماضية، حيث كان الأشخاص دون سن الخمسين مسؤولين عن 60% من الحالات. وأشار التقرير نفسه إلى أن ASIC نسقت إزالة أكثر من 7,300 موقع تصيد واحتيال منذ يوليو 2023، بما في ذلك 615 عملية احتيال استثمارية بالعملات الرقمية و5,530 منصة استثمارية مزيفة.
الاحتيال الثانوي أكثر خبثًا. حذرت ASIC من خدمات استرداد الأموال المزيفة التي تستهدف الأشخاص الذين تعرضوا للاحتيال مرة واحدة، وتقدم لهم أملًا زائفًا مقابل رسوم إضافية. وصف المنظمون الأوروبيون نفس التكتيك بأنه احتيال “غرفة الاسترداد”، حيث يتواصل المحتالون مع الضحايا السابقين ويعرضون مساعدة وهمية لاسترداد الأموال مقابل رسوم أخرى.
العملات الرقمية لا تزال تعاني من مشكلة ثقة
النقطة غير المريحة للصناعة هي أن عمليات الاحتيال هذه تستمر في الازدهار لأن العملات الرقمية تظل غطاءً مثاليًا للاحتيال: تسوية سريعة، وصول عالمي، ضعف فحص المستخدمين، وجمهور من الأفراد المدربين على مطاردة الأرباح غير المتناسبة. في قصة أخرى لـ crypto.news، حذرت Coinbase من أن مستخدمي الجيل Z يتعرضون بشكل متزايد لمواقع مزيفة، وحيل على وسائل التواصل، وخطط استرداد وهمية، مما يؤكد أن العمر والطلاقة الرقمية لا يحميان الناس تلقائيًا من الاحتيال المتطور.
وليس هناك شيء فريد في أستراليا في هذه الأساليب. في مقال سابق لـ crypto.news، تم وصف قيام الشرطة الهندية بإغلاق منصة مزيفة تم الترويج لها عبر واتساب وتليجرام يُزعم أنها سرقت أكثر من 90,000 دولار، بينما أصدرت هيئة الأسواق المالية في نيوزيلندا تحذيرات مماثلة بشأن منصات استثمارية مزيفة بالعملات الرقمية انتشرت عبر وسائل التواصل الاجتماعي.
أكثر تعليمات ASIC فائدة هي الأقل إثارة: تحقق قبل إرسال الأموال. تقول AUSTRAC إن أي شركة تقدم خدمات أصول افتراضية في أستراليا يجب أن تكون مسجلة، وأن تشغيل هذه الخدمات بدون تسجيل غير قانوني، مما يعني أن السجل ليس درعًا سحريًا ولكنه لا يزال مرشحًا أساسيًا للاحتيال الواضح. بالنسبة لقطاع يواصل الوعد بالتبني الجماعي، هذه هي الحقيقة المحرجة: عدد كبير جدًا من المستخدمين الجدد لا يزالون يواجهون العملات الرقمية لأول مرة من خلال عملية احتيال.
الأسئلة الشائعة
- س: كيف يعمل احتيال منصات العملات الرقمية عبر واتساب؟
ج: ينشئ المحتالون مجموعات تداول مزيفة على تطبيقات المراسلة مثل واتساب، ويتظاهرون بأنهم متداولون ناجحون، ثم يوجهون الضحايا إلى منصات عملات رقمية وهمية تعرض أرباحًا مزيفة. عندما يحاول الضحية سحب الأموال، يُطلب منه دفع رسوم وهمية لا تؤدي أبدًا إلى استرداد الأموال. - س: كيف يمكنني حماية نفسي من احتيال العملات الرقمية؟
ج: توقف قبل التصرف بناءً على نصائح استثمارية من وسائل التواصل أو مجموعات المراسلة، وتحقق من ترخيص الشركة عبر سجل AUSTRAC لمزودي خدمات الأصول الافتراضية، واتصل ببنكك فورًا إذا أرسلت أموالًا أو بيانات شخصية لأي جهة مشبوهة. - س: ماذا أفعل إذا كنت ضحية احتيال عملات رقمية بالفعل؟
ج: احذر من خدمات استرداد الأموال المزيفة التي تستهدف الضحايا السابقين وتطلب رسومًا إضافية. اتصل ببنكك وأبلغ الشرطة المحلية أو هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) فورًا، ولا تدفع أي رسوم إضافية لأي جهة تزعم أنها تستطيع استرداد أموالك.
