الكونغرس يستهدف أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بعد خسارة الأمريكيين 333 مليون دولار في عمليات احتيال

يسعى المشرعون إلى الحد من عمليات الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية (crypto ATMs) من خلال مشروع قانون يدعمه الحزبان الجمهوري والديمقراطي. سيضع هذا القانون حدًا للمعاملات، ويفرض تحذيرات من الاحتيال، ويطلب سجلات للمعاملات وتحديثًا لمواقع أجهزة الصراف الآلي. يأتي الاقتراح بعد خسائر تجاوزت 333 مليون دولار وثقها مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI)، حيث كان كبار السن هم الأكثر تضررًا بين الضحايا المعروفين.

نقاط رئيسية:

• مشروع قانون ثنائي الحزبين سيحدد سقفًا لمعاملات الصراف الآلي للعملات الرقمية ويضيف تحذيرات من الاحتيال.
• أعلن مكتب النائبة ماريا إلفيرا سالازار (جمهورية من فلوريدا) والنائب شون كاستن (ديمقراطي من إلينوي) تقديم “قانون وقف احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية” في 11 يونيو. سيضيف المشروع حماية للمستهلكين، وقواعد للشفافية، وأدوات لإنفاذ القانون بعد خسارة الأمريكان أكثر من 333 مليون دولار بسبب احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في 2025.
• أظهرت بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) المذكورة في الإعلان أن الخسائر المبلغ عنها ارتفعت بنسبة 33% عن العام السابق. تحمل كبار السن معظم الضرر المالي في الحالات التي كان فيها عمر الضحية معروفًا، حيث شكل الأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فأكثر أكثر من 85% من الخسائر.

تفاصيل مشروع القانون: حدود للمستخدمين الجدد والحاليين

سيُطلب من مشغلي أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بموجب القانون تنفيذ برامج لمكافحة غسل الأموال. كما سيتعين عليهم بذل العناية الواجبة تجاه العملاء، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، والاحتفاظ بسجلات المعاملات والمواقع.

ستُطبق حدود جديدة على المعاملات لكل من العملاء الجدد والحاليين. سيواجه العملاء الجدد حدًا يوميًا قدره 2,000 دولار وحدًا إجماليًا للإيداع قدره 10,000 دولار خلال أول 14 يومًا، بينما سيُحدد للعملاء الحاليين 7,500 دولار كحد أقصى للمعاملات اليومية.

قواعد جديدة: استرداد الأموال والإفصاحات وسلطة الولايات

سيحتاج المشغلون أيضًا إلى تقديم تحذيرات من الاحتيال وتنبيهات عن عمليات النصب وإفصاحات للمستهلكين قبل إتمام المعاملات. سيتطلب القانون إفصاحًا واضحًا عن الرسوم وأسعار العملات الرقمية، بما في ذلك الإشارة إلى أسعار السوق، واستردادًا فوريًا للرسوم المحصلة على المعاملات الاحتيالية.

يعمل أكثر من 30,000 جهاز صراف آلي للعملات الرقمية في جميع أنحاء الولايات المتحدة في محطات الوقود والمتاجر الصغيرة ومراكز التسوق. قال الإعلان إن المحتالين غالبًا ما يتظاهرون بأنهم بنوك أو وكالات حكومية أو مسؤولون عن إنفاذ القانون أو مؤسسات موثوقة قبل الضغط على الضحايا لتحويل الأموال عبر هذه الأجهزة.

أشار الإعلان إلى أن “عدد كبار السن الكبير في جنوب فلوريدا” كان سببًا في جعل هذه القضية ذات صلة خاصة بدائرة سالازار الانتخابية. سيحافظ القانون أيضًا على سلطة الولايات من خلال وضع معايير فيدرالية للمعاملات مع السماح للولايات باعتماد ضمانات إضافية ضد الاحتيال وحماية إضافية للمستهلكين.

أسئلة وأجوبة شائعة (FAQ)

• س: ما هي أهم التغييرات التي سيحدثها قانون “وقف احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية”؟
  ج: سيحدد القانون سقفًا للمعاملات اليومية والإجمالية (2000 دولار يوميًا للمستخدمين الجدد و7500 دولار للمستخدمين الحاليين)، ويفرض تحذيرات إجبارية عن الاحتيال، ويطلب من المشغلين الاحتفاظ بسجلات للمعاملات ومواقع الأجهزة. كما سيجبرهم على تنفيذ برامج لمكافحة غسل الأموال.
• س: لماذا يستهدف هذا القانون عمليات احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية بالتحديد؟
  ج: لأن الخسائر الناتجة عن هذه العمليات تضاعفت، حيث خسر الأمريكان أكثر من 333 مليون دولار في 2025 بزيادة 33% عن العام السابق. كما أن كبار السن (فوق 60 عامًا) هم الأكثر تضررًا، حيث يمثلون أكثر من 85% من الضحايا.
• س: هل سيؤثر القانون على عمل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية في الولايات؟
  ج: نعم، ولكنه يحافظ على سلطة الولايات في إضافة قوانينها الخاصة. سيضع القانون معايير فيدرالية للمعاملات، لكنه يسمح لكل ولاية باعتماد قواعد إضافية لحماية المستهلكين ومكافحة الاحتيال بما يناسب احتياجاتها المحلية.