تحقيقات مع Upbit بسبب انتهاكات KYC من قبل الجهات التنظيمية الكورية الجنوبية – اكتشف التفاصيل الآن!

قد تواجه Upbit، أكبر منصة لتبادل العملات الرقمية في كوريا الجنوبية، تعليقًا محتملًا بسبب انتهاكات مزعومة لإجراءات “تعرف عميلك” (KYC). أصدرت وحدة الاستخبارات المالية (FIU) من لجنة الخدمات المالية (FSC) إشعارًا لمنصة Upbit لعدم تحقيق المستويات المطلوبة من تحديد هوية العملاء. إذا تم فرض العقوبات المالية بمعدلها الأقصى المسموح به بموجب القانون الكوري الجنوبي، وهو 100 مليون وون (حوالي 68,500 دولار) لكل انتهاك، فقد تتجاوز غرامات Upbit ما يزيد عن 34 مليار دولار.

تحقيق FIU في Upbit

بدأ تحقيق وحدة الاستخبارات المالية في Upbit بعد اكتشاف أنماط غير اعتيادية أثناء تجديد رخصة الأعمال للشركة. وكشفت النتائج عن عدد كبير من الوثائق المعرّفة إما غير واضحة أو ذات صور غير قابلة للتعرف، مما لا يتفق مع معايير KYC الصارمة التي تفرضها الجهات التنظيمية في كوريا الجنوبية. تُشكل هذه الانتهاكات جزءًا من قلق أوسع حول الموقع السوقي المسيطر لـ Upbit، الذي يعالج أكثر من 8 مليارات دولار في التداولات يوميًا، وإمكانية تأثيره السلبي على استقرار السوق.

التداعيات على Upbit واستقرار السوق

في رد على تلك الاتهامات، اقترحت وحدة الاستخبارات المالية إيقاف تسجيل المستخدمين الجدد على منصة Upbit لمدة ستة أشهر، بينما لن يتأثر المستخدمون الحاليون. سيكون لدى Upbit حتى 20 يناير 2025 لتقديم ردودها على إشعار التعليق، مع توقع صدور القرار الحاسم من السلطات في اليوم التالي. قد تكون لهذا الإجراء التنظيمي دلالات كبيرة على Upbit وشريكتها المصرفية، K-Bank. حيث تمثل عمليات Upbit حوالي 20% من ودائع K-Bank، مما يُشكل خطر كبير من حدوث أزمة مصرفية إذا تم تعطيل خدمات Upbit.

إضافة إلى ذلك، تجري لجنة الخدمات المالية تحقيقًا فيما إذا كانت Upbit تعمل كشركة احتكارية وعلاقاتها مع المنظمات المالية الأخرى. تأتي هذه التحقيقات في وقت تسعى فيه كوريا الجنوبية لتحسين إطارها القانوني بهدف معالجة السوق الرقمية المتنامية والشعبية المتزايدة بشكل أفضل.

التأثير الأوسع على قطاع العملات الرقمية

تظهر قضية Upbit أن تركيز الجهات التنظيمية على منصات تبادل العملات الرقمية لم يتراجع، بل على العكس، في تزايد. كوريا الجنوبية تتبع نهجًا صارمًا إلى حد ما في التنظيم، كما يتضح من الغرامات الجسيمة لخرق القوانين المالية المصممة لمنع الجرائم المالية المختلفة وتحسين السوق المالي. توضح الغرامات المحتملة البالغة 34 مليار دولار على Upbit مدى المخاطر التي تواجه المشغلين الذين يتخلفون عن اتباع القواعد ويجب أن تكون تحذيرًا للآخرين في القطاع.

تعكس هذه القضية أيضًا الميل لدى الحكومات لفرض معايير أكثر صرامة في حماية المستهلك والشفافية في صناعة العملات الرقمية. كلما نضج السوق، ستزداد الضغوط التنظيمية، تاركة جميع المشاركين في السوق أمام خيار واحد وهو تحسين برامج الامتثال الخاصة بهم بشكل كبير لتجنب نتائج قاسية مثل تلك التي في قضية Upbit.

الأسئلة الشائعة

• ما هو السبب الرئيسي لتحقيق السلطات الكورية في Upbit؟
  السبب الرئيسي هو الانتهاكات المزعومة لمتطلبات “تعرف عميلك” KYC المطلوبة من الجهات التنظيمية في كوريا الجنوبية.
• ما هي العقوبات المحتملة التي قد تواجهها Upbit؟
  قد تواجه Upbit غرامات تبلغ حوالي 34 مليار دولار وغرامة بقيمة 100 مليون وون لكل انتهاك.
• ما هو التأثير الأوسع على سوق العملات الرقمية؟
  تُظهر القضية الاتجاه المتزايد لتشديد متطلبات الامتثال في السوق والتي قد تؤدي إلى ضغوط تنظيمية متزايدة لجميع المشاركين في القطاع.