فرضت روسيا استخدام رقم تعريف دافع الضرائب كشرط أساسي لفتح حسابات الإيداع الرقمي التي تُستخدم لتسجيل العملات المشفرة والحقوق الرقمية، في خطوة تهدف إلى تشديد التحقق من هوية العملاء في سوق العملات المشفرة الجديدة المنظمة في البلاد.
ما هو رقم تعريف دافع الضرائب ولماذا أصبح إلزامياً؟
قالت خدمة الرقابة المالية الفيدرالية الروسية (روسفينمونيتورينغ) إن العملاء سيحتاجون إلى تقديم رقم تعريف دافع الضرائب الفردي (INN) عند فتح حساب في أي جهة إيداع رقمي روسية. هذا الرقم يتكون من 12 خانة ويبقى مع الشخص حتى لو تغير عنوانه أو اسمه أو بيانات جواز سفره.
الهدف من هذا الشرط هو مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وضمان معرفة هوية كل من يتعامل بالعملات المشفرة. تطبق هذه القواعد على جميع حسابات الإيداع الرقمي، حتى لو كانت البنوك الروسية العادية لا تطلب هذا الرقم عادة لفتح حساب بنكي.
قواعد جديدة لسوق العملات المشفرة في روسيا
جاء هذا الإجراء بعد أيام من فتح سوق العملات المشفرة المنظم رسمياً في 1 سبتمبر، بموجب أول إطار شامل لتداول العملات المشفرة وحفظها والتسويات عبر الحدود. وتُعد جهات الإيداع الرقمي جزءاً أساسياً من هذا النظام لأنها تحتفظ بسجلات عملات العملاء وحقوقهم الرقمية.
القانون الجديد لمكافحة غسل الأموال يمنع جهات الإيداع الرقمي ومشغلي أنظمة المعلومات من فتح حسابات رقمية لعملاء مجهولين أو أشخاص يستخدمون أسماء وهمية. للمعاملات التي تتجاوز 60,000 روبل، يجب على المؤسسات جمع معلومات أكثر تفصيلاً مثل:
- الاسم الكامل للشخص
- رقم الحساب الرقمي أو معرف المحفظة
- العنوان السكني أو المسجل
- تاريخ الميلاد
- رقم تعريف دافع الضرائب
أما المعاملات الأقل من 60,000 روبل فتحتاج معلومات أقل، لكن إذا اشتبهت المؤسسة في غسل أموال أو تمويل إرهاب، تُطبق القواعد الأكثر تفصيلاً.
توسيع الرقابة على العملات المشفرة
وقّع الرئيس فلاديمير بوتين قانون العملات المشفرة في 4 أغسطس، ودخلت أحكامه الأساسية حيز التنفيذ في 1 سبتمبر. بموجب القانون:
- يجب على المستثمرين غير المؤهلين اجتياز اختبار معرفة، ويمكنهم شراء ما يصل إلى 300,000 روبل سنوياً من العملات المشفرة المؤهلة عبر كل وسيط.
- المستثمرون المؤهلون يخضعون أيضاً للاختبار لكن دون سقف شراء سنوي.
- اقترح البنك المركزي الروسي بيتكوين وإيثر وتيثر كأصول مؤهلة للتداول المنظم.
- لا يزال استخدام العملات المشفرة كوسيلة دفع للسلع والخدمات العادية محظوراً داخل روسيا، لكن الإطار الجديد يسمح باستخدامها في بعض التسويات عبر الحدود.
- الشركات العاملة في خدمات تداول العملات المشفرة لديها مهلة حتى 1 يوليو 2027 لإكمال التسجيل.
- سبيربنك يخطط لإطلاق خدمات تداول وحفظ وتسوية العملات المشفرة، وفتح جهة إيداع رقمي بحلول 1 ديسمبر.
ربط الحسابات البنكية برقم تعريف دافع الضرائب
تعمل السلطات الروسية على خطة منفصلة لربط أرقام تعريف دافع الضرائب بالحسابات البنكية. البنك المركزي يطور هذه الآلية ضمن منصة “أنتيدروب” المقرر إطلاقها في 2027، بهدف كشف الحسابات المستخدمة من قبل “البغال المالية” (أشخاص يسمحون باستخدام بياناتهم البنكية لاستقبال أو تحويل أموال غير مشروعة).
حالياً، لا يُطلب رقم تعريف دافع الضرائب عادة لفتح حساب بنكي عادي أو حساب وساطة أو الحصول على ائتمان، لكن جهات الإيداع الرقمي ستعمل بقواعد تعريف أكثر صرامة.
القانون الفيدرالي رقم 283-FZ يفرض على المؤسسات المعنية الحفاظ على المعلومات المطلوبة ونقلها أثناء معاملات العملات المشفرة، ويمنعها من خدمة الحسابات الرقمية المجهولة.
يتوقع محللو سبيرCIB أن يعالج سوق العملات المشفرة الروسي المنظم بين 3.5 و4 تريليون روبل في أول سنة، وقد يصل الحجم السنوي إلى حوالي 7.5 تريليون روبل بحلول 2029.
أسئلة شائعة
ما هو رقم تعريف دافع الضرائب (INN) ولماذا يُطلب الآن؟
هو رقم مكون من 12 خانة يُستخدم في روسيا للأغراض الضريبية والتوظيف. أصبح إلزامياً لفتح حسابات الإيداع الرقمي للعملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والتحقق من هوية العملاء.
هل يمكن للمستثمرين العاديين شراء العملات المشفرة في روسيا؟
نعم، لكن المستثمرين غير المؤهلين يجب أن يجتازوا اختبار معرفة، ويمكنهم شراء ما يصل إلى 300,000 روبل سنوياً من العملات المؤهلة عبر كل وسيط. المستثمرون المؤهلون يخضعون للاختبار أيضاً لكن دون سقف شراء.
هل يمكن استخدام العملات المشفرة للدفع في روسيا؟
لا، لا يزال استخدام العملات المشفرة كوسيلة دفع للسلع والخدمات العادية محظوراً داخل روسيا، لكن الإطار القانوني الجديد يسمح باستخدامها في بعض التسويات عبر الحدود.
