لوكسمبورغ تضيف منصات تداول العملات الرقمية إلى نظام التنبيه المالي الطارئ لديها بموجب تشريع جديد لمكافحة الاحتيال يدخل حيز التنفيذ في 8 أغسطس، مما يوسع نطاق أوامر تجميد الأصول ليشمل ما هو أبعد من البنوك التقليدية كجزء من حملة صارمة ضد عمليات الاحتيال المؤسسي البارزة.
وفقًا لتقرير، يمنح القانون (Bill 8722) وحدة الاستخبارات المالية في البلاد سلطة غير مسبوقة لإصدار تنبيهات سريعة الاستجابة عبر القطاع المالي بأكمله عند تحديد حسابات احتيالية. والأهم من ذلك، يلزم الإجراء منصات تداول العملات الرقمية العاملة في لوكسمبورغ بتلقي التحذيرات جنبًا إلى جنب مع البنوك التقليدية ومؤسسات الدفع — مما يسد ثغرة حرجة كانت تسمح للمحتالين بتحويل الأموال المسروقة بسرعة إلى أصول رقمية.
برزت لوكسمبورغ كمركز أوروبي رئيسي لمنصات العملات الرقمية بعد التحولات التنظيمية الأخيرة في الاتحاد الأوروبي، مما جعل مزودي المحافظ الرقمية هدفًا رئيسيًا للمجرمين الذين يسعون لتحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات مشفرة. يأتي هذا الدفع التشريعي بعد عملية احتيال “الرئيس التنفيذي” المدمرة في 2024 والتي سرقت ما يزيد قليلًا عن 70 مليون دولار من مؤسسة كاريتاس الخيرية الإنسانية.
في ظل القواعد السابقة، كانت البنوك تستطيع حظر المعاملات للحسابات المميزة فقط داخل أنظمتها الداخلية. وبمجرد انتقال الأموال إلى مزود مالي آخر أو منصة تداول عملات رقمية، لم تكن لدى السلطات آلية قانونية لإبلاغ المؤسسة المتلقية بوقف التحويلات الواردة أو الصادرة.
قال ماكس براون، مدير وحدة الاستخبارات المالية، إن إدراج منصات تداول العملات الرقمية في نظام التحذير عبر القطاعات سيجعل “صرف الأموال من الحسابات أكثر صعوبة” على شبكات الاحتيال الدولية.
وأوضح براون للصحفيين: “إنها إمكانية جديدة لوحدة الاستخبارات المالية لمنع احتيال الرئيس التنفيذي من الحدوث”، مشيرًا إلى أن الإجراء يوفر حماية حيوية من المسؤولية لمشغلي المحافظ الرقمية الذين توجد قاعدة عملائهم بأغلبية ساحقة خارج الدوقية الكبرى.
تم تقديم مشروع القانون في مارس من قبل وزيرة العدل إليزابيث مارغ، وأقرّه البرلمان بالإجماع في يوليو، ونُشر في 4 أغسطس في الجريدة الرسمية للدوقية الكبرى.
أشار براون إلى أن التنبيهات ستبث عبر نظام آمن لمزودي الخدمات المالية والرقمية المعتمدين داخل لوكسمبورغ. عقدت الوكالة جلسة تعريفية مع مسؤولي الامتثال في 6 أغسطس لضمان التنفيذ الفوري عند دخول القانون حيز التنفيذ بعد ذلك بيومين.
وفي حين وصف توسيع التنبيهات لتشمل العملات الرقمية بأنه خطوة كبيرة إلى الأمام، حذر براون من أن الإجراء “لن يحل المشكلة بأكملها” المتعلقة بالاحتيال المؤسسي المتطور.
وفقًا لإحصاءات وزارة العدل، سجلت شرطة لوكسمبورغ 6,382 حالة احتيال في 2024، بزيادة تقارب 4% على أساس سنوي. وارتفعت تقارير الاحتيال والخداع المقدمة من المهنيين الماليين بنسبة 32% لتتجاوز 18,000 حالة خلال الفترة نفسها. تعمل وحدة الاستخبارات المالية المكونة من 75 عضوًا تحت مكتب المدعي العام في لوكسمبورغ، وهي السلطة المركزية المكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية.
الأسئلة الشائعة
ما هو قانون Bill 8722 في لوكسمبورغ؟
هو تشريع جديد لمكافحة الاحتيال يمنح وحدة الاستخبارات المالية سلطة إصدار تنبيهات طارئة عبر القطاع المالي بأكمله، ويشمل لأول مرة منصات تداول العملات الرقمية إلى جانب البنوك التقليدية لتجميد الأصول المشبوهة بسرعة.
لماذا تم إدراج منصات العملات الرقمية في نظام التنبيه؟
لأن المحتالين كانوا يستغلون ثغرة تحويل الأموال المسروقة من البنوك إلى العملات الرقمية للتهرب من الرقابة المصرفية، مما جعل إدراج هذه المنصات ضرورة لسد الفجوة وإعاقة عمليات غسل الأموال.
كيف سيساعد هذا القانون في مكافحة الاحتيال؟
سيمنح السلطات آلية قانونية لإبلاغ منصات التداول فورًا بأي حسابات احتيالية، مما يجعل من الصعب على عصابات الاحتيال الدولية صرف الأموال أو تحويلها، ويوفر حماية قانونية لمشغلي المحافظ الرقمية من المساءلة.
