تايوان تفرض الكشف عن الهوية لتحويلات العملات المشفرة فوق 30,000 دولار تايواني بموجب قاعدة السفر
تستعد اللجنة المالية الفيدرالية التايوانية (FSC) لتطبيق “قاعدة السفر” على تحويلات العملات الرقمية بين مزودي خدمات الأصول الافتراضية المحليين، وذلك ابتداءً من شهر أكتوبر. ووفقًا لتقرير من BlockTempo، تتطلب الإجراءات الجديدة من الأفراد الذين يقومون بتحويلات فردية تتجاوز 30,000 دولار تايواني جديد (حوالي 1,320 دولارًا أمريكيًا) تقديم تاريخ ميلادهم وعنوانهم، بينما يجب على الكيانات المؤسسية تقديم رقم تعريف رسمي وعنوان مسجل.
ماذا تعني قاعدة السفر لمستخدمي العملات الرقمية في تايوان؟
قاعدة السفر، التي وضعتها في الأصل مجموعة العمل المالي الدولية (FATF)، تهدف إلى منع غسيل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال ضمان أن معلومات المعاملة ترافق التحويلات الرقمية. وبموجب اقتراح اللجنة، سيُطلب من مزودي الاستلام التحقق من أن المعلومات المُرسلة تتطابق مع سجلات عملائهم الحالية. أما بالنسبة للمعاملات التي تبلغ 30,000 دولار تايواني أو أقل، فستظل المعلومات الأساسية مثل أسماء المرسل والمستلم وعنوان المحفظة أو رقم تعريف المعاملة تُشارك، مما يضمن مستوى أساسيًا من الشفافية عبر جميع أحجام التحويلات.
ستُطبق القاعدة في البداية فقط على التحويلات بين مزودي الخدمات المحليين، مما يمنح الشركات المحلية وقتًا لتكييف أنظمتها. وتخطط السلطات التايوانية لتوسيع المتطلبات لتشمل التحويلات التي تتضمن مزودين خارجيين بحلول نهاية عام 2027، مما يجعل الإطار التنظيمي للجزيرة أكثر توافقًا مع المعايير الدولية.
الجدول الزمني والعملية التنظيمية
لا يزال يتعين على الإجراء المنقح الخضوع لفترة إشعار إداري مدتها 30 يومًا، مما يعني أن إطلاق أكتوبر لم يُحسم بعد. تسمح هذه الفترة بالتعليق العام وإجراء تعديلات محتملة قبل إصدار القاعدة رسميًا. ويتوافق نهج اللجنة مع مبادرات مماثلة في ولايات قضائية أخرى مثل اليابان وسنغافورة، التي طبقت بالفعل أو بصدد تطبيق قاعدة السفر للأصول الرقمية.
وبالنسبة لصناعة العملات الرقمية في تايوان، يضيف المتطلب الجديد طبقة إضافية من الامتثال فوق التزامات مكافحة غسيل الأموال الحالية. مزودو خدمات الأصول الافتراضية العاملون في البلاد مطالبون بالفعل بالتسجيل لدى اللجنة والالتزام بقواعد مكافحة غسيل الأموال، لكن قاعدة السفر تقدم متطلبات محددة لنقل معلومات المعاملات بطريقة موحدة ومنهجية.
الأسئلة الشائعة
ما هي قاعدة السفر وكيف تؤثر على تحويلاتي؟
قاعدة السفر هي إجراء تنظيمي دولي يتطلب من مزودي خدمات العملات الرقمية مشاركة معلومات عن المرسل والمستلم عند تحويل المبالغ. في تايوان، إذا كان التحويل أكثر من 30,000 دولار تايواني، ستحتاج إلى تقديم تاريخ ميلادك وعنوانك. التحويلات الأصغر تتطلب مشاركة الاسم وعنوان المحفظة فقط.
هل تنطبق قاعدة السفر على التحويلات الدولية؟
حاليًا، تنطبق القاعدة فقط على التحويلات المحلية بين مزودي الخدمات التايوانيين. ومع ذلك، تخطط السلطات لتوسيع نطاقها ليشمل التحويلات الدولية بحلول نهاية عام 2027، مما سيجعل التعاملات مع المنصات الخارجية أكثر توافقًا مع المعايير الدولية.
متى ستدخل القاعدة حيز التنفيذ؟
من المقرر تطبيق القاعدة في أكتوبر، لكن القرار النهائي لم يُتخذ بعد. تمر الإجراءات الجديدة حاليًا بفترة مراجعة عامة تمتد لثلاثين يومًا، وبعدها سيتم اعتماد الصيغة النهائية وتحديد موعد الإطلاق الرسمي.
