عمليات الاحتيال في العملات الرقمية بالذكاء الاصطناعي ترتفع 500% – هل قضية هيئة الأوراق المالية بقيمة 12.3 مليون دولار مجرد البداية؟
ما بدا وكأنه عملية تداول عملات رقمية مدعومة بالذكاء الاصطناعي أصبح الآن تحت مجهر هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). بين عامي 2022 و2024، يُزعم أن ناثان فولر، مؤسس شركتي “Privvy Investments” و”Gateway Digital Investments”، جمع 12.3 مليون دولار من المستثمرين من خلال الترويج لاستراتيجيات مراجحة آلية تعمل بروبوتات التداول.
لكن خلف هذه الفكرة، كان تدفق الأموال يحكي قصة مختلفة تمامًا. وفقًا لتقرير هيئة الأوراق المالية، فقط 3% من أموال المستثمرين وصلت بالفعل إلى نشاط تداول حقيقي. بدلاً من ذلك، تم استخدام الملايين لتمويل إنفاق شخصي ودفعات على غرار مخطط بونزي، مما جعل العملية تبدو مربحة لجذب مشاركين جدد.
مسار الأموال أثار علامات استفهام
عندما تتبع المنظمون تدفق الأموال، بدت عملية التداول المزعومة غير مرتبطة باستراتيجيتها التسويقية.
- يُزعم أن حوالي 6.2 مليون دولار ذهبت لتمويل إنفاق شخصي، بما في ذلك شراء منزل وسيارات وسفر وقمار.
- كما تم تحويل 5.5 مليون دولار أخرى كأرباح لمستثمرين سابقين.
بدلاً من تحقيق أرباح من أداء السوق، اعتمدت العملية على ودائع جديدة لسداد الالتزامات القائمة. ومع تمويل رأس المال الجديد للدفعات، أصبح الهيكل يعتمد بشكل متزايد على استقطاب مستثمرين جدد بدلاً من العوائد المستدامة.
تعكس هذه العملية مخطط بونزي كلاسيكي. والأهم من ذلك، أنها تظهر كيف يمكن لروايات الذكاء الاصطناعي إخفاء الاقتصاد الحقيقي، مما يجعل نماذج الاستثمار الضعيفة تبدو أكثر واقعية مما هي عليه.
كيف يغير الذكاء الاصطناعي أساليب الاحتيال
مع تسارع تبني الذكاء الاصطناعي، يستخدم المحتالون هذه التكنولوجيا لتوسيع نطاق الخداع بدلاً من الابتكار. يُظهر تقرير حديث من “TRM Labs” أن نشاط الاحتيال المدعوم بالذكاء الاصطناعي ارتفع بنحو 500% خلال العام الماضي، مما يسلط الضوء على التبني السريع عبر شبكات الاحتيال.
ينشأ هذا الاتجاه لأن نماذج اللغة الكبيرة والصور المزيفة (Deepfakes) وأدوات استنساخ الصوت تخفض تكلفة إنشاء قصص مقنعة. يزداد الخطر عندما يتقاطع الذكاء الاصطناعي مع العملات الرقمية، لأن كلا القطاعين يجذب رأس المال المضارب، بينما يحد التعقيد التقني غالبًا من إمكانية التحقق المستقل.
تؤكد اتهامات هيئة الأوراق المالية ضد ناثان فولر كيف يمكن استخدام روايات الاستثمار القائمة على الذكاء الاصطناعي لتسويق مخططات احتيالية في عالم العملات الرقمية.
الأسئلة الشائعة
س: ما هي القضية الأساسية التي تواجهها هيئة الأوراق المالية ضد ناثان فولر؟
ج: تُتهم العملية بجمع 12.3 مليون دولار تحت غطاء استراتيجية تداول بالذكاء الاصطناعي، لكن 3% فقط من الأموال استُخدمت فعليًا في التداول، بينما ذهب الباقي لإنفاق شخصي ودفعات على غرار مخطط بونزي.
س: كيف تستغل عمليات الاحتيال الذكاء الاصطناعي في قطاع العملات الرقمية؟
ج: يستخدم المحتالون الذكاء الاصطناعي لإنشاء قصص استثمارية مقنعة بتكلفة منخفضة، مما يخفي النماذج الاقتصادية الضعيفة ويجذب المستثمرين. وقد ارتفعت عمليات الاحتيال المدعومة بالذكاء الاصطناعي بنسبة 500% خلال العام الماضي.
س: ما هي علامات التحذير التي يجب أن يبحث عنها المستثمرون؟
ج: يجب الحذر من الوعود بأرباح عالية وسهلة، والاعتماد الكبير على جلب مستثمرين جدد لدفع الأرباح السابقة، وعدم الشفافية في كيفية استخدام الأموال، خاصة إذا كان معظمها يذهب للإنفاق الشخصي بدلاً من التداول الفعلي.
