هرباً من العقوبات الغربية، يعتمد رجال أعمال روس أقوياء ومصارف حكومية على نظام مالي موازٍ، يعمل عبر شبكة معقدة من التحويلات المالية الدولية، وغالباً ما يستخدم العملات الرقمية. هذا ما كشف عنه تحقيق استقصائي جديد.
استطاعت روسيا، من خلال هذه الشبكة التي تقدر قيمتها بمليارات الدولارات، استيراد كل ما تحتاجه تقريباً، من أجهزة آيفون إلى طائرات مسيرة (درونز).
كيف يعمل النظام؟
عزل روسيا عن النظام المالي العالمي (بإجراءات مثل فصلها عن نظام SWIFT للتحويلات البنكية)، لم يضر الأثرياء الروس، بل أفادهم. فقد استفاد مليارديرات مثل رومان أبراموفيتش، وبنوك خاضعة للعقوبات مثل بنك “بي إس بي” (PSB)، وأشخاص مرتبطون بجهاز الأمن الفيدرالي الروسي (FSB).
التحقيق، الذي أجرته “برويكت” (Proekt) وهي وسيلة إعلامية مستقلة تصنفها روسيا كـ “منظمة غير مرغوب فيها”، اعتمد على وثائق مالية حصل عليها من شركات تعمل في سوق المدفوعات.
الدراسة تكشف كيف يعمل النظام المصرفي الموازي في روسيا، والذي يسمح لها بتجاوز القيود المالية ومواصلة تسجيل حوالي ملياري دولار من التجارة الخارجية يومياً.
جزء كبير من هذه التحويلات الضخمة يمر عبر “مدينة موسكو” (Moscow City)، وهو مركز أعمال دولي يقع في قلب العاصمة الروسية. خدمات شركات معالجة المدفوعات الموجودة هناك، مثل “سبيكتر باي” (SpectrePay) أو “في دي تكنولاب” (VD Technolab)، مطلوبة بشدة من الشركات والأفراد.
شركات كبرى في الخفاء
سوق التسويات الدولية لا يقتصر على المنصات الصغيرة. هناك شركات أكبر مثل “إيه 7” (A7)، أكبر وكيل مدفوعات في روسيا.
إليك كيف تعمل الخطة:
- المشتري الروسي يودع روبلًا في شركة “إيه 7”.
- الأموال تُحول إلى قيرغيزستان عبر بنك “بي إس بي” (PSB)، الذي يمتلك حصة في الشركة.
- وسطاء مسجلون في قيرغيزستان يشترون عملات رقمية من منصة “غرينكس” (Grinex) (المرتبطة أيضًا بـ”إيه 7″)، لإخفاء الأصل الروسي للأموال.
- شركات أخرى تابعة في دول ثالثة (غالبًا في الشرق الأوسط أو جنوب شرق آسيا) تحول العملات الرقمية إلى عملة محلية وتدفع للبائع الذي يشحن البضائع إلى روسيا.
ما دور الأثرياء (الأوليغارش)؟
شركة “إيه 7” هي منشئة عملة “A7A5” المستقرة (stablecoin) المرتبطة بالروبل. هذه العملة مدعومة بودائع روبل في بنك “بي إس بي” الخاضع للعقوبات، ويصدرها كيان مسجل في قيرغيزستان اسمه “أولد فيكتور” (Old Vector).
انطلقت العملة في بداية عام 2025، وهي تمثل الآن نصف سوق العملات المستقرة غير المرتبطة بالدولار. أحد كبار المسؤولين في المشروع قال مؤخراً إنها عالجت معاملات قيمتها تتجاوز 100 مليار دولار.
شركة “إيه 7” مملوكة بأغلبية لإيلان شور (Ilan Shor)، وهو ملياردير هارب من مولدوفا ويحمل جواز سفر روسياً، ومطلوب في بلده لتورطه في سرقة بنكية ضخمة. بنك “بي إس بي” (الذي كان يُسمى سابقاً “بروم سفيا زبنك”) هو شريكه الرئيسي. يرأس البنك ابن رئيس الوزراء الروسي السابق ميخائيل فرادكوف، وهو خاضع للعقوبات لدعمه الجيش الروسي.
تحقيق “برويكت” يشير إلى أن “إيه 7” لها ملاك أكثر من المعروفين (شور وبنك PSB). ويضيف أن مؤسسة “في إي بي” (VEB) الحكومية للتنمية تدعم المشروع. كما يشير إلى أن مليارديراً روسياً آخر، رومان أبراموفيتش، ربما يلعب دوراً مهماً، لكنه سري، في الشركة.
أحد زملاء أبراموفيتش قال للمحققين إنه “لا توجد أي علاقة بين أبراموفيتش وشركة A7″، لكن مصدراً من صناعة المدفوعات وصف الأثري بأنه بمثابة “غطاء” للشركة، يقدم لها الحماية والرعاية.
الغرب يعلم جيداً بهذه الأنشطة، وشركة A7 خاضعة للعقوبات أيضاً. لكنها تواصل تحويل الأموال حول العالم عبر أكثر من 20 شركة وهمية (شل). حوالي 2000 شخص يعملون لدى مزود المدفوعات هذا، الذي يملك، بحسب تقديراته الخاصة، ما يصل إلى 19% من جميع التحويلات الروسية عبر الحدود، مما يجعله اللاعب الأكبر في هذا السوق.
التقرير يكشف أيضاً عن شخصيات بارزة أخرى في الصناعة، مثل ابن نيكولاي باتروشيف (مدير FSB السابق ومساعد بوتين) وأقاربه وأصدقائه.
أسئلة شائعة
س: ما هو النظام المالي الموازي الذي تستخدمه روسيا؟
ج: هو شبكة من التحويلات المالية الدولية، تعتمد على شركات وسيطة والعملات الرقمية، لتمكين الأفراد والشركات الروسية من استيراد البضائع ودفع ثمنها، متجاوزة العقوبات الغربية.
س: كيف يساعد رجال الأعمال الأثرياء (الأوليغارش) في هذا النظام؟
ج: يمتلك بعضهم أو يدعمون شركات معالجة المدفوعات الرئيسية (مثل شركة A7)، ويستخدمون علاقاتهم ونفوذهم لحماية هذه الشركات وتوفير الغطاء لها، بينما تستفيد البنوك التي يملكونها من تحويل الأموال.
س: ما هي العملة “A7A5” المستقرة وما علاقتها بالعقوبات؟
ج: هي عملة رقمية مرتبطة بالروبل، يتم إصدارها من الخارج (قيرغيزستان) ومدعومة بودائع في بنك روسي خاضع للعقوبات (PSB). تساعد هذه العملة في تسهيل التجارة الدولية لروسيا وإخفاء مصدر الأموال الروسية.
