TRM Labs: المخاطر قائمة لكن الامتثال التنظيمي يتقدم في أمريكا اللاتينية

في تقرير جديد، أشارت شركة “TRM Labs” إلى أن التهديدات المالية غير المشروعة لا تزال موجودة في أمريكا اللاتينية، بما في ذلك وسطاء التداول خارج البورصة المرتبطين بالكارتيلات، والتدفقات الخاضعة للعقوبات الفنزويلية، وشبكات غسيل الأموال الصينية. لكن اللوائح التنظيمية بدأت تحاصر هذه التهديدات، حيث تعمل كل الأسواق الرئيسية في المنطقة على زيادة جهودها لتعزيز الامتثال.

اللوائح التنظيمية تضيق الخناق على المخاطر

تتقدم لوائح العملات الرقمية على مستوى العالم، وأمريكا اللاتينية ليست استثناءً، رغم وجود العديد من التهديدات الموثقة. وفقاً لشركة “TRM Labs” المتخصصة في تحليل بيانات البلوك تشين، فإن القوانين الجديدة تهدف إلى جعل معاملات وتدفقات العملات المشفرة أكثر أماناً في المنطقة.

العملات المستقرة هي الخيار السائد

كشف التقرير أن العملات المستقرة أصبحت الوسيلة المهيمنة للمدفوعات عبر أمريكا اللاتينية، حيث تمثل 95% من التدفقات الداخلة للكيانات الخاضعة للعقوبات عالمياً. ويرجع ذلك إلى انفتاح المنطقة، بسبب ظروفها الاقتصادية، على تبني هذه التقنيات الجديدة.

أبرز التهديدات في المنطقة

أوضحت “TRM Labs” أن التهديدات في المنطقة واضحة وتشمل:

• تدفقات أموال مرتبطة بكارتيل سينالوا.
• استغلال الوسطاء المحليين ومنصات التداول المباشر بين الأفراد لغسيل الأموال.
• استخدام منظمات صينية كوسيط لمعالجة أكثر من 103 مليار دولار في عام 2025 وحده.

جهود الحكومات لتعزيز الامتثال

على الرغم من بقاء العقوبات المتعلقة بأنشطة النفط غير المشروعة والاتجار بالمخدرات، مما يبقي المنطقة تحت الأضواء، فإن الحكومات تتحرك بسرعة لسد هذه الثغرات. ومن أبرز هذه الإجراءات:

• البرازيل: وضعت إطاراً للامتثال في فبراير يشمل قواعد جديدة لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لمقدمي خدمات الأصول الرقمية.
• الأرجنتين: شددت الرقابة على سوق العملات المشفرة، مع تحديث متطلبات التسجيل لمقدمي الخدمات.
• المكسيك: أدخلت تقييمات للمخاطر ومسؤولين للامتثال ومراجعات دورية، حيث لا تزال أنشطة الأصول الرقمية محصورة بالكيانات المعتمدة من البنك المركزي.

الأسئلة الشائعة

ما هي أهم التهديدات للعملات المشفرة في أمريكا اللاتينية؟
أهم التهديدات هي أنشطة غسيل الأموال المرتبطة بالكارتيلات، واستخدام الوسطاء المحليين، والشبكات الصينية لمعالجة مليارات الدولارات.

كيف تستجيب الحكومات لهذه التهديدات؟
تستجيب الحكومات من خلال تشديد اللوائح التنظيمية، وفرض قواعد صارمة لمكافحة غسيل الأموال، وتعزيز متطلبات الامتثال لمقدمي خدمات العملات الرقمية.

ما هي أهمية العملات المستقرة في المنطقة؟
أصبحت العملات المستقرة وسيلة الدفع الرئيسية، حيث تشكل النسبة الأكبر من التدفقات المالية، بسبب ملاءمتها للظروف الاقتصادية في أمريكا اللاتينية.