هيئة الرقابة المالية العالمية تحذر: العملات المستقرة تُستخدم بشكل متزايد في التحايل على العقوبات وغسيل الأموال

حذرت منظمة العمل المالي الدولية (FATF) من أن العملات المستقرة أصبحت الخيار المفضل للمجرمين في المعاملات غير المشروعة، ودعت إلى فرض رقابة أشد على الجهات المصدرة لها.

العملات المستقرة في بؤرة الاهتمام

في تقرير جديد، أشارت المنظمة العالمية إلى أن العملات المستقرة مثل “التيثر” (USDT) كانت الأكثر استخدامًا في الأنشطة غير القانونية على شبكات البلوك تشين، بما في ذلك من قبل جهات في إيران وكوريا الشمالية لتمويل أنشطة محظورة.

أرقام صادمة عن حجم الاستخدام غير المشروع

كشفت التقارير عن أرقام ضخمة:

• بلغت قيمة المعاملات غير المشروعة بالعملات المستقرة حوالي 51 مليار دولار في 2024.
• في 2025، شكلت العملات المستقرة 84% من إجمالي حجم المعاملات غير القانونية بالأصول الرقمية البالغ 154 مليار دولار.
• تلقت الجهات الإجرامية ما قيمته 141 مليار دولار من العملات المستقرة في 2025، وهو أعلى مستوى في خمس سنوات.

وتمثل الأنشطة المتعلقة بالعقوبات الدولية النسبة الأكبر (86%) من هذه التدفقات المالية غير المشروعة.

نقاط ضعف وخطوات مقترحة

حدد التقرير التحويلات المباشرة بين المحافظ الرقمية غير الخاضعة للرقابة (Unhosted Wallets) كنقطة ضعف رئيسية، لأنها قد تحدث دون إجراءات مكافحة غسل الأموال.

ولمواجهة هذا التحدي، أوصت المنظمة الدول بما يلي:

• إلزام مصدري العملات المستقرة بتطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال.
• السماح باستخدام أدوات مثل تجميد الأرصدة في المحافظ.
• دراسة حظر أو تقييد بعض الوظائف في العقود الذكية التي تُستخدم في الجريمة.

مع تجاوز القيمة السوقية للعملات المستقرة 300 مليار دولار، حثت المنظمة الجهات التنظيمية على التحرك السريع لسد الثغرات قبل أن يزداد الانتشار.

أسئلة شائعة

ما هي المشكلة الرئيسية مع العملات المستقرة حسب التقرير؟
التقرير يرى أن العملات المستقرة مثل التيثر (USDT) أصبحت الأكثر استخدامًا من قبل المجرمين والجهات الخاضعة للعقوبات (مثل كوريا الشمالية) في المعاملات المالية غير المشروعة بسبب استقرار قيمتها.

ما هو الحل الذي تقترحه منظمة العمل المالي؟
تقترح المنظمة فرض رقابة صارمة على الشركات المصدرة للعملات المستقرة، وإلزامها بتطبيق قواعد مكافحة غسل الأموال، وإعطاء السلطات القدرة على تجميد المحافظ المشبوهة.

لماذا يجب على الجهات التنظيمية التحرك بسرعة؟
لأن سوق العملات المستقرة ينمو بسرعة (تجاوز 300 مليار دولار)، وزيادة انتشارها دون ضوابط كافية قد يسهل للجريمة المالية أن تنتشر بشكل أكبر.